NEW
Font size
WorksheetsWealth2023
Total questions: 30
Worksheet time: 15mins
ข้อใดอธิบายถึง โบนัสพิเศษเมื่อชำระเบี้ยประกันภัยครบ สำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก (Fully Paid Bonus for Regular Premium) ของ SCB Expert Link ได้ถูกต้อง
1% ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก เฉลี่ย ย้อนหลัง 12เดือน ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ถัดไป (จ่ายครั้งเดียว)เมื่อชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบทุกงวด ไม่เคยหยุดพักชำระเบี้ยฯ / ลดเบี้ยฯ / ถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก
0.01% ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก เฉลี่ย ย้อนหลัง 12เดือน ณ วันครบรอบปีกรมธรรม์ถัดไป (จ่ายครั้งเดียว)เมื่อชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบทุกงวด ไม่เคยหยุดพักชำระเบี้ยฯ / ลดเบี้ยฯ / ถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก
1% ของเบี้ยประกันภัยสะสม (จ่ายครั้งเดียว)เมื่อชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบทุกงวด ไม่เคยหยุดพักชำระเบี้ยฯ / ลดเบี้ยฯ / ถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก
0.1% ของเบี้ยประกันภัยสะสม (จ่ายครั้งเดียว)เมื่อชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบทุกงวด ไม่เคยหยุดพักชำระเบี้ยฯ / ลดเบี้ยฯ / ถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก
ข้อใดกล่าว ถูกต้อง เกี่ยวกับการใช้สิทธิ Premium Holiday
เมื่อใช้สิทธิ Premium Holiday หากเกิดเหตุไม่คาดฝันลูกค้าจะได้รับเพียงมูลค่ารับซื้อหน่วยลงทุนคืนเท่านั้น
เมื่อใช้สิทธิ Premium Holiday ลูกค้าจะไม่ได้รับสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงทุนประกัน
เมื่อใช้สิทธิ Premium Holiday ลูกค้าจะยังคงได้รับความคุ้มครองเหมือนปกติ หากบริษัทสามารถหักค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมลูกค้าได้
เมื่อใช้สิทธิ์ Premium Holiday แล้ว หากลูกค้าต้องการชำระเบี้ยต่อ ลูกค้าต้องยืดคำร้องขอชำระเบี้ยพร้อมผลตรวจสุขภาพ
คุณสมจิตต์ อายุ 52 ปี ซื้อ SCB Excellence Link Super Plus ชำระเบี้ย ปีละ 1 ล้านบาท ทำทุนประกัน 10 ล้านบาท ผ่านไป 5 ปี ชำระเบี้ยมาแล้ว 5 ล้านบาท มีมูลค่าการลงทุน 4 ล้านบาท หากสมจิตต์เสียชีวิตในตอนนี้ ผู้รับประโยชน์จะได้รับสินไหมมรณกรรมเท่าใด
10 ล้านบาท
14 ล้านบาท
15 ล้านบาท
19 ล้านบาท
นายกรณ์ ได้สมัครทำประกัน SCB EXCELLENCE LINK SUPER PLUS ต่อมาเมื่อได้รับเล่มกรมธรรม์ และตรวจสอบแล้ว มีความประสงค์ต้องการขอยกเลิกกรมธรรม์สามารถทำได้หรือไม่อย่างไร (ทั้งนี้นายกรณ์ยังไม่ได้ทำการสับเปลี่ยนกองทุนหรือ Top Up เพิ่มเติมเข้ามา)
ไม่สามารถทำได้ เนื่องจากได้นำเงินไปลงทุนเรียบร้อยแล้ว
สามารถใช้สิทธิ Free Look ได้ ภายใน 15 วัน นับตั้งแต่กรมธรรม์อนุมัติ โดยจะได้รับเบี้ยประกันภัยคืนทั้งหมด
สามารถใช้สิทธิ Free Look ได้ ภายใน 15 วัน นับตั้งแต่ได้รับกรมธรรม์ โดยจะได้รับเบี้ยประกันภัยคืนทั้งหมด
