WorksheetsSecreto Bancario, PLAFT, Contratación bancaria y Protección
Total questions: 40
Worksheet time: 30mins
¿Qué es el secreto bancario?
La obligación de las entidades financieras de mantener confidencial la información de sus clientes.
La posibilidad de revelar información financiera sin restricciones.
Un derecho de los clientes a acceder a toda la información financiera.
¿Cuál es la importancia del secreto bancario?
Protege la privacidad financiera de los individuos.
Permite el acceso a la información financiera por parte de terceros.
Facilita la manipulación de datos financieros.
¿Cuáles son las excepciones al secreto bancario?
Orden judicial, solicitud de la UIF y solicitud del Congreso.
Ninguna, es inviolable.
Solo en casos de fraude.
¿Qué es el lavado de dinero?
El proceso de transformar fondos ilícitos en activos legítimos.
Una técnica de inversión.
Un tipo de fraude financiero.
¿Qué implica la Política de Conocimiento del Cliente (KYC)?
Identificación y verificación de la identidad de los clientes.
Permitir que los clientes operen sin restricciones.
No requiere información sobre el perfil financiero.
¿Qué deben hacer las instituciones financieras con las operaciones sospechosas?
Monitorear y reportar a la UIF.
Ignorarlas.
Permitir que continúen sin intervención.
¿Qué deben reportar los bancos a la UIF?
Operaciones normales
Operaciones sospechosas
Operaciones internacionales
Operaciones de bajo monto
¿Cuál es el derecho de los clientes sobre la información?
Recibir información confusa
Recibir información clara y transparente
No recibir información
Recibir información solo verbal
¿Qué es la venta atada en la contratación bancaria?
Ofrecer productos adicionales no solicitados
Vender productos a precios altos
Vender productos sin contrato
Ofrecer descuentos en productos
¿Qué deben garantizar las entidades financieras sobre los datos personales?
La seguridad y confidencialidad
El acceso público a los datos
La venta de datos a terceros
La eliminación de datos
¿Qué se considera una cláusula abusiva en un contrato bancario?
Una cláusula que beneficia al cliente
Una cláusula que permite cambios sin aviso
Una cláusula que establece tasas fijas
Una cláusula que ofrece descuentos
¿Qué es la usura según la legislación peruana?
Imposición de tasas de interés justas
Imposición de tasas de interés excesivas
Imposición de tasas de interés fijas
Imposición de tasas de interés variables
¿Qué deben hacer las entidades financieras con los reclamos de los clientes?
Ignorarlos
Contar con mecanismos eficaces para su atención
Resolverlos en un año
No atenderlos
¿Cuál es la principal función del secreto bancario?
Evitar la duplicación de cuentas
Proteger la información financiera de los clientes
Garantizar transacciones internacionales seguras
Fomentar el crédito interbancario
¿Qué organismo en Perú puede solicitar el levantamiento del secreto bancario en casos de lavado de dinero?
El Poder Judicial
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
La Superintendencia de Banca y Seguros (SBS)
El Ministerio de Justicia
¿Qué ley en Perú regula las acciones preventivas contra el lavado de dinero?
Ley N° 26702
Ley de Protección al Consumidor
Ley N° 27693
Código Penal
¿Qué es el lavado de dinero?
Invertir en bonos seguros
Transferir fondos legítimos entre cuentas
Ocultar la procedencia ilícita de dinero
Ahorrar dinero en cuentas internacionales
¿Cuál es un ejemplo de política de Conocimiento del Cliente (KYC)?
Monitorear todos los retiros bancarios
Verificar la identidad del cliente antes de una relación comercial
Reducir los cargos por mantenimiento
Aumentar las tasas de interés sin previo aviso
¿Qué sucede si un banco no informa a tiempo sobre operaciones sospechosas?
Se cancela la cuenta del cliente
Se impone una multa al cliente
El banco puede ser sancionado por la UIF
El cliente es obligado a cambiar de entidad
¿Qué se considera usura?
Ofrecer tasas de interés competitivas
Imponer tasas de interés excesivas
Reducir el valor de un depósito
Negociar préstamos con extranjeros
¿Qué documento protege los datos personales de los clientes en Perú?
Constitución Política
Ley General del Sistema Financiero
Ley de Protección de Datos Personales
Código Procesal Penal
¿Qué acción debe tomar un banco al identificar una operación sospechosa?
Notificar al cliente directamente
Reportarla a la UIF
Ignorar la operación
Transferir fondos al Banco Central
¿Qué ocurre si un contrato contiene cláusulas abusivas?
El cliente debe aceptarlo sin opción
La cláusula puede ser declarada nula
El contrato se vuelve más rentable
El banco recibe un bono estatal
¿Qué implica la protección de la privacidad financiera?
Publicar transacciones en medios digitales
Evitar que terceros accedan a la información sin autorización
Permitir acceso a los datos sin restricciones
Facilitar datos personales a clientes internacionales
¿Qué garantiza la confidencialidad en las operaciones bancarias?
Evitar sanciones internacionales
Proteger la estabilidad financiera
Aumentar las tarifas por servicio
Permitir el intercambio de información comercial
¿Cuál es un ejemplo de una cláusula abusiva en un contrato bancario?
Tasas de interés dentro de los límites legales
Permitir cambios unilaterales sin informar al cliente
Descuentos en servicios financieros
Ofrecer promociones por tiempo limitado
¿Qué tipo de capacitación deben recibir los empleados bancarios para prevenir el lavado de dinero?
Formación sobre el manejo de cuentas internacionales
Capacitación continua sobre operaciones inusuales
Entrenamiento en software de criptomonedas
Cursos sobre inversiones de alto riesgo
¿Qué medida ayuda a detectar patrones inusuales en operaciones bancarias?
Reducción de comisiones
Suspensión temporal de cuentas
Cambiar la política de privacidad
Monitoreo continuo de actividades financieras
¿Qué protege la Ley de Protección de Datos Personales en el ámbito bancario?
La publicación de reportes financieros
La exposición de información crediticia
La seguridad y confidencialidad de los datos de los clientes
La eliminación automática de datos antiguos
¿Qué es una práctica prohibida en los contratos bancarios?
Usar lenguaje técnico