Font size
S
M
L
XL
WorksheetsThe_PCRT_NHDT
Total questions: 130
Worksheet time: 2hrs 10mins
Name
Class
Date
1.
Thẻ do Agribank phát hành gồm các loại nào
a)
Thẻ ghi nợ, Thẻ tín dụng
b)
Thẻ tín dụng, Thẻ trả trước
c)
Thẻ ghi nợ, Thẻ tín dụng, Thẻ trả trước
d)
Thẻ ghi nợ, Thẻ tín dụng, Thẻ trả trước, và các loại thẻ khác
2.
Loại thẻ nào có chức năng chuyển khoản tại ATM?
a)
Thẻ ghi nợ.
b)
Thẻ tín dụng.
c)
Thẻ trả trước vô danh.
d)
Tất cả đáp án trên.
3.
Agribank phát hành các hạng thẻ nào
a)
Hạng chuẩn, vàng, bạch kim
b)
Hạng vàng, bạch kim, hạng thẻ khác
c)
Hạng chuẩn, vàng, bạch kim, các hạng thẻ khác
d)
Hạng vàng, bạch kim, hạng thẻ khác
4.
Hạn mức tín dụng đối với pháp nhân phát hành thẻ tín dụng công ty tối đa là bao nhiêu?
a)
3 tỷ đồng.
b)
5 tỷ đồng.
c)
7 tỷ đồng.
d)
9 tỷ đồng.
5.
Hạn mức rút/ứng tiền mặt tối đa của thẻ tín dụng quốc tế là bao nhiêu?
a)
Bằng hạn mức tín dụng thẻ.
b)
Không áp dụng.
c)
Bằng 50% hạn mức tín dụng được cấp.
d)
Do chi nhánh phát hành phê duyệt.
6.
Hiện tại, tỷ lệ thanh toán tối thiểu đối với thẻ tín dụng quốc tế do Agribank phát hành là:
a)
0.1
b)
0.2
c)
0.05
d)
0.3
7.
Hạn mức tín dụng quốc tế đối với hạng thẻ vàng là bao nhiêu?
a)
Từ trên 30 triệu đến 300 triệu đồng.
b)
Tối đa đến 30 triệu đồng.
c)
Từ trên 300 triệu đồng đến 2 tỷ đồng.
d)
Tối đa đến 300 triệu đồng.
8.
Chủ thẻ sử dụng sản phẩm thẻ nào của Agribank để thực hiện tạo mã giao dịch rút tiền bằng mã tại ATM?
a)
Thẻ ghi nợ.
b)
Thẻ tín dụng.
c)
Tất cả các sản phẩm thẻ.
d)
Tất cả các sản phẩm thẻ quốc tế.
9.
Thẻ phi vật lý có thời hạn hiệu lực tối đa là mấy năm ?
a)
01 năm
b)
02 năm
c)
03 năm
d)
05 năm
10.
Hạn mức giao dịch nộp tiền mặt tại CDM Agribank tối đa/lần là bao nhiêu?
a)
100 triệu đồng.
b)
200 triệu đồng.
c)
300 triệu đồng.
d)
Không giới hạn.
11.
Chủ thẻ có thể thực hiện giao dịch nào trên ứng dụng Agribank E-Mobile banking?
a)
Khóa thẻ, đăng ký dịch vụ 3D Secure.
b)
Thay đổi hạn mức giao dịch thẻ, sao kê thẻ tín dụng.
c)
Chuyển khoản liên ngân hàng, đăng ký giao dịch Internet.
d)
Tất cả các đáp án trên.
12.
Thời hạn hiệu lực của thẻ ghi nợ nội địa hạng chuẩn, hạng vàng là bao lâu?
a)
2 năm.
b)
3 năm.
c)
4 năm.
d)
6 năm.
13.
Hạn mức giao dịch rút/ứng tiền mặt một lần bằng thẻ do Agribank phát hành tại ATM của Agribank tối đa là bao nhiêu?
a)
2.000.000 đồng
b)
3.000.000 đồng
c)
4.000.000 đồng
d)
5.000.000 đồng
14.
Hạn mức chuyển khoản của thẻ ghi nợ nội địa hạng chuẩn tại máy ATM của Agribank là bao nhiêu?
a)
25.000.000 đồng/ ngày.
b)
100.000.000 đồng/ngày.
c)
50.000.000 đồng/ngày.
d)
Không hạn chế.
15.
Hạn mức chuyển khoản của thẻ ghi nợ nội địa hạng vàng tại máy ATM của Agribank là bao nhiêu?
a)
25.000.000 đồng/ ngày.
b)
100.000.000 đồng/ngày.
c)
50.000.000 đồng/ngày.
d)
Không hạn chế.
16.
Theo quy định hiện hành của Agribank, hạn mức thanh toán hàng hoá, dịch vụ/ngày của thẻ tín dụng quốc tế có thể thay đổi tăng tối đa:
a)
Bằng hạn mức tín dụng cấp cho chủ thẻ.
b)
Bằng 50% hạn mức thanh toán hàng hoá, dịch vụ theo quy định đối với từng hạng thẻ.
c)
Bằng 100% hạn mức thanh toán hàng hoá, dịch vụ đối với từng hạng thẻ.
d)
Không thể thay đổi.
17.
Khách hàng đề nghị Agribank phát hành thẻ ghi nợ quốc tế từ loại tài khoản nào?
a)
Tài khoản tiền gửi có kỳ hạn.
b)
Tài khoản tiền gửi thanh toán.
c)
Tài khoản tiền gửi tiết kiệm.
d)
Tài khoản tiết kiệm gửi góp.
18.
Chủ thẻ thẻ ghi nợ nội địa có thể rút tiền mặt tại:
a)
POS tại quầy giao dịch.
b)
POS tại ĐVCNT.
c)
Tại máy ATM của Agribank và các ngân hàng thành viên khác của Napas.
d)
Cả 1 & 3 đều đúng.