สามารถใช้สิทธิ Free Look ได้ ภายใน 15 วัน นับตั้งแต่ได้รับกรมธรรม์ โดยจะได้รับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนและค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ หักค่าใช้จ่ายของบริษัท 500 บาทต่อกรมธรรม์ และหักค่าตรวจสุขภาพ (ถ้ามี) คืน
ข้อใดกล่าวถึง Process ภายหลังที่ลูกค้าชำระค่าเบี้ยประกัน และกรมธรรม์ Unit Linked ได้รับการอนุมัติ ได้อย่างถูกต้อง
สมมติให้วันที่อนุมัติคือวันที่ 1
ในวันที่ 2 บริษัทจะนำเบี้ยประกันที่ลูกค้าจ่ายมา หักค่า Premium Charge , ค่า COI, ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ ไปซื้อหน่วยลงทุนตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก
ในวันที่ 2 บริษัทจะนำเบี้ยประกันที่ลูกค้าจ่ายมา หักค่า Premium Charge , ค่า COI, ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ และ
ในวันที่ 3 จะนำเงินที่เหลือไปซื้อหน่วยลงทุนตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก
ในวันที่ 2 บริษัทจะนำค่าเบี้ยประกันที่ลูกค้าชำระเข้ามา หักค่าธรรมเนียม Premium Charge ไปซื้อหน่วยลงทุน ตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก และในวันที่ 3 บริษัทจะขายคืนหน่วยลงทุนลูกค้า เพื่อมาชำระค่า COI และ ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์
ในวันที่ 2 บริษัทจะนำค่าเบี้ยประกันที่ลูกค้าชำระเข้ามา หักค่าธรรมเนียม Premium Charge และค่า COI ไปซื้อหน่วยลงทุน ตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก และในวันที่ 3 บริษัทจะขายคืนหน่วยลงทุนลูกค้า เพื่อมาชำระค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์
สำหรับแบบประกัน Unit Linked หากลูกค้าใช้สิทธิ Free look Period ลูกค้าจะได้รับเงินส่วนใดคืนบ้าง
คืนค่าเบี้ยประกันเต็มจำนวน เนื่องจากอยู่ในช่วง Free look
ค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัย (Premium Charge) + มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน - ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน
ค่าใช้จ่ายดำเนินการประกันภัย (Premium Charge) + มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
ในกรณีที่มีการรับประกันได้ทุก "ขั้นอาชีพ" แต่ยกเว้นบุคคลประเภทใดที่ไม่สามารถพิจารณารับประกันได้
นักการเมือง
นักธุรกิจที่ถูกศาลมีคำสั่งพิทักษ์ทรัพย์ซึ่งอยู่ในชั้นศาลอุทธรณ์
ตำรวจ ทหาร
บุคคลที่ถูกศาลสั่งให้เป็นบุคคลล้มละลาย
บุคคลในข้อใดต่อไปนี้ ไม่ใช่กลุ่มลูกค้าเปราะบาง สำหรับผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน ตามที่ธนาคารกำหนด
น.ส.เอ อายุ 20 ปี มีประสบการณ์ในการลงทุนในกองทุน หุ้น 2 ปี
นายบี อายุ 35 ปี ต้องการนำเงินเก็บทั้งหมดของตนเอง ที่มีความจำเป็นต้องนำเงินจำนวนนี้มาใช้จายในชีวิตประจำวัน มาซื้อประกันชีวิตควบการลงทุน
นายซี อายุ 36 ปี ต้องการซื้อประกันชีวิตควบการลงทุน แต่ไม่มีประสบการณ์ด้านการลงทุนเลย
ลูกค้าอายุ 70 ปี ต้องการซื้อประกันชีวิตควบการลงทุน มีประสบการณ์ด้านการลงทุนในกองทุนรวม
ข้อพึงระวังในการให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน ข้อใดกล่าวถูกต้อง
แจ้งลูกค้าถึงผลตอบแทนที่ลูกค้าจะได้รับปีละเท่าไรให้ลูกค้าทราบ
ห้าม “การันตี” การสร้างผลตอบแทน เพราะไม่มีกองทุนไหนการันตีผลตอบแทนได้ แม้กระทั่งกองทุนตลาดเงิน (Money Market)
แจ้งลูกค้าว่าเป็นการฝากเงินรูปแบบหนึ่ง
แนะนำให้ลูกค้าลงทุนในกองทุนตราสารหนี้เพียงกองทุนเดียว เนื่องจากลูกค้ารับความเสี่ยงได้ต่ำ
ข้อใดกล่าวถึงการให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุนกับกลุ่มลูกค้าเปราะบางไม่ถูกต้อง
ในการให้คำแนะนำแก่ลูกค้ากลุ่มเปราะบาง ต้องระมัดระวัง และใส่ใจเป็นพิเศษ
ต้องมีการทบทวน เน้นย้ำถึงรายละเอียดผลิตภัณฑ์ที่เป็นสาระสำคัญให้ลูกค้ากลุ่มนี้ฟังจนกว่าจะเข้าใจ
ถ้าไม่มีญาติในครอบครัวเข้ามาร่วมรับฟังในการนำเสนอผลิตภัณฑ์ ห้ามนำเสนอขายโดยเด็ดขาด
สำหรับลูกค้าที่อายุ 60 - 69 ปี สามารถสอบถามลูกค้าได้ว่าต้องการให้ญาติเข้าร่วมรับฟังการนำเสนอผลิตภัณฑ์นี้หรือไม่ และทำตามความประสงค์ของลูกค้า
การดำเนินการปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติตามพอร์ตการลงทุนที่แนะนำตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุนจะทำรายการในวันใด
บริษัทจะดำเนินการปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ ทุก 3 เดือน ในวันทำการถัดจากวันครบรอบของวันเริ่มสมัครใช้บริการ
บริษัทจะดำเนินการปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ ทุก 6 เดือน ในวันทำการถัดจากวันครบรอบของวันเริ่มสมัครใช้บริการ
บริษัทจะดำเนินการปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ ทุก 6 เดือน ในวันทำการถัดจากวันครบรอบของวันเริ่มมีผลคุ้มครองตามกรมธรรม์
บริษัทจะดำเนินการปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ ทุก 3 เดือน ในวันทำการถัดจากวันครบรอบของวันเริ่มมีผลคุ้มครองตามกรมธรรม์
คุณบี ทำรายการสับเปลี่ยนกองทุนวันพุธที่ 11 เวลา บ่าย 2 โมง จากกองทุน UOBSHC ไปกองทุน SCBROBOA ในกรมธรรม์ Unit Linked คุณบี จะได้ราคาของกองทุน SCBROBOA ในวันใด และจะสามารถดูในระบบได้ในวันใด (ทั้งนี้ในเดือนนั้นกองทุนทั้ง 2 กองทุนไม่มีวันหยุด)
ได้ราคากองทุน SCBROBOA วันศุกร์ที่ 13 และสามารถดูในระบบได้วันอังคารที่ 17
ได้ราคากองทุน SCBROBOA วันศุกร์ที่ 13 และสามารถดูในระบบได้วันจันทร์ที่ 16
ได้ราคากองทุน SCBROBOA วันจันทร์ที่ 16 และสามารถดูในระบบได้วันพุธที่ 18
ได้ราคากองทุน SCBROBOA วันจันทร์ที่ 16 และสามารถดูในระบบได้วันพฤหัสบดีที่ 19
นาย ข. อายุ 31 ปี สมัครทำประกัน SCB EXCELLENCE LINK SUPER PLUS เลือกจำนวนเงินเอาประกันภัย จำนวน 50 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลัก ผ่านไป 3 ปี นาย ข. ขอลดจำนวนเงินเอาประกันภัยลงเหลือ 35 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลัก ต่อมาอีก 5 ปี นาย ข. สามารถขอเพิ่มจำนวนเงินเอาประกันภัยเป็น 100 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลักได้หรือไม่
ได้ทุกกรณี เพราะยังอยู่ในช่วงอายุที่สามารถเพิ่มจำนวนเงินเอาประกันภัยหลัก ขั้นสูง 40 เท่า
ได้ แต่การเพิ่มจำนวนเงินเอาประกันภัย บริษัทจะให้มีการพิจารณารับประกันภัยใหม่ (Underwriting)
ไม่ได้ เนื่องจากสามารถทำได้ไม่เกินจำนวนเงินเอาประกันภัยหลักที่เคยสมัครครั้งแรกไว้
ไม่ได้ เพราะลดจำนวนเงินเอาประกันภัยหลักแล้ว ไม่สามารถมาขอเพิ่มภายหลังได้
ค่าใช้จ่ายในกรมธรรม์สำหรับ ประกัน SCB EXCELLENCE LINK SUPER PLUS ใด สามารถนำไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้
เบี้ยประกันที่ชำระมาทั้งหมด สูงสุดไม่เกิน 100,000 บาทต่อปี
COI, Admin Fee เท่านั้น
Premium Charge RP, Premium Charge TOP-UP,COI และ Admin Fee โดยสูงสุดไม่เกิน 100,000 บาทต่อปี
Premium Charge RP, COI และ Admin Fee โดยสูงสุดไม่เกิน 100,000 บาทต่อปี
ข้อใดกล่าวไม่ถูกต้องเกี่ยวกับ การปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ
เป็นเครื่องมือที่ใช้ในการปรับสัดส่วนการลงทุนให้มีสัดส่วนเท่าเดิม ทุกๆ 3 เดือนนับจากวันที่กรมธรรม์อนุมัติ
ปรับสัดส่วนการลงทุนให้ สอดคล้องกับความเสี่ยง ที่ผู้ลงทุนยอมรับได้
การดำเนินการปรับสัดส่วนลงทุนอัตนโนมัติในครั้งใด หากมูลค่าของกองทุนที่ต้องขายออกต่ำกว่าร้อยละ 1 ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน บริษัทจะระงับการดำเนินการปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติในครั้งนั้น โดยยังคงดำเนินการปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติในครั้งถัดไป
เป็นเครื่องมือที่ใช้ในการปรับสัดส่วนการลงทุนให้มีสัดส่วนเท่าเดิม ทุกๆ 3 เดือนนับจากวันที่สมัครใช้บริการปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติ
ลูกค้าซื้อแบบประกัน Unit Linked ในเดือนมีนาคม 2566 ต่อมาในเดือนสิงหาคม 2566 มาสมัครใช้บริการปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติตามความเสี่ยงของผู้ลงทุน (ARPR) และได้รับ SMS ยืนยันในเดือนสิงหาคม อยากทราบว่า ลูกค้ารายนี้จะได้รับการปรับสัดส่วนการลงทุนครั้งแรกแบบ TAA (Tactical Asset Allocation) ในเดือนใด
เดือนกันยายน 2566
เดือนตุลาคม 2566
เดือนพฤศจิกายน 2566
เดือนธันวาคม 2566
หากลูกค้าต้องการลงทุนในกรมธรรม์ Unit Linked โดยคาดหวังผลตอบแทนตามพอร์ตการลงทุนที่ลูกค้าเลือกเอง และต้องการให้มีการปรับสัดส่วนการลงทุนให้อัตโนมัติ ควรแนะนำให้ลูกค้าสมัครใช้บริการใด
Auto Asset Allocation
Automatic Recommended Portfolio Rebalancing by Investor’s Risk Level (ARPR)
Automatic Fund Re-balancing (ARB)
Automatic Surrender
นายเอ ซื้อแบบประกัน SCB Extra Link15/5 ชำระเบี้ยประกันปีละ 100,000 บาท จำนวนเงินเอาประกัน 2,000,000 บาท นายเอชำระเบี้ยประกันมา 2 ปี แล้วเกิดเหตุไม่คาดฝันขึ้นกับนายเอ ณ วันที่เกิดเหตุไม่คาดฝันมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน = 0 ผู้รับผลประโยชน์จะได้รับผลประโยชน์เท่าไร
200,000 บาท
500,000 บาท
2,000,000 บาท
ไม่ได้รับเนื่องจากกรมธรรม์เหลือมูลค่า = 0
