WorksheetsExamen Parcial Ética y Fondos F1 V1
Total questions: 65
Worksheet time: 1hrs 5mins
Name
Class
Date
1.
Son series que se destinan para documentar el Capital Variable del FI, excepto:
a)
B-E
b)
B-M
c)
B-F
d)
A
2.
De acuerdo a la circular única de FI, los fondos de inversión en instrumentos de deuda se clasifican de acuerdo a:
a)
La cantidad de operaciones realizadas diariamente
b)
El promedio ponderado de los precios contabilizados semanalmente
c)
La duración promedio ponderada de sus Activos Objeto de Inversión
d)
La calificación de los instrumentos que forman parte de su cartera
3.
Los Fondos de inversión en instrumentos de deuda son los que tienen mayor volumen en cuanto a activos y tienen el mayor número de inversionistas en nuestro país, selecciona de las siguientes características la que no corresponde a un FIID:
a)
Su cartera deberá de estar conformada por instrumentos como BI, S, M, 93, LD, IM, entre otros
b)
Tienen permitido la recompra de acciones
c)
Generalmente cuando los instrumentos son nacionales la liquidación del FI es MD
d)
Tienen permitido la compra de Obligaciones Convertibles
4.
¿Qué tipo de serie accionaria tendría que otorgarle a un cliente que sea una Asociación Civil?
a)
B-F
b)
B-E
c)
B-M
d)
B-Z
5.
¿Qué tipo de Fondos de Inversión deben ser calificadas por la Cartera de Valores que poseen?
a)
FIID
b)
FIRV
c)
De Capitales
d)
Siefores
6.
La Operadora de Fondos cobra una comisión máxima por servicios de administración al Fondo de Inversión de:
a)
1.7 % a la compra y venta en Fondos de Inversión de Deuda
b)
0.4167 % mensual sobre rendimientos generados del Fondo
c)
0.4167 % mensual sobre activos
d)
Todos los incisos son correctos
7.
Identifique una de las diferencias entre una inversión en un FI y una inversión en un PRLV
a)
El Fi se adquiere mediante una Distribuidora de FI, mientras que el PRLV mediante una institución financiera
b)
El PRLV se negocia solo en el mercado primario, mientras que un FI se negocia tanto en el mercado primario como en el secundario
c)
El FI otorga un rendimiento garantizado, mientras que el PRLV no
d)
El FI opera en un mercado continuo mientras que el PRLV solo en horarios hábiles bancarios
8.
¿Cómo se determina el precio contable de un Fondo de Inversión?
a)
Dividir entre el número de acciones en circulación, únicamente los activos sin considerar los pasivos
b)
Dividir entre el número de acciones en circulación, únicamente los pasivos totales sin considerar al activo
c)
Dividir entre el número de acciones en circulación la cantidad que resulte del Valor a Mercado de los AOI, más otros activos menos sus pasivos
d)
Dividir entre el número de acciones en circulación, el pasivo total
9.
¿Qué riesgo se puede presentar al invertir en un Fondo de Inversión de Renta Variable?
a)
La baja en las tasas de interés
b)
El movimiento al alza del IPC
c)
La baja del Tipo de Cambio
d)
El movimiento a la baja del IPC
10.
Son algunas actividades prohibidas a los FI, de acuerdo a su ley:
a)
Emitir valores representativos de una deuda a su cargo y obtener préstamos y créditos de instituciones de crédito
b)
Celebrar reportos y préstamo de valores y obtener préstamos y créditos con instituciones de crédito
c)
Otorgar su aval o garantía sobre operaciones de terceros y practicar operaciones activas de crédito, excepto reportos y préstamo de valores
d)
Realizar la compra venta de AOI
11.
Los Fondos de Inversión pueden cobrar comisiones por compra-venta de acciones al cliente:
a)
Cuando haya mucha demanda
b)
Sólo si se especifica en el prospecto de información
c)
Cuando baje el precio de las acciones
d)
De acuerdo a las pérdidas y ganancias del Fondo
12.
¿Cuál es la duración promedio ponderada a corto plazo para un FIID?
a)
Menor a 180 días
b)
Mayor a un año y menor o igual a tres años
c)
Menor a tres años
d)
Menor o igual a un año
13.
Forman parte del Documento de Información Clave, excepto:
a)
Rendimiento del FI y desempeño histórico
b)
Composición de los AOI
c)
Límite del VaR
d)
Precio del Fondo de forma diaria
14.