19.
Hệ thống máy ATM của Agribank chấp nhận thanh toán các thương hiệu thẻ quốc tế nào?
a)
Visa, MasterCard.
b)
Visa, MasterCard, JCB.
c)
Visa, MasterCard, Amex.
d)
JCB, MasterCard.
20.
Loại thẻ nào sau đây của Agribank có chức năng chuyển khoản tại máy ATM của Agribank?
a)
Thẻ ghi nợ nội địa.
b)
Thẻ tín dụng.
c)
Thẻ ghi nợ quốc tế.
d)
Cả 1 & 3 đều đúng.
21.
Ngày sao kê hàng tháng của thẻ tín dụng quốc tế Visa và MasterCard do Agribank phát hành là:
a)
Ngày 10 đối với thẻ MasterCard và 20 đối với thẻ Visa.
b)
Ngày 10 đối với thẻ Visa và 20 đối với thẻ MasterCard.
c)
Ngày 10 đối với thẻ Visa và MasterCard.
d)
Ngày 20 đối với thẻ Visa, MasterCard.
22.
Sau bao nhiêu ngày kể từ ngày sao kê thẻ tín dụng quốc tế, chủ thẻ phải thanh toán số tiền thanh toán tối thiểu cho Agribank?
a)
10 ngày.
b)
15 ngày. Trường hợp ngày đến hạn thanh toán trùng vào ngày nghỉ, ngày lễ được tính vào ngày làm việc tiếp theo.
c)
20 ngày.
d)
25 ngày.
23.
Đối với thẻ ghi nợ nội địa do Agribank phát hành, khi có nhu cầu đổi mã PIN, chủ thẻ Agribank có thể thực hiện tại:
a)
ATM của Agribank.
b)
ATM của Ngân hàng thành viên Napas.
c)
Chi nhánh phát hành hoặc chi nhánh thanh toán.
d)
Cả 1 & 3 đều đúng.
24.
Khi phát hành lại thẻ tín dụng, thời hạn hiệu lực của thẻ bằng bao nhiêu?
a)
01 năm
b)
03 năm
c)
Bằng thời hạn còn lại của thẻ tín dụng cũ của khách hàng.
d)
05 năm
25.
Đối với loại hình DVCNT E-Merchant, Agribank tạm ứng thanh toán cho ĐVCNT sau bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày giao dịch?
a)
03 ngày
b)
04 ngày
c)
05 ngày
d)
06 ngày
26.
Mỗi hộp đựng tiền, chi nhánh quản lý ATM chỉ được thực hiện tiếp quỹ tối đa bao nhiêu tờ?
a)
2.150
b)
2.500
c)
2.300
d)
3.000
27.
Trong khi chờ các Tổ chức thẻ thanh quyết toán, thời gian Agribank tạm ứng thanh toán cho ĐVCNT thông thường?
a)
Ngay trong ngày làm việc
b)
Ngay trong ngày làm việc đối với các giao dịch được cập nhật vào hệ thống thẻ đến 16h00'
c)
Ngày làm việc tiếp theo đối với các giao dịch được cập nhật vào hệ thống thẻ sau 16h00
d)
Phương án 02 và 03
28.
Chủ thẻ tín dụng quốc tế của Agribank có quyền khiếu nại chi nhánh trong phạm vi 07 ngày làm việc kể từ ngày nào?
a)
Ngày giao dịch
b)
Ngày hạch toán
c)
Ngày thanh toán
d)
Ngày sao kê
29.
Định kỳ bao nhiêu ngày ĐVCNT tập hợp toàn bộ hóa đơn giao dịch liên dành cho ngân hàng nộp cho CNTT, giữ lại 01 liên hóa đơn dành cho ĐVCNT để làm chứng từ phục vụ cho việc đối chiếu, tra soát?
a)
Hàng tuần
b)
03 ngày thực hiện 01 lần
c)
04 ngày thực hiện 1 lần
d)
05 ngày thực hiện 1 lần
30.
Hội đồng xử lý thừa/thiếu quỹ ATM xem xét xử lý các khoản thừa/thiếu quỹ không xác định được nguyên nhân sau bao nhiêu tháng kể từ thời điểm tiếp quỹ/kiểm quỹ ATM?
a)
06 tháng
b)
05 tháng
c)
07 tháng
d)
08 tháng
31.
Đối với nhật ký điện tử ATM: Thời gian lưu trữ tối thiểu bao lâu kể từ ngày sao lưu nhật ký điện tử?
a)
03 năm
b)
04 năm
c)
05 năm
d)
06 năm
32.
Kết cấu nộp tiền ATM, bao gồm những mệnh giá nào?
a)
50.000 đồng
b)
100.000 đồng
c)
200.000 đồng
d)
Tất cả các phương án trên
33.
Trong thanh toán thẻ, giao dịch online là gì?
a)
Là các giao dịch được hạnh toán vào hệ thống IPCAS sau thời điểm phát sinh giao dịch
b)
Là các giao dịch được kết nối mạng khi thanh toán thẻ
c)
Là các giao dịch được hạch toán vào hệ thống IPCAS ngay tại thời điểm phát sinh giao dịch
d)
Không có đáp án đúng
34.
Chi nhánh chuyển thẻ sang trạng thái thẻ nào trên hệ thống FIMI khi nhận được yêu cầu về tạm ngừng sử dụng thẻ của chủ thẻ?
a)
Open
b)
Stolen
c)
Not Active
d)
Closed
35.
Yếu tổ bắt buộc trong việc kiểm đếm tiền trong quá trình tiếp quỹ và kiếm quỹ ATM?
a)
Phải có camera giám sát và có đầy đủ thành phần ban quản lý ATM
b)
Phải có camera giám sát và có Trưởng Ban quản lý ATM
c)
Phải có camera giám sát và có Cán bộ nghiệp vụ thẻ.
d)
Phải có camera giám sát và Tổ vận chuyển hộp tiền.
36.
Trường hợp Agribank là Tổ chức phát hành thẻ, chủ thẻ thực hiện giao dịch rút tiền tại ATM được phép khiếu nại trong những trường hợp nào?
a)
Chủ thẻ không nhận tiền sau 30 giây, ATM thu hồi tiền
b)
ATM trả tiền, chủ thẻ nhận một phần tiền
c)
Chủ thẻ không thực hiện giao dịch nhưng tài khoản vẫn bị ghi Nợ
d)
Tất cả các trường hợp trên
37.
Chi nhánh hẹn trả lời khách hàng tra soát, khiếu nại giao dịch rút tiền tại ATM qua hệ thống Napas trong vòng bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày nhận yêu cầu tra soát?
a)
Tối đa 05 ngày làm việc
b)
Tối đa 06 ngày làm việc
c)
Tối đa 07 ngày làm việc
d)
Tối đa 08 ngày làm việc
38.
Tất cả các khoản thừa quỹ ATM, chi nhánh phải thực hiện:
a)
Hạch toán vào tài khoản thừa/thiếu quỹ chờ xử lý theo đúng chu kỳ quỹ
b)
Hạch toán vào tài khoản thiếu quỹ chờ xử lý theo đúng chu kỳ quỹ
c)
Hạch toán vào tài khoản thiếu quỹ chờ xử lý theo đúng chu kỳ quỹ
d)
Hoàn trả cho khách hàng
39.
Khách hàng sử dụng thẻ ghi nợ nội địa của Agribank có quyền khiếu nại với Agribank trong phạm vi thời gian bao lâu?
a)
80 ngày kể từ ngày giao dịch
b)
70 ngày kể từ ngày giao dịch
c)
90 ngày kể từ ngày giao dịch
d)
100 ngày kể từ ngày giao dịch
40.
Nguyên tắc nào đối với Ban quản lý ATM là đúng?
a)
Giám đốc chi nhánh là người ký quyết định thành lập ban quản lý ATM tại Hội sở chi nhánh và các phòng giao dịch trực thuộc
b)
Tổ vận chuyển hộp tiền chỉ áp dụng đối với chi nhánh, không áp dụng đối với phòng giao dịch
c)
Trưởng Ban quản lý ATM là người ký quyết định thành lập Tổ vận chuyển hộp tiền (nếu cần thiết)
d)
Cả 3 phương án trên
41.
Khách hàng phải làm gì để khóa/hủy dịch vụ Agribank E-Mobile Banking?
a)
Đến bất kỳ chi nhánh nào của Agribank để hủy dịch vụ.
b)
Đến chi nhánh đăng ký dịch vụ để hủy dịch vụ.
c)
Gọi điện đến Trung tâm hỗ trợ khách hàng của Agribank để hủy dịch vụ trong trường hợp khẩn cấp.
d)
Tất cả các đáp án trên.
42.
Việc đăng ký/ thay đổi dịch vụ ngân hàng điện tử tại bất kỳ điểm giao dịch của Agribank được quy định như nào?
a)
Khách hàng có thể ủy quyền để đăng ký/ thay đổi tại bất kỳ chi nhánh nào của Agribank.
b)
Chỉ áp dụng đối với khách hàng cá nhân và không áp dụng ủy quyền.
c)
Áp dụng đối với tất cả khách hàng.
d)
Đáp án 1 và 2.
43.
Trong các loại tài khoản sau, tài khoản nào vẫn được sử dụng dịch vụ tài chính qua ngân hàng điện tử
a)
Tài khoản tạm khóa
b)
Tài khoản ở trạng thái không hoạt động
c)
Tài khoản đang ở trạng thái cầm cố
d)
Tài khoản ở trạng thái phong tỏa một phần.
44.
Các dịch vụ hiện có trên E-Mobile Banking
a)
Dịch vụ tài chính
b)
Dịch vụ phi tài chính
c)
Dịch vụ thanh toán
d)
Tất cả các đáp án trên.
45.
Đâu là điều kiện sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử của Agribank đối với khách hàng?
a)
Có tài khoản thanh toán bằng VND tại Agribank; đăng ký và chấp nhận điều khoản, điều kiện sử dụng dịch vụ.
b)
Không được phép chỉnh sửa/ hủy các giao dịch đã thực hiện.
c)
Khi đăng ký dịch vụ tài chính/ thanh toán phải đăng ký vai trò cho từng người dùng khác nhau, đảm bảo tối thiểu có chủ tài khoản và Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán thực hiện giao dịch tài chính/ thanh toán.
d)
Tất cả các đáp án trên.
46.
Đâu là dịch vụ phi tài chính trên E-Mobile banking?
a)
Quản lý đầu tư
b)
Chuyển khoản liên ngân hàng
c)
Nạp tiền điện thoại
d)
Dịch vụ ABMT
47.
Agribank sẽ dừng dịch vụ ngân hàng điện tử đã cung cấp cho khách hàng trong trường hợp nào?
a)
Khách hàng không hoàn thành nghĩa vụ thanh toán phí duy trì dịch vụ trong 01 (một) năm.
b)
Tài khoản thanh toán của khách hàng chuyển sang trạng thái không hoạt động.
c)
Khách hàng yêu cầu dừng dịch vụ.
d)
Tất cả các đáp án trên.
48.
Khi có khiếu nại về dịch vụ ngân hàng điện tử, khách hàng thực hiện qua các kênh nào tại Agribank?
a)
Tại bất kỳ điểm giao dịch nào của Agribank trên toàn quốc.
b)
Qua các kênh tiếp nhận xử lý tra soát, khiếu nại của Trung tâm Chăm sóc, hỗ trợ khách hàng.
c)
Qua tổng đài hỗ trợ khách hàng của các đối tác hợp tác triển khai dịch vụ.
d)
Cả 1 và 2 đều đúng.
