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Worksheets风控意识竞答
Total questions: 15
Worksheet time: 15mins
最新的“Ops Escalation Matrix”在哪里可以找到？
Ops Management SharePoint
Ops Management NAS
Ops Management OneNote
Ops Management Confluence Page
如何找出Issue的primary root cause？
Keep asking who
Keep asking what
Keep asking why
Keep asking how
针对流程或控制措施的设计或改进，应当主要考虑哪些方面？
系统可自动化程度
手动控制的风险
人力物力的需求
是否满足监管要求
身为一名好同志，你观察到了日常工作中的问题后，有了一些想法，如果实现可以有效提高业务处理效率同时降低人工成本，于是你 (a) 。但现实残酷，由于各种限制导致某些方面无法立即解决，有些就算有系统解决方案但也无法获得足够的IT funding或IT resource。此时有点沮丧的你， (b) 。
下属告诉你，他无法正常使用业务系统，响应速度非常缓慢。和团队询问后，发现大家都遇到了响应速度缓慢的问题。此时已经过去了半小时，你应当如何处理？
静待IT恢复系统
通知IT相关系统支持团队
通知Head of Operation
通知相关业务部门
今年1月15日在某项自查中，发现了一个去年12月15日发生的操作失误，且导致了financial impact（如：少算了利息给客户，多扣了手续费，等），那么应当如何认定事件类型(Event category)？
Near Miss
Actual Loss
Timing Difference
Potential Loss
以下哪些Event需要在Harmony上记录？
Potential loss event, financial impact USD50,000
Near miss event, financial impact USD50,000
Actual loss event, financial impact USD50,000
Near miss event, customer impact moderate
发生了一个风险事件，受影响的客户众多，也可能会有其他声誉或监管方面的影响，但估计没有财务方面的影响，Event owner应该 (a) ，同时 (b) 。
Audit每次开始检查前都会发出通知，询问部门是否有本次检查范围内相关的MSII。请问Audit的主要用意是什么？
考量部门自身对主动风险管理意识的强弱
为Audit提供进一步检查的思路
排除已经发现MSII的相关领域，避免重复检查
给被检查部门一个自首的机会从而降低负面影响
当你发现某个process或control可能存在潜在问题时，但是现阶段没有任何实际的问题或事件发生，这时应当如何处理才比较妥当？
将疑虑反馈给直属经理
没有触发条件，提出时机还不成熟，先按住不表
询问同事，了解其他同事对此事的看法
将意见反馈给直属经理
如果将WPB客户账户内的55万美元扣付给了错误的收款人，并后续在第2个工作日内追回了款项，请问以下描述正确的是？
在发现事件的24 business hours内在Harmony记录
在发现事件的十个工作日内在Harmony记录
按照DBS Ops Global Escalation protocol要求进行上报
无需按照DBS Ops Global Escalation protocol要求进行上报，因为款项已追回
如果发生了操作失误，导致了潜在的financial impact，当前仅涉及1位客户，且客户还不知情，同时错误不涉及违反了任何监管规定。此时financial impact的金额暂时无法确定，可能介于USD 100k上下，于是你决定 (a) ，然后随着事件发展影响仍还不清晰，且预计24小时内无法解决时， (b) 。
需等具体的impact确定后再Escalate
假设现在是8月下旬，有一个High risk audit Issue，OPS相关action涉及流程设计，预估至少需要到10月底才能完成流程设计及操作规程完善。请问Target Completion Date应当提议在 (a) ？
关于issue and action management, 以下说法正确的是？
对于medium audit issue, audit只会在下次audit的时候做validation
Action completion date可以设置为12个月以后，其操作与其他action没有区别
对于audit issue, issue owner需要手工在Helios上面新建issue
Issue 的阐述需要符合5C的要求
如何才能在Audit Report上获得较好的“Active Risk Management Rating”?
部门已经有MSII进行妥善管理
积极配合Audit进行检查
没有重复发生同类问题
针对曾经发现的问题进行了有效的read-across