¿Cuál de los siguientes no es un requisito para que un FI pueda constituirse?
a)
Presentar el Proyecto de Manual de Conducta
b)
Contar con un capital mínimo equivalente a 2,400,000 UDIS
c)
Inscribir sus valores en el RNV
d)
Proporcionar los datos generales de los Socios Fundadores
15.
Un cliente tiene ante sí la propuesta de invertir en tres fondos de inversión distintos. El primero está conformado por 40% invertido en una cuenta de cheques en dólares, 50% en UMS y 10% en un Eurobono, mientras que el segundo invierte sus recursos en 25% en Fonser B1, 35% en Deuda OP B2, y el remanente en reportos a 1 día donde asegura obtener el mismo rendimiento que la tasa de fondeo bancaria. El tercer Fondo es un Fondo invierte en un ETF 52%, Walmart en un 18% y 30% en Bonos IM. Con base en ello determine: ¿Qué tendría que suceder en el F1 para que éste presentara una plusvalía?
a)
Que las tasas de interés disminuyeran
b)
Que el dólar presentara una depreciación con respecto al dólar
c)
Que el peso presentara una depreciación con respecto al dólar
d)
Que las tasas de interés aumentaran
16.
Los Fondos de Inversión de Deuda pueden invertir en:
a)
Acciones y BI
b)
S y Acciones
c)
S, XA, IQ y PIC
d)
XA y Acciones
17.
Este documento se utiliza como "vehículo" para informar a los clientes de algún cambio que haya tenido el PIPI
a)
Estado de cuenta
b)
Evento relevante
c)
Política de inversión
d)
DICI
18.
Son ejemplos de comisiones aplicables a la administración y distribución de fondos de inversión a cargo de los clientes, excepto:
a)
Compra y venta de acciones.
b)
Valuación de acciones
c)
Incumplimiento del saldo mínimo de inversión
d)
Depósito y custodia de acciones
19.
En caso de que el FI exceda el límite de tenencia accionaria, podrá ser acreedor a una sanción de…
a)
10,000 a 150,000 SMV
b)
30,000 a 150,000 SMV
c)
10,000 a 100,000 SMV
d)
20,000 a 100,000 SMV
20.
Los Fondos de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro, ¿Por qué institución son colocadas y administradas, y que ley las regula?
a)
Las colocan las Distribuidoras de Fondos de inversión, las regula la Ley de Sistemas de Ahorro para el Retiro
b)
Las colocan y administran las Afores y las regula la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro
c)
Las colocan y administran las Siefores y las regula la Ley de Fondos de Inversión
d)
Las colocan y administran las Afores y las regula la Ley de Fondos de Inversión
21.
Son algunas características del Prospecto de Información:
a)
Denominación del Fondo de Inversión
b)
Clasificación del Fondo de Inversión
c)
Tipo de Fondo de Inversión
d)
Todos los incisos son correctos
22.
La cartera de un Fondo de inversión tiene Certificados Bursátiles, si su tasa pasa del 5.45% a 5.15%, ¿Cuál es el efecto en el valor del Fondo de Inversión?
a)
Generaría un cambio en su calificación numérica
b)
Generaría una plusvalía
c)
Generaría una ganancia
d)
Generaría una minusvalía
23.
Las siguientes son funciones de la Unidad de Administración Integral de Riesgos, excepto:
a)
Controlar los riesgos discrecionales y no discrecionales de un FI
b)
Calcular el VaR del portafolio
c)
Desarrollar y proponer modelos cuantitativos para el cálculo de los distintos tipos de riesgos de un FI
d)
Autorizar los distintos modelos cuantitativos y cualitativos para el control de los riesgos de un FI
24.
La liquidación de los Fondos de Inversión de Renta Variable son:
a)
72 horas
b)
Mismo día
c)
24 horas
d)
48 horas
25.
¿Quién realiza la valuación de los Fondos de Inversión?
a)
Proveedor de Precios
b)
Calificadora de Valores
c)
Valuadora de Fondos de Inversión
d)
Operadora
26.
Las Políticas de operación de un FI, señalan lo siguiente, excepto:
a)
Horarios de operación del FI
b)
Límites de tenencia accionaria
c)
Forma de liquidación del FI
d)
Plazo mínimo de permanencia
27.
¿Cuál es el porcentaje máximo para sobre o subvaluar el precio contable de un Fondo de Inversión?
a)
0.01
b)
Dependerá de las condiciones de mercado prevalecientes en ese momento
c)
No tiene límite
d)
0.05
28.