นางสาว ซี ซื้อแบบประกัน SCB Extra Link 15/5 ชำระเบี้ยประกันปีละ 200,000 บาท จำนวนเงินเอาประกัน 4,000,000 บาท นางสาวซีชำระเบี้ยประกันต่อเนื่องจนครบ 5 ปี และในปีที่ 7 นางสาวซีถอนเงินออกจากกรมธรรม์ 100,000 บาท ต่อมาในปีเดียวกันเกิดเหตุไม่คาดฝันขึ้นกันนางสาวซี ณ วันที่เกิดเหตุไม่คาดฝันมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน = 0 ผู้รับผลประโยชน์จะได้รับผลประโยชน์เท่าไร
1,000,000 บาท
4,000,000 บาท
ไม่ได้รับเนื่องจากสิทธิ NLG สิ้นสุดลงเมื่อลูกค้าถอนเงินออกจากกรมธรรม์
ไม่ได้รับเนื่องจากกรมธรรม์เหลือมูลค่า = 0
ข้อใดกล่าวไม่ถูกต้องเกี่ยวกับโบนัสรายเดือนยามเกษียณของ SCB Expert Link
0.025% ต่อเดือนของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลักย้อนหลังเฉลี่ย 12 เดือน รับทุกเดือนตั้งแต่วันครบรอบปีกรมธรรม์ที่อายุครบ 60 เป็นต้นไปจนกรมธรรม์ครบกำหนดสัญญา
เมื่อมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยฯ หลัก ณ วันสิ้นปีกรมธรรม์ ลดลงจาก ต้นปีกรมธรรม์ รับโบนัสพิเศษรายเดือนยามเกษียณเพิ่มเป็น 2 เท่า เท่ากับ 0.5% ต่อเดือน สำหรับการจ่ายโบนัสพิเศษรายเดือนยามเกษียณในรอบปีกรมธรรม์ถัดไป
รับโบนัสรายเดือนยามเกษียณเมื่ออายุครบ 60 ปี และต้องชำระเบี้ยประกันมาจนครบก่อน
วิธีการรับโบนัสรายเดือนยามเกษียณ จะได้รับโบนัสเป็นการซื้อมูลค่าหน่วยลงทุนตามสัดส่วนที่ลูกค้าเลือก
ข้อใดถูกต้องเกี่ยวกับการรักษาตัวในต่างประเทศ ของแบบประกัน OPD คุ้มครบ จบหายห่วง
สามารถใช้ได้เฉพาะกรณีผู้ป่วยในเท่านั้น การทำฟัน การคลอดบุตรเท่านั้น
สามารถใช้ได้เฉพาะกรณีผู้ป่วยนอกเท่านั้น การทำฟัน การคลอดบุตรเท่านั้น
สามารถใช้ได้เฉพาะกรณีผู้ป่วยใน และผู้ป่วยนอก การทำฟัน การคลอดบุตร รวมถึงภาวะการแทรกซ้อนระหว่างคลอดหรือหลังคลอดบุตร
สามารถใช้ได้เฉพาะกรณีผู้ป่วยใน และผู้ป่วยนอก ไม่รวมผลประโยชน์ การทำฟัน การคลอดบุตร รวมถึงภาวะการแทรกซ้อนระหว่างคลอดหรือหลังคลอดบุตร
ข้อใดกล่าวถึงเงื่อนไขการบริการช่วยเหลือฉุกเฉินทางการแพทย์นอกประเทศ สำหรับแบบประกัน OPD คุ้มครบ จบหายห่วง
ระยะเวลาการเดินทางไม่เกิน 120 วันต่อทริปการเดินทาง
ระยะเวลาการเดินทางไม่เกิน 90 วัน ต่อทริปเดินทาง
ระยะเวลาการเดินทางไม่เกิน 60 วัน ต่อทริปการเดินทาง
ระยะเวลาการเดินทางไม่เกิน 30 วัน ต่อทริปการเดินทาง
นายเกษมทำแบบประกันออมคุ้มคอมโบ (BE138) แผน 1,000,000 บาท มีวงเงินค่ารักษาพยาบาล 80,000 บาทต่อปี หากตลอดสัญญานายเกษมเคลมค่ารักษาพยาบาลจากการเจ็บป่วยไปแล้วทั้งสิ้น 420,000 บาท เมื่อครบกำหนดสัญญา นายเกษมจะได้รับเงินผลประโยชน์เป็นจำนวนเท่าไหร่
780,000 บาท
1,780,000 บาท
8,000,000 บาท
8,780,000 บาท
นางสาวลลนา ซื้อแบบประกัน Triple Seven จำนวนเงินเอาประกันภัย 3 ล้านบาท หลังจากนั้น 6 ปี นางสาวลลนามีความจำเป็นต้องใช้เงิน จึงทำการขอเวนคืนกรมธรรม์ประกันภัย บริษัทจะจ่ายเงินให้กับนางสาวลลนาอย่างไร
จ่ายเงินตามมูลค่าเวนคืนกรมธรรม์ประกันภัย พร้อมรับเบี้ยประกันในส่วนอุบัติเหตุคืนทั้งหมด
รับเงินค่าเวนคืนกรมธรรม์ตามจำนวนที่กำหนดไว้ในตารางมูลค่ากรมธรรม์กับผลประโยชน์อื่นๆอันพึงจะได้รับ (ถ้ามี) หักด้วยจำนวนหนี้ใดๆที่ค้างชำระอยู่ (ถ้ามี)