49.
Đâu là dịch vụ tài chính trên E-Mobile banking?
a)
Tra cứu thông tin ngân hàng
b)
Chuyển khoản trong hệ thống Agribank
c)
Tra cứu thông tin vé tàu
d)
Vấn tin báo cáo giao dịch
50.
Dịch vụ thanh toán qua SMS banking được áp dụng với nhóm khách hàng nào?
a)
Cá nhân
b)
Cá nhân và tổ chức
c)
Cá nhân, hộ gia đình và tổ chức
d)
Tất cả các đáp án trên.
51.
Trong các dịch vụ sau dịch vụ nào là dịch vụ tài chính trên Agribank E-Mobile Banking?
a)
Vấn tin tài khoản
b)
Chuyển khoản trong hệ thống Agribank; Chuyển khoản liên ngân hàng.
c)
Tra cứu thông tin; Quản lý đầu tư.
d)
Tất cả các đáp án trên.
52.
Trong các dịch vụ sau dịch vụ nào là dịch vụ phi tài chính trên Agribank E-Mobile Banking?
a)
Thanh toán hóa đơn; Nạp tiền điện thoại, ví điện tử, mua thẻ điện thoại; Đặt vé tàu xe.
b)
Chuyển khoản trong hệ thống Agribank; Chuyển khoản liên ngân hàng.
c)
Tra cứu thông tin; Quản lý đầu tư; Vấn tin tài khoản và dịch vụ thẻ; Các tiện ích cài đặt.
d)
Tra cứu thông tin; Quản lý đầu tư; Vấn tin tài khoản; Thanh toán hóa đơn.
53.
Trong các dịch vụ sau của Agribank dịch vụ nào là dịch vụ tài chính trên SMS Banking?
a)
Tự động thông báo số dư; vấn tin số dư và liệt kê 5 giao dịch gần nhất.
b)
Dịch vụ Vntopup và Apaybill.
c)
Dịch vụ Vntopup, Apaybill và chuyển khoản trong hệ thống Agribank.
d)
Chuyển khoản trong hệ thống Agribank.
54.
Dịch vụ tài chính trong nhóm dịch vụ ngân hàng điện tử của Agribank là gì?
a)
Là dịch vụ cho phép thực hiện các giao dịch làm thay đổi số dư tài khoản của khách hàng tại Agribank.
b)
Là dịch vụ chỉ cho phép thực hiện các giao dịch thanh toán cho đơn vị thụ hưởng mở tài khoản tại Agribank.
c)
Là dịch vụ cho phép thực hiện giao dịch mà không làm thay đổi số dư tài khoản và thực hiện giao dịch thanh toán tại Agribank.
d)
Là dịch vụ cho phép thực hiện các giao dịch làm thay đổi số dư tài khoản hoặc truy vấn thông tin tài khoản tại Agribank.
55.
Khách hàng có thể chỉnh sửa, hủy giao dịch đã thực hiện qua dịch vụ ngân hàng điện tử của Agribank không?
a)
Có thể sửa/hủy, nếu khách hàng có yêu cầu Agribank thực hiện chỉnh sửa, hủy các giao dịch đã được chuyển đến hệ thống điện tử của Agribank.
b)
Khách hàng được tự chỉnh sửa, hủy các giao dịch đã được chuyển đến hệ thống điện tử của Agribank.
c)
Không được phép chỉnh sửa, hủy các giao dịch đã được chuyển đến hệ thống điện tử của Agribank.
d)
Khách hàng ra quầy giao dịch để yêu cầu chỉnh sửa/ hủy giao dịch đã thực hiện sai trên dịch vụ ngân hàng điện tử.
56.
Khách hàng tổ chức có thể sử dụng dịch vụ gì trên SMS Banking?
a)
Dịch vụ thanh toán
b)
Dịch vụ phi tài chính
c)
Dịch vụ tài chính
d)
Tất cả các đáp án trên.
57.
Những đối tượng khách hàng nào được thực hiện thay đổi/đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử tại bất kỳ các chi nhánh của Agribank?
a)
Khách hàng cá nhân/doanh nghiệp có thể trực tiếp thực hiện hoặc ủy quyền để đăng ký tại bất kỳ chi nhánh nào của Agribank.
b)
Áp dụng đối với khách hàng cá nhân và không được ủy quyền thực hiện.
c)
Áp dụng đối với tất cả khách hàng.
d)
Khách hàng cá nhân và doanh nghiệp đều có thể thực hiện trực tiếp nhưng không được ủy quyền.
58.
Hiện nay, hạn mức chuyển khoản nội bộ trên ứng dụng Agribank E-Mobile Banking xác thực bằng Soft OTP là
a)
Tối đa 50 triệu đồng/giao dịch và 100 triệu đồng/ngày.
b)
Tối đa 50 triệu đồng/giao dịch và 300 triệu đồng/ngày.
c)
Tối đa 100 triệu đồng/giao dịch và 500 triệu đồng/ngày.
d)
Tối đa 2,5 tỷ đồng/giao dịch và 5 tỷ đồng/ngày.
59.
Hiện nay, hạn mức chuyển khoản liên ngân hàng trên ứng dụng Agribank E-Mobile Banking xác thực bằng SMS OTP là
a)
Tối đa <300 triệu đồng/giao dịch và 5 tỷ đồng/ngày.
b)
Tối đa 100 triệu đồng/giao dịch và 100 triệu đồng/ngày.
c)
Tối đa <400 triệu đồng/giao dịch và 5 tỷ đồng/ngày.
d)
Tối đa 2,5 tỷ đồng/giao dịch và 5 tỷ đồng/ngày.
60.