Dentro de las principales funciones que tienen las Distribuidoras de Fondos de Inversión se encuentran:
a)
La promoción y asesoría a terceros, la compra venta de acciones de fondos de inversión y la generación de informes y estados de cuenta.
b)
La creación de FI
c)
La de determinación del precio contable de cada fondo que venda
d)
La publicación de los precios a mercado de los instrumentos que conforman su cartera
29.
Un cliente tiene ante sí la propuesta de invertir en tres fondos de inversión distintos. El primero está conformado por 40% invertido en una cuenta de cheques en dólares, 50% en UMS y 10% en un Eurobono, mientras que el segundo invierte sus recursos en 25% en Fonser B1, 35% en Deuda OP B2, y el remanente en reportos a 1 día donde asegura obtener el mismo rendimiento que la tasa de fondeo bancaria. El tercer Fondo es un Fondo invierte en un ETF 52%, Walmart en un 18% y 30% en Bonos IM. Con base en ello determine: ¿Cuál es VaR y la interpretación del mismo del F2 con un NC del 90%, si el Valor a Mercado es de 535 MDP y tiene una volatilidad del 1.27%?
a)
La pérdida que puede enfrentar el portafolio en escenario pesimista en 1 día puede ser de $547,846 con un nivel de confianza del 90%
b)
La pérdida que puede enfrentar el portafolio en escenario pesimista en una semana puede ser de $706.221 con un nivel de confianza del 90%
c)
La pérdida que puede enfrentar el portafolio en escenario pesimista en un día puede ser de $547,846 con un nivel de confianza del 95%
d)
Podemos asegurar que el portafolio nunca perderá más de $547,846 en un día
30.
¿Qué portafolio posee un mayor VaR al 99% de confianza?, si el primero presentó rendimientos del -1.23%, 4.94%, -5.15%, -2% y 5.87%, mientras que el segundo presentó rendimientos del 8.11%, 2.23%, -5.75%, -2.66% y 6.11%. Ambos portafolios tienen un valor a mercado de 300 MDP
a)
El segundo con un VaR de $1,819,555
b)
El primero con un VaR de $1,446,807
c)
El primero con un VaR de 0.6810%
d)
El segundo con un VaR de 0.85650%
31.
¿Quién puede realizar la valuación de los Fondos de Capitales?
a)
La Valuadora de FI
b)
La Calificadora de Valores
c)
La Operadora
d)
El Proveedor de Precios
32.
¿A quién debe reportar el precio contable la Valuadora de Fondos de Inversión?
a)
A la CNBV, al Proveedor de Precios, Distribuidora, Contralor Normativo, etc.
b)
A la BMV, a la Operadora, Distribuidora, a los empleados del Fondo
c)
A la CNBV, a la BMV, a la Operadora, Distribuidora, Contralor Normativo, etc.
d)
A la SHCP, a la BMV, a la Operadora, Distribuidora, Contralor Normativo, etc.
33.
¿Qué nombre recibe la entidad que provee los precios de los instrumentos que forman parte de la cartera de un fondo de inversión?
a)
Valuadora de FI
b)
Calificadora de Valores
c)
Proveedor de Precios
d)
Operadora
34.
Para los Fondos de Inversión los valores, títulos y documentos a los que les resulte aplicable la LMV, inscritos en el RNV o listados en el SIC, son conocidos legalmente como:
a)
Instrumentos avalados para la inversión
b)
Activos objeto de inversión
c)
Instrumentos bursátiles susceptibles a ser objeto de inversión
d)
Valores, títulos y documentos que cuentan con certificación para la inversión
35.
Una Valuadora de FI, deberá ser autorizada para constituirse como tal por _____ y deberá de contar con un Capital mínimo requerido de _______
a)
La BMV, de 2,40,000 UDIS
b)
La CNBV, de 2,40,000 UDIS
c)
La CNBV, de 1,00,000 UDIS
d)
La CNBV, de 1,350,000 UDIS
36.
Un asesor que se destaca por mantener muy buenas operaciones con sus clientes ya que siempre les explica tanto los riesgos como los beneficios derivados de cada operación, destacando en todo momento su manera de actuar con rectitud; cierto día tiene una urgencia y piensa en tomar “prestado” dinero de uno de sus clientes sin que se dé cuenta. Después de reflexionar durante unos minutos decide no hacerlo, pues ese hecho rompería con su recto actuar. ¿A qué principio general se apega el asesor?
a)
Imparcialidad
b)
Honestidad
c)
Integridad
d)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
37.