จ่ายเงินตามมูลค่าเวนคืนกรมธรรม์ประกันภัย หักด้วยเงินทีได้รับปีละ 10 % ที่รับไปแล้ว 5 ครั้ง พร้อมรับเบี้ยประกันในส่วนอุบัติเหตุคืนทั้งหมด
จ่ายเงินตามมูลค่าเวนคินกรมธรรม์ประกันภัย และจ่ายเงินปีละ 10 % ที่ต้องจ่ายจนถึงอายุ 76 ปี เป็นเงินล่วงหน้า
ข้อใดกล่าวไม่ถูกต้อง เกี่ยวกับเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติม (Top Up Premium) ของแบบประกัน Unit Linked
ไม่คิดค่าธรรมเนียมการรักษากรมธรรม์
มีการเก็บค่าธรรมเนียม COI และค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ เป็นรายเดือนทุกเดือน
ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์คิดคำนวณจากมูลค่าหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยเพิ่มเติม
ค่า COI จะคิดคำนวณจากจำนวนเงินเสี่ยงภัย และอัตรามรณะเพศ อายุของลูกค้า
ในกรณีที่ผู้เอาประกันเป็นผู้เยาว์อายุต่ำกว่า 20 ปี สิทธิในกรมธรรม์จะเป็นของผู้แทนโดยชอบธรรม สิทธ์เหล่านั้นได้แก่ข้อต่อไปนี้ ยกเว้นข้อใด
การเวนคืนกรมธรรม์
การเปลี่ยนแปลงกรมธรรม์
การกู้ยืมกรมธรรม์
การเปลี่ยนแปลงชื่อผู้รับผลประโยชน์
ในกรณีที่กรมธรรม์ของลูกค้าสูญหายระหว่างการจัดส่งจากบริษัทไปยังที่อยู่ของลูกค้า ข้อใดต่อไปนี้ถูกต้องที่สุด
บริษัททำหนังสือมอบอำนาจให้พนักงานของบริษัทเป็นผู้ดำเนินการแจ้งความหายกับสถานีตำรวจ
ให้ลูกค้าไปแจ้งความยังสถานีตำรวจ
ให้บริษัทออกเล่มกรมธรรม์ใหม่ให้ลูกค้าได้ทันที
ให้พนักงานธนาคารเจ้าของผลงานเป็นผู้แจ้งความที่สถานีตำรวจ
หากลูกค้าขาดส่งเบี้ยประกันมาแล้ว 3 ปี แต่ลูกค้าอยากจะกลับมาส่งค่าเบี้ยประกันต่อ ต้องทำอย่างไร
ตรวจสุขภาพใหม่ และจ่ายค่าตรวจสุขภาพเอง ผลการพิจารณาขึ้นอยู่กับบริษัท
ตรวจสุขภาพใหม่ หากผลการพิจารณาผ่าน บริษัทจะคืนค่าตรวจสุขภาพให้
ขึ้นอยู่กับอายุและเงื่อนไขการรับประกันของแบบประกันนั้นว่าต้องตรวจสุขภาพหรือไม่
ไม่สามารถทำได้ เพราะขาดส่งมาเกิน 2 ปีแล้ว
ปัจจุบันสำหรับลูกค้าที่มีการกรอกข้อมูลเกี่ยวกับ FATCA ในการซื้อประกันผ่าน LifePlan ต้องทำอย่างไร
ไม่สามารถกรอกข้อมูลใดๆ ได้ เนื่องจากระบบไม่อนุญาตให้ลูกค้าที่มีความเกี่ยวข้องกับ FATCA ซื้อผลิตภัณฑ์ผ่าน LifePlan
ระบบ LifePlan จะแสดงแถบเมนูแบบฟอร์ม W-8BEN , W-9 เพื่อให้กรอกข้อมูล สามารถกรอกข้อมูลในแบบฟอร์มบนระบบได้เลย และไม่ต้องส่งเอกสารเข้าบริษัท FWD
ดาวน์โหลดเอกสาร W-8BEN , W-9 กรอกข้อมูลและส่งเข้ามาที่บริษัท
ดาวน์โหลดเอกสาร W-8BEN , W-9 กรอกข้อมูลและเก็บไว้เป็นข้อมูลของธนาคาร
ลูกค้าตัดสินใจซื้อแบบประกัน Unit Linked แต่ลูกค้ารับความเสี่ยงได้ค่อนข้างต่ำ ไม่มีเวลาดูแล และจัดสรรเรื่องการลงทุน ท่านควรจะคำแนะนำแก่ลูกค้ารายนี้อย่างไร
แนะนำให้ลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ อย่างเดียว เนื่องจากลูกค้ารับความเสี่ยงได้น้อย และไม่มีเวลาดูแลพอร์ตการลงทุน
แนะนำให้ลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ และกองทุนตลาดเงิน เนื่องจากลูกค้ารับความเสี่ยงได้น้อย
แนะนำให้ลูกค้าลงทุนเป็นพอร์ตการลงทุน ตามความเสี่ยงของลูกค้า
สอบถามว่าลูกค้าต้องการลงทุนในกองไหน และเลือกลงทุนตามที่ลูกค้าต้องการ