Dịch vụ Vn Topup được tích hợp trên dịch vụ nào của Agribank?
a)
Agribank E-Mobile Banking.
b)
SMS Banking.
c)
Bankplus.
d)
Agribank eBanking.
61.
Anh chị cho biết dịch vụ ABMT (Account Base Money Transfer – dịch vụ chi trả kiều hối vào tài khoản tiền gửi của khách hàng mở tại Agribank qua hệ thống ngân hàng điện tử) là dịch vụ gì?
a)
Dịch vụ phi tài chính.
b)
Dịch vụ thanh toán.
c)
Dịch vụ tài chính.
d)
Tất cả các đáp án trên.
62.
Anh chị cho biết thời gian trả lời khiếu nại khách hàng không quá bao nhiêu ngày làm việc?
a)
3 ngày.
b)
4 ngày.
c)
5 ngày.
d)
6 ngày.
63.
Phí tin nhắn dịch vụ thông báo số dư, biến động số dư tài khoản tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi có kỳ hạn đang áp dụng là bao nhiêu?
a)
Tối đa là 10.000 đồng/tài khoản, tối thiểu là 5.500 đồng/tài khoản (chưa bao gồm VAT).
b)
Tối đa là 11.000 đồng/tài khoản, tối thiểu là 5.500 đồng/tài khoản (chưa bao gồm VAT).
c)
Tối thiểu 1500 đồng/tin nhắn; tối đa 1990 đồng/ tin nhắn (chưa bao gồm VAT).
d)
Tối đa là 10.000 đồng/tài khoản, tối thiểu là 5.000 đồng/tài khoản (chưa bao gồm VAT).
64.
Phí tin nhắn thông báo nhắc nợ đến hạn (gốc, lãi) của tài khoản vay đang áp dụng là bao nhiêu?
a)
Tối thiểu 1500 đồng/ tin nhắn; tối đa 1900 đồng/ tin nhắn (chưa bao gồm VAT).
b)
Tối thiểu 1000 đồng/ tin nhắn; tối đa 2000 đồng/ tin nhắn (chưa bao gồm VAT).
c)
Tối thiểu 1500 đồng/ tin nhắn; tối đa 1990 đồng/ tin nhắn (chưa bao gồm VAT).
d)
Tối thiểu 1000 đồng/ tin nhắn; tối đa 1990 đồng/ tin nhắn (chưa bao gồm VAT).
65.
Khi gửi tin nhắn tới đầu số 8149, khách hàng phải trả là bao nhiêu cho nhà mạng viễn thông?
a)
1500 đồng/tin nhắn.
b)
1600 đồng/tin nhắn.
c)
700 đồng/tin nhắn.
d)
800 đồng/tin nhắn.
66.
Anh chị nêu hình thức thông báo biến động số dư tài khoản tiền vay được áp dụng theo Quyết định số 711/QĐ-NHNo-NCPT ngày 20/4/2018?
a)
Bằng thư giấy và thư điện tử.
b)
Tin nhắn SMS Banking và thư điện tử.
c)
Thư điện tử và tin nhắn trên ứng dụng Agribank E-Mobile Banking.
d)
Tin nhắn SMS Banking hoặc thông báo bằng thư.
67.
Dịch vụ thông báo qua tin nhắn SMS Banking đối với tài khoản vay bao gồm các dịch vụ nào sau đây?
a)
Dịch vụ thông báo số dư, biến động số dư tài khoản vay.
b)
Dịch vụ tra cứu lịch sử trả nợ vay (nợ gốc, nợ lãi); Dịch vụ tra cứu lịch sử trả nợ vay gần nhất.
c)
Dịch vụ thông báo nhắc nợ vay (nợ gốc, nợ lãi, nợ gốc lãi) trước ngày đến hạn.
d)
Tất cả các đáp án trên.
68.
Dịch vụ Apaybill được tích hợp trên nền tảng dịch vụ nào của Agribank?
a)
Agribank E-Mobile Banking.
b)
SMS Banking.
c)
Bankplus.
d)
Agribank eBanking.
69.
Tên đăng nhập dịch vụ Agribank E- Mobile Banking của Agribank là gì?
a)
Số CCCD của khách hàng.
b)
Số điện thoại di động của khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ.
c)
Mã định danh của khách hàng.
d)
Do khách hàng tự lựa chọn.
70.
Anh chị cho biết dịch vụ đặt vé máy bay, vé xe, vé tàu, phòng khách sạn, mua vé xem phim, các dịch vụ thương mại điện tử, thanh toán qua QR Code là dịch vụ gì?
a)
Dịch vụ phi tài chính.
b)
Dịch vụ thanh toán.
c)
Dịch vụ tra cứu thông tin.
d)
Tất cả các đáp án trên.
71.
Anh chị cho biết tên đăng nhập ứng dụng Agribank E-Mobile Banking được quy định như thế nào?
a)
Là số điện thoại di động khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ.
b)
Là tên do khách hàng tự đặt khi đăng ký sử dụng dịch vụ.
c)
Là số điện thoại bất kỳ của khách hàng.
d)
Tất cả các đáp án trên.
72.
Agribank quy định về phương thức xác thực đối với khách hàng sử dụng dịch vụ điện tử qua thiết bị di động như thế nào?
a)
Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập.
b)
Tên đăng nhập, Bảo mật sinh trắc học.
c)
Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập hoặc Bảo mật sinh trắc học.
d)
Tất cả các đáp án trên.
73.
Agribank áp dụng phương thức xác thực bằng sinh trắc học qua nhận dạng nào đối với khách hàng trên ứng dụng di động?
a)
Mạch máu
b)
Giọng nói
c)
Mống mắt.
d)
Vân tay và khuôn mặt.
74.
Agribank quy định về mật khẩu đăng nhập đối với dịch vụ SMS Banking như thế nào?
a)
Tên đăng nhập, Mật khẩu đăng nhập.
b)
Tên đăng nhập, Bảo mật sinh trắc học.
c)
Không yêu cầu mật khẩu đăng nhập.
d)
Tất cả các đáp án trên.