Un operador de una Casa de Bolsa escucha rumores de cierta acción de Bolsa va a tener problemas y la tiene en posición dentro de su cartera, ¿Qué principio debe seguir?
a)
Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y a la sana práctica de mercado
b)
Actúa con base en una conducta profesional integra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado
c)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
d)
Evita conflictos de interés personal y el de terceros
38.
Capacidad de asumir consecuencias buenas o malas
a)
Responsabilidad
b)
Libertad
c)
Acto del hombre
d)
Moral
39.
Principio fundamental que nos pide no divulgar la información de los clientes, ni sus movimientos:
a)
Salvaguarda la confidencialidad del cliente
b)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
c)
Compite en forma leal
d)
No uses ni divulgues información privilegiada
40.
Cierto día acude a la sucursal el Sr. Manuel a solicitar un crédito por un monto importante, es atendido por Joselyn su asesor financiero que a la fecha no ha logrado llegar a su meta de colocación. El cliente le ofrece un obsequio con el propósito de que Joselyn "pueda" ayudarlo a conseguir el crédito. ¿Que principio fundamental esta incumpliendo Joselyn al aceptar el obsequio?
a)
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado
b)
Compite en forma leal
c)
Evita conflictos entre tu interés personal y el de terceros
d)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
41.
¿Qué se entiende por Ética?
a)
Es un conjunto de valores que forman parte de una doctrina
b)
Son valores y principios en los que un individuo confía para guiar su conducta
c)
Se refiere a criterios valorativos acerca del bien y el mal
d)
Todos los incisos son correctos
42.
La Totalidad como una de las características de los Principios éticos, se define como…
a)
Los principios éticos son teóricos y aplicables de manera universal y general a cualquier profesión
b)
La totalidad de la Ética radica en la racionalidad de la persona, característica esencial que lo define como género, es decir, tanto en su inteligencia, como en su voluntad
c)
Una obligación corresponde a un derecho y viceversa, como en los contratos, en los cuales las partes que lo celebran tienen derechos, pero también obligaciones, de ahí la totalidad de la norma ética
d)
Las normas éticas se conservan en sus principios a lo largo del tiempo
43.
¿Qué es la integridad?
a)
La manera de actuar con rectitud
b)
Esmero, cuidado y oportunidad en el actuar
c)
La congruencia en todo momento entre el ser y hacer de acuerdo con principios y valores
d)
La constancia en observar los deberes
44.
Condición propia de la racionalidad humana
a)
Responsabilidad
b)
Libertad
c)
Acto del hombre
d)
Moral
45.
Observas que un compañero tuyo está sustrayendo recursos de la cuenta del cliente y no dices nada. ¿Qué principio estas incumpliendo?
a)
Salvaguarda la confidencialidad de la información de los clientes
b)
Evita conflictos entre el interés personal y el de terceros
c)
Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y sanas prácticas de mercado
d)
Proporciona al mercado información veraz, clara, completa y oportuna
46.
¿Cuál es la finalidad económica interna y la social externa de una empresa?
a)
Generar riqueza tanto dentro de la empresa y como a los integrantes de la comunidad
b)
Propiciar el desarrollo humano de los integrantes y propiciar el desarrollo humano de la comunidad.
c)
Generar riqueza a los integrantes de la empresa y propiciar el desarrollo humano de la comunidad
d)
Generar riqueza para la comunidad y propiciar el desarrollo de humano de los integrantes de la misma
47.
Es el conjunto de valores que forman parte de una doctrina
a)
Ética
b)
Moral
c)
Metafísica
d)
Psicología
48.
Cuando el propósito de la empresa es fomentar el desarrollo de los integrantes de la sociedad, se dice que ésta cumple con una ______, mientras que cuando su propósito es propiciar la riqueza en la sociedad se dice que ésta cumple con un propósito_____
a)
Finalidad social externa. Finalidad social interna
b)
Finalidad económica externa. Finalidad económica interna
c)
Finalidad social externa. Finalidad económica externa
d)
Finalidad social externa. Finalidad económica interna
49.
Son características del Principio Fundamental "No uses ni divulgues información privilegiada", excepto:
a)
No divulgar información privilegiada que posean cuando esta no sea del dominio público
b)
No difundir información sobre los movimientos de la cuenta a quién no sea titular de la misma
c)
No difundir información a la cual se haya tenido acceso, siendo esta verídica pero aun no haya sido anunciada
d)
No negociar o inducir a terceros negociar valores cuyo precio pueda ser inducido por información privilegiada
50.
