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投資理財概論測驗

Total questions: 32

Worksheet time: 19mins

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1.

下列何者非投資行為的特性？

a)

承擔一定的風險

b)

持有期間較短

c)

報酬來自長期增值或額外收入

d)

須蒐集詳細資訊

2.

假設投資一檔基金，3個月的報酬率為4%，請問年化報酬為何？

a)

1%

b)

4%

c)

16%

d)

20%

3.

假設投資人投資某檔股票今年報酬為15%，此時銀行定存利率為6%，則超額報酬率為何？

a)

6%

b)

9%

c)

15%

d)

21%

4.

假設年初投資一檔股票價位為80元，年底以100元出售，年終發放現金股利2元，請問該檔股票資本利得報酬率為何？

a)

20%

b)

25%

c)

30%

d)

35%

5.

承上題，該檔股票股利收益率為何？

a)

1.2%

b)

2.2%

c)

2.5%

d)

3.5%

6.

通常超額報酬率是指投資報酬率與何者的差距？

a)

市場報酬率

b)

無風險利率

c)

資本報酬率

d)

股利報酬率

7.

下列何者非屬於市場風險？

a)

天災

b)

戰爭

c)

利率變動

d)

專利權被侵占

8.

下列何者非股票的一種？

a)

普通股

b)

特別股

c)

存託憑證

d)

認購權證

9.

下列何者非衍生性金融商品？

a)

權證

b)

債券

c)

期貨

d)

選擇權

10.

下列何種金融商品的風險最高？

a)

商業本票

b)

期貨

c)

股票

d)

國庫券

11.

下列何者為虛擬貨幣？

a)

比特幣

b)

印尼盾

c)

加幣

d)

南非幣

12.

下列對於實體商品的敘述何者正確？

a)

商品通常被標準化

b)

通常具抗通貨膨脹之特性

c)

市場價格統一報價

d)

通常商品流動性良好

13.

下列對於金融商品的敘述何者正確？

a)

認股權證具有小搏大的財務槓桿的功能

b)

期貨可以獲取短期固定收益

c)

存託憑證是屬於債券的一種

d)

投資型保險屬於固定收益型商品

14.

下列何項目在理財時須注意？

a)

時間

b)

利率

c)

風險

d)

以上皆是

15.

通常進行理財規劃時，下列敘述何者有誤？

a)

投資組合不應變動

b)

須擬訂中長期財務目標

c)

須考慮個人投資風格

d)

須了解未來收支狀況

16.

某股東以每股100元買入股票，持有一段時間後便以每股110元售出。該股東曾在持有期間收到2元股利，則該股東總報酬為多少?

4 lines
17.

下列何項目在理財時須注意？

a)

時間

b)

利率

c)

風險

d)

以上皆是

18.

通常進行理財規劃時，下列敘述何者有誤？

a)

投資組合不應變動

b)

須擬訂中長期財務目標

c)

須考慮個人投資風格

d)

須了解未來收支狀況

19.

某股東以每股100元買入股票，持有一段時間後便以每股110元售出。該股東曾在持有期間收到來自發行公司發放的現金股利5元，則該股東之投資報酬率為多少？

a)

12%

b)

15%

c)

20%

d)

24%

20.

下列何者非屬衍生性金融商品？

a)

選擇權

b)

期貨

c)

交換契約

d)

債券

21.

在生息資產中，下列何者屬於成長型投資？

a)

存款

b)

房地產

c)

股票期貨

d)

借款給他人

22.

下列何者不是短期的投資工具？

a)

存款

b)

給付確定的傳統儲蓄險

c)

貨幣市場基金

d)

承兌匯票

23.

投資工具依其風險由低至高排列，下列何者正確？

a)

投機股、績優股、有擔保公司債、票券

b)

全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存

c)

定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金

d)

國庫券、有擔保公司債、績優股、期貨

24.

群眾型的投資者較喜歡下列何種理財工具？

a)

基金組合

b)

定存

c)

定期壽險

d)

熱門共同基金

25.

下列何者非屬理財之範疇？

a)

賺取投資收益

b)

規劃逃漏稅

c)

規劃投資或消費負債

d)

風險管理

26.

下列何者為較完整的理財定義？

a)

理財就是一種投資

b)

理財就是賺錢

c)

理財是理一生之財，也就是個人一生的現金流量管理與風險管理

d)

理財就是運用多餘的錢

27.

進行資產配置時，考量「理財目標期限」層面時，以下列何種因素為主？

a)

安全性

b)

流動性

c)

獲利性

d)

相關性

28.

有關個人理財觀念，下列敘述何者錯誤？

a)

沒有錢的人，更應提前開始理財

b)

只要能夠守財，不必積極理財

c)

超出負擔能力的超額負債，是理財戰場最大陷阱，一旦陷入難以脫身

d)

理財目標的訂定要合理可行

29.

理財目標期限」層面時，以下列何種因素為主？

a)

安全性

b)

流動性

c)

獲利性

d)

相關性

30.

有關投資規劃準則，下列何者錯誤？

a)

依達成年限、金額等設定投資目標

b)

就各目標設定有機會達成的預定報酬

c)

依理財目標的特性來進行資產配置

d)

強調長期投資，因此投資之後最好都不要調整投資組合

31.

有關投資類型的描述，下列敘述何者錯誤？

a)

保守型的投資人其主要的投資工具為定存、國庫券、票券

b)

穩健型的投資人其主要的投資工具為特別股、公司債、平衡型基金

c)

積極型的投資人其主要的投資工具為定存、國庫券、票券

d)

冒險型的投資人其主要的投資工具為期貨外匯、認股權證、新興股市基金

32.

有關投資冒險型的敘述，下列何者正確？

a)

預期投資報酬率約3%~5%左右

b)

利益來源以波段差價

c)

喜好運用融資融券，擴大財務槓桿

d)

主要投資工具以績優股、成熟股市、全球型基金為主

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