75.
Đối với dịch vụ SMS Banking khách hàng được đăng ký tối đa bao nhiêu số điện thoại?
a)
5.
b)
4.
c)
3.
d)
2.
76.
Dịch vụ nào sau đây không cần đăng nhập bằng tên đăng nhập?
a)
SMS Banking.
b)
E Mobile Banking.
c)
eBanking.
d)
Tất cả các đáp án trên.
77.
Dịch vụ nào cho phép khách hàng bảo mật bằng sinh trắc học?
a)
Agribank E-Mobile Banking.
b)
SMS Banking.
c)
eBanking.
d)
Bankplus.
78.
Dịch vụ nào cho phép khách hàng không cần dùng mật khẩu vẫn đăng nhập được?
a)
Agribank E-Mobile Banking.
b)
SMS Banking.
c)
eBanking.
d)
Internet Banking.
79.
Để xác thực giao dịch tài chính trên Agribank E-Mobile Banking, khách hàng có thể áp dụng phương thức nào?
a)
SMS OTP.
b)
Mật khẩu khách hàng tự chọn.
c)
Mống mắt.
d)
Tất cả các đáp án trên.
80.
Dịch vụ tài chính của eBanking không bao gồm?
a)
Dịch vụ thanh toán.
b)
Thanh toán quốc tế.
c)
Tín dụng.
d)
Tra cứu thông tin do Agribank niêm yết công khai.
81.
Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 có hiệu lực thi hành kể từ ngày nào (không bao gồm hiệu lực đối với Khoản 1 Điều 64)
a)
01/01/2023
b)
01/03/2023
c)
01/6/2023
d)
01/12/2023
82.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "rửa tiền" được định nghĩa là:
a)
Là việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc phi pháp ấy.
b)
Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có
c)
Là việc hợp pháp hóa tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội
d)
Là hợp pháp hóa phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sỉnh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội
83.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "tài sản do phạm tội mà có" là:
a)
Tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội; phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội.
b)
Phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản các đối tượng phạm tội
c)
Tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ tất cả các hoạt động của tội phạm tài chính.
d)
Tài sản và/hoặc thu nhập sinh ra từ hành vi phạm tội.
84.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, nội dung "Giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt mức quy định" là khái niệm của loại giao dịch nào sau đây
a)
Giao dịch chuyển tiền điện tử
b)
Giao dịch có giá trị lớn
c)
Giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo
d)
Giao dịch bất thường phải báo cáo
85.
"Chủ sở hữu hưởng lợi" được định nghĩa trong Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là
a)
Cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý.
b)
Cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này.
c)
Cá nhân có quyền sở hữu một tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; Cá nhân có quyền chi phối một thỏa thuận pháp lý.
d)
Cá nhân có quyền sở hữu trên thực tế một hoặc một số tài sản, có quyền chi phối khách hàng thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản cho cá nhân này; cá nhân có quyền chi phối một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý
86.
"Quan hệ ngân hàng đại lý" được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là:
a)
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho một ngân hàng khác.
b)
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán cho một ngân hàng tại chính quốc gia, vùng lãnh thổ đó.
c)
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho một ngân hàng đối tác tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khác.
d)
Quan hệ được hình thành từ việc một ngân hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khảo sát dịch vụ của một ngân hàng đối tác tại một quốc gia, vùng lãnh thổ khác.
87.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, danh sách đen bao gồm:
a)
Danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo về tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền.
b)
Danh sách tổ chức, cá nhân do Agribank lập trên cơ sở giám sát giao dịch của Agribank hoặc các ngân hàng khác phát hiện/ thông báo có các hành vi tội phạm, lừa đảo, gian dối.
c)
Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập và danh sách tổ chức, cá nhân bị chỉ định có liên quan đến phổ biến và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do Bộ Quốc phòng chủ trì lập theo quy định của pháp luật.
d)
Danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập.
88.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, danh sách cảnh báo được định nghĩa là:
a)
Danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo về tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền
b)
Danh sách các giao dịch trên tài khoản có sự thay đổi đột biến trong doanh số
c)
Danh sách các giao dịch mua bán có nguồn tiền từ quỹ đầu tư được mở ở quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền
d)
Danh sách tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề tài chính có liên quan theo quy định pháp luật
89.
Ngân hàng không có sự hiện diện thực tế tại quốc gia hoặc vùng lãnh thổ mà tại đó ngân hàng phải được thành lập và cấp phép, đồng thời không có sự liên kết hoặc kiểm soát của bất kỳ định chế tài chính nào đã được quản lý và giám sát được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là loại hình ngân hàng nào?
a)
Ngân hàng nước ngoài
b)
Văn phòng đại diện, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
c)
Ngân hàng vỏ bọc
d)
Ngân hàng đa quốc gia
90.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức nước ngoài và tổ chức quốc tế là:
a)
Người khởi tạo
b)
Cá nhân có ảnh hưởng chính trị
c)
Cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
d)
Chủ sở hữu hưởng lợi
91.
"Cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị" được định nghĩa tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 là:
a)
Người giữ chức vụ cấp cao tại các định chế tài chính nước ngoài
b)
Người giữ chức vụ cấp cao trong bộ máy chính trị tại Việt Nam
c)
Người giữ chức vụ cấp cao tại các tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là chủ sở hữu
d)
Người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức nước ngoài và tổ chức quốc tế
92.
Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 quy định bao nhiêu hành vi bị nghiêm cấm trong phòng, chống rửa tiền
a)
8
b)
7
c)
6
d)
5
93.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, các hành vi bị nghiêm cấm trong phòng chống rửa tiền:
a)
Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền; Thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả.
b)
Thiết lập, duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng vỏ bọc; Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng.
c)
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong phòng, chống rửa tiền xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
94.
Đối với thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng, các tổ chức tín dụng có trách nhiệm trong thời hạn bao lâu kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo?
a)
02 năm
b)
03 năm
c)
04 năm
d)
05 năm
95.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng:
a)
05 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo
b)
10 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo
c)
15 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo
d)
Vĩnh viễn
96.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ kết quả phân tích, đánh giá của tổ chức tín dụng đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo là:
a)
02 năm
b)
03 năm
c)
04 năm
d)
05 năm
97.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là bao nhiêu năm kể từ ngày phát sinh giao dịch?
a)
02 năm
b)
03 năm
c)
04 năm
d)
05 năm
98.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ báo cáo giao dịch đáng ngờ là bao nhiêu năm kể từ ngày phát sinh giao dịch?
a)
05 năm
b)
04 năm
c)
03 năm
d)
02 năm
99.
Tiêu chí đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo bao gồm tiêu chí nào?
a)
Tiêu chí nguy cơ
b)
Tiêu chí mức độ chính xác của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo
c)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền và tiêu chí mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo
100.
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền bao gồm tiêu chí nào sau đây?
a)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ môi trường kinh doanh; tiêu chí mức độ an toàn vốn
b)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh; tiêu chí khả năng thanh khoản
c)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ môi trường kinh doanh; tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh
101.
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh bao gồm các tiêu chí nào sau đây?
a)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ khách hàng
b)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ khách hàng, sản phẩm dịch vụ cung cấp cho khách hàng và cách thức phân phối sản phẩm, dịch vụ
c)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ ngành, lĩnh vực hoạt động kinh doanh
d)
Tiêu chí nguy cơ từ ngành, lĩnh vực hoạt động kinh doanh
102.
Tiêu chí nào sau đây không thuộc tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ hoạt động kinh doanh?
a)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ khách hàng
b)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ sản phẩm dịch vụ cung cấp cho khách hàng
c)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ ngành, lĩnh vực hoạt động kinh doanh
d)
Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ cách thức phân phối sản phẩm dịch vụ cho khách hàng
103.
Điểm số của tiêu chí mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo được xác định theo thang điểm như thế nào?
a)
Từ 1 đến 5 theo nguyên tắc điểm số có giá trị càng nhỏ thì mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng,chống rửa tiền càng cao
b)
Từ 1 đến 10 theo nguyên tắc điểm số có giá trị càng nhỏ thì mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền càng thấp
c)
Từ 1 đến 10 theo nguyên tắc điểm số có giá trị càng nhỏ thì mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền càng cao
d)
Từ 1 đến 10 theo nguyên tắc điểm số có giá trị càng cao thì mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền càng cao
104.
Các mức độ nguy cơ rửa tiền của đối tượng báo cáo bao gồm:
a)
Thấp, Trung bình thấp, Trung bình, Trung bình cao, Cao
b)
Thấp, Trung bình, Cao
c)
Thấp, Cao
d)
Thấp, Trung bình, Cao, Rất cao
105.
Các mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền của đối tượng báo cáo bao gồm:
a)
Thấp, Trung bình thấp, Trung bình, Trung bình cao, Cao
b)
Thấp, Trung bình, Cao
c)
Thấp, Cao
d)
Thấp, Trung bình, Cao, Rất cao
106.
Các mức độ rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo bao gồm?
a)
Thấp, Trung bình thấp, Trung bình, Trung bình cao, Cao
b)
Thấp, Trung bình, Cao
c)
Thấp, Cao
d)
Thấp, Trung bình, Cao, Rất cao
107.
Nếu điểm số rủi ro về rửa tiền < 1 thì mức độ rủi về rửa tiền là
a)
Cao
b)
Trung bình cao
c)
Trung bình
d)
Thấp
108.
Nếu điểm số rủi ro về rửa tiền lớn hơn 1 và < 2 thì mức độ rủi về rửa tiền là
a)
Cao
b)
Trung bình cao
c)
Trung bình thấp
d)
Thấp
109.
Nếu điểm số rủi ro về rửa tiền lớn hơn 2 và < 3 thì mức độ rủi về rửa tiền là
a)
Cao
b)
Trung bình cao
c)
Trung bình
d)
Thấp
110.
Tổ chức tín dụng phải đào tạo kiến thức cơ bản về phòng, chống rửa tiền cho nhân viên trong thời hạn bao lâu kể từ ngày được tuyển dụng?
a)
Không có quy định của pháp luật về nội dung này
b)
3 tháng
c)
6 tháng
d)
12 tháng
111.
Nội dung đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền bao gồm:
a)
Quy định của pháp luật và quy định nội bộ về PCRT; trách nhiệm khi không thực hiện các quy định trên.
b)
Phương thức, thủ đoạn rửa tiền
c)
Rủi ro về rửa tiền liên quan đến sản phẩm, dịch vụ; nhiệm vụ mà lãnh đạo, nhân viên được giao thực hiện
d)
Tất cả đáp án trên đều đúng
112.
Một trong các nội dung kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền là:
a)
Kiến nghị, đề xuất các biện pháp nhằm nâng cao hiệu quả, hiệu lực của công tác phòng, chống rửa tiền
b)
Kiến nghị, đề xuất các biện pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh
c)
Kiến nghị, đề xuất các biện pháp nhằm tuân thủ quy định về đảm bảo an toàn vốn
d)
Kiến nghị, đề xuất các biện pháp nhằm tuân thủ nguyên tắc quản lý rủi ro tín dụng
113.
Các nội dung phải đăng ký thông tin của người chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền bao gồm:
a)
Họ tên, địa chỉ nơi làm việc, số điện thoại, địa chỉ thư điện tử để liên lạc khi cần thiết
b)
Họ tên, địa chỉ nơi làm việc, số điện thoại
c)
Họ tên, số điện thoại nơi làm việc, địa chỉ thường trú
d)
Họ tên, địa chỉ thường trú, địa chỉ thư điện tử để liên lạc khi cần thiết
114.
Thông tin nhận biết khách hàng không bao gồm thông tin nào sau đây?
a)
Thông tin nhận dạng khách hàng, kể cả thông tin về người đại diện của khách hàng cá nhân (nếu có).
b)
Thông tin về thân nhân của khách hàng.
c)
Mục đích và bản chất mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với Agribank.
115.
Thông tin nhận dạng đối với khách hàng cá nhân có một quốc tịch là người Việt Nam bao gồm:
a)
Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi ở hiện tại.
b)
Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc; số CMND/ CCCD/ định danh cá nhân/hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác (nếu có)
c)
Họ và tên , các quốc tịch, hộ chiếu, thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ nơi đăng ký cư trú/ địa chỉ đăng ký cư trú tại các quốc gia mang quốc tịch
d)
Họ và tên, năm sinh, số điện thoại nơi làm việc, địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác
116.
Thông tin nhận dạng khách hàng là tổ chức gồm những thông tin gì?
a)
Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; số điện thoại liên lạc; lĩnh vực hoạt động, kinh doanh; thông tin về người thành lập
b)
Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; số điện thoại liên lạc; số fax, trang thông tin điện tử (nếu có); lĩnh vực hoạt động, kinh doanh.
c)
Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; số điện thoại liên lạc; số fax, trang thông tin điện tử (nếu có); lĩnh vực hoạt động, kinh doanh; thông tin về người thành lập, người đại diện theo pháp luật, Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có).
117.
Agribank phải xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng các biện pháp để nhận biết, cập nhật thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi đối với
a)
Các khách hàng thuộc đối tượng phải nhận biết theo quy định
b)
Chỉ áp dụng đối với khách hàng cá nhân
c)
Chỉ áp dụng đối với khách hàng tổ chức
d)
Chỉ áp dụng đối với khách hàng là người nước ngoài
118.
Thông tin nhận biết khách hàng phải bao gồm mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với đối tượng nào?
a)
Chủ sở hữu hưởng lợi
b)
Đối tác của khách hàng
c)
Đối tượng báo cáo
d)
Cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
119.
Các tài liệu, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng cá nhân bao gồm:
a)
Chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn sử dụng; giấy tờ khác do cơ quan có thẩm quyền cấp
b)
Chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu; giấy tờ khác do cơ quan có thẩm quyền cấp
c)
Chỉ sử dụng chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân
d)
Chỉ sử dụng hộ chiếu
120.
Giấy tờ nào không dùng để xác minh thông tin nhận biết khách hàng cá nhân?
a)
Chứng minh nhân dân
b)
Căn cước công dân
c)
Hộ chiếu
d)
Thư giới thiệu của cá nhân
121.
Trường hợp khách hàng không có chứng minh nhân dân, Agribank có thể sử dụng loại giấy tờ sau để xác minh thông tin nhận diện khách hàng
a)
Hộ chiếu
b)
Thư giới thiệu của cá nhân
c)
Không được sử dụng giấy tờ khác
122.
Giấy tờ nào không bắt buộc dùng để xác minh thông tin nhận biết khách hàng tổ chức?
a)
Giấy phép thành lập
b)
Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
c)
Quyết định bổ nhiệm Trưởng phòng kinh doanh
d)
Điều lệ của tổ chức
123.
Mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là
a)
Từ 400 triệu đồng trở lên
b)
Từ 300 triệu đồng trở lên
c)
Từ 200 triệu đồng trở lên
d)
Từ 100 triệu đồng trở lên
124.
Agribank có trách nhiệm báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị bao nhiêu?
a)
Từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
b)
Từ 450 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
c)
Từ 400 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
d)
Từ 350 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
125.
Agribank có trách nhiệm báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị bao nhiêu?
a)
Từ 500USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
b)
Từ 600USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
c)
Từ 800USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
d)
Từ 1.000USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương
126.
Theo Nghị định 19/2023/NĐ-CP, giao dịch không phù hợp với quy mô, loại hình và lĩnh vực hoạt động của khách hàng hoặc không phù hợp với tần suất, phương thức và quy mô của các giao dịch tương đương trong cùng ngành, lĩnh vực là loại giao dịch gì?
a)
Giao dịch có giá trị bất thường
b)
Giao dịch có giá trị lớn bất thường
c)
Giao dịch phức tạp
d)
Giao dịch bất thường
127.
Mức phạt tiền đối với hành vi Không báo cáo đúng thời hạn theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố là bao nhiêu?
a)
50 triệu đồng
b)
70 triệu đồng
c)
100 triệu đồng
d)
Từ 80 triệu đồng đến 120 triệu đồng
128.
Mức phạt tiền đối với hành vi không cập nhật; không xác minh thông tin nhận biết khách hàng là bao nhiêu?
a)
100 triệu đồng đến 130 triệu đồng.
b)
100 triệu đồng đến 150 triệu đồng.
c)
100 triệu đồng đến 120 triệu đồng.
d)
50 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
129.
Mức phạt tiền đối với hành vi không cập nhật danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố là bao nhiêu?
a)
50 triệu đồng đến 100 triệu đồng.
b)
150 triệu đồng đến 200 triệu đồng.
c)
100 triệu đồng đến 150 triệu đồng.
d)
100 triệu đồng đến 130 triệu đồng.
130.
Mức phạt tiền đối với hành vi không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại các khoản 2, 3 Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền là bao nhiêu?
a)
Từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng
b)
Từ 100 triệu đồng đến 2000 triệu đồng
c)
Từ 200 triệu đồng đến 300 triệu đồng
d)
Từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng
Reset