Worksheets10來旺測驗
Total questions: 10
Worksheet time: 7mins
Name
Class
Date
1.
定期定額是什麼？
a)
固定時間，固定投資金額
b)
固定時間，不固定投資金額
c)
想存就存，想花就花
d)
固定金額，每月找低點進場
2.
定期定額的投資法，有什麼功能？
a)
解決買在高點的問題！
b)
穩賺不賠！
c)
不用選標的！
d)
可以買到便宜價格！
3.
定期定額要成功獲利，關鍵有哪些？
a)
需要持續投入，不適合短期操作！
b)
高點須停利出場，才能享受成果！
c)
不用管標的或巿場，買就對了！
d)
低點要停扣，上漲時再加碼！
4.
定期定額的優點是什麼？
a)
省去分析高低點的時間！
b)
小資族也適合的投資方法！
c)
養成紀律及長期投資的習慣！
d)
長期一定大賺！
5.
定期定額標的該怎麼選？
a)
選擇長期向上成長的標的！
b)
最適合波動小的標的！
c)
最適合波動大的標的！
d)
須考慮投資人的風險屬性！
6.
安聯人壽10來旺變額萬能壽險，能帶給客戶什麼價值？
a)
用小錢就可獲得高額壽險保障！
b)
可投資全世界標的！
c)
彈性繳費機制，資金運用靈活！
d)
完全不用花時間去管理，適合忙碌的現代人
7.
透過投資型商品連結的壽險，比起直接買定期壽險，有什麼優點？
a)
保險費比較便宜
b)
不會因一時未繳費而停效
c)
保險費率不因年齡而增加！
d)
適合年紀小的人，不適合年紀大的人
8.
客戶規劃月繳1萬元定期定額，永旭業務員的業績怎麼算呢？
a)
首期繳費2個月，以FYP 2萬元計算業績！
b)
年化計績，所以FYP是12萬。
c)
FYB是12萬*35%代理率，所以是FYB是42000元。
d)
旅遊獎勵業績計算式是：12萬FYP*35%*80%*1200%
9.
以下保額，哪一個是錯誤的？
a)
25歲男生，月繳1萬，壽險保額為450萬。
b)
50歲女生，月繳1萬，壽險保額是300萬。
c)
43歲女生，月繳5000，壽險保額為300萬。
d)
36歲男生，月繳5000，壽險保額200萬。
10.
ETF（指數型基金）與共同基金的比較，哪一個是錯的？
a)
ETF為被動式投資
共同基金為主動式投資
b)
ETF績效比共同基金好！
c)
ETF沒有經理人，共同基金有經理人
d)
二者都有漲跌，都需花時間管理
100 %