¿La finalidad de la autorregulación en el mercado de valores es lograr un mercado?
a)
Eficiente, equitativo, trasparente, seguro y de calidad
b)
Eficiente, equitativo, rentable, seguro y de calidad
c)
Eficiente, equitativo, trasparente, sin riesgo y de calidad
d)
Eficiente, equitativo, transparente, seguro y de confianza
51.
Lograr un mercado financiero eficiente, equitativo, transparente, seguro y de calidad con los estándares éticos, además de estar dispuesto a rendir cuentas y ser evaluado por el cumplimiento
a)
Es el objeto de la CNBV y de la CNSF
b)
Es el objetivo de contar con un código de ética
c)
Es el objeto de la moral
d)
Es el objeto de la autorregulación
52.
La Ley del Mercado de Valores, la Ley de Fondos de Inversión y la Ley de Instituciones de Crédito, forman parte de:
a)
De la base de actuación de todo profesional bursátil
b)
Del complemento regulatorio a los principios generales
c)
Del complemento regulatorio a los principios fundamentales
d)
Del conocimiento que debe tener todo profesional bursátil
53.
La forma en que se impone la norma Ética es…
a)
De forma externa
b)
Coercible jurídicamente
c)
De forma general para todo profesional bursátil
d)
De forma individual
54.
En la empresa, el valor del capital humano radica en que toda persona es un….
a)
Medio para obtener un reconocimiento
b)
Fin para obtener utilidades
c)
Medio para alcanzar un fin
d)
Fin por sí mismo
55.
La finalidad económica de la empresa es:
a)
Generar riqueza
b)
Dar fuentes de empleo
c)
Ganar siempre
d)
Generar un bien social
56.
¿Cuáles son las principales leyes que todo profesional bursátil deberá de conocer?
a)
La Legislación Bursátil, la Ley de Fondos de Inversión y la Ley de Instituciones de Crédito
b)
La Ley del Mercado de Valores, la Ley de la CONSAR y la Ley de Instituciones de Crédito
c)
La Ley del Mercado de Valores, la Ley de Fondos de Inversión y la Ley de la CBNV
d)
La Ley del Mercado de Valores, la Ley de Fondos de Inversión y la Ley de Instituciones de Crédito
57.
Un promotor ingresa una operación, donde el mismo cliente compra y vende la posición de su contrato, con el objeto de incrementar el volumen operativo de la emisora, ¿Qué principio está incumpliendo el promotor?
a)
Compite de forma leal
b)
Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y a las sanas prácticas de mercado
c)
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado
d)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
58.
Normas en las que un grupo de profesionales establece estándares de conducta en la práctica profesional
a)
Normas de autorregulación
b)
Sanas prácticas
c)
Normas éticas
d)
Código de ética
59.
La obligatoriedad de las normas éticas nos dice que son propias de la conciencia individual del actor, por lo tanto, son:
a)
Bilaterales e incoercibles
b)
Autónomas e internas
c)
Autónomas y coercibles
d)
Bilaterales e coercibles
60.
Son las razones básicas de las que parte el conocimiento para llevar a cabo los actos humanos:
a)
Valores
b)
Principios
c)
Hábitos
d)
Verdades
61.
Capacidad de asumir consecuencias buenas o malas
a)
Responsabilidad
b)
Libertad
c)
Acto del hombre
d)
Moral
62.
Es lo que perfecciona la naturaleza de una cosa o la esencia de la persona y lo malo, lo que atiende contra su naturaleza
a)
Bien
b)
Principios
c)
Valores
d)
Equidad
63.
El siguiente concepto sirve para la adquisición y formación de valores
a)
Moral
b)
Legalidad
c)
Ética
d)
Religión
64.
Seleccione dos beneficios para el inversionista del mercado de valores de contar con profesionales certificados por AMIB. 1) Contar con verdaderos profesionales que conozcan sus productos, servicios y la normatividad que les es aplicable. 2) Obtener por convencimiento los conocimientos técnicos para una superación personal que incida en la experiencia profesional bursátil. 3) Atender la necesidad del cumplimiento de las disposiciones legales en materia bursátil por convicción. 4) Fomentar la cultura bursátil.
a)
2, 3
b)
1, 2
c)
1, 4
d)
3, 4
65.
Es todo aquello que determina la preferencia de elección:
a)
Confianza
b)
Imparcialidad
c)
Prudencia
d)
Valores
100 %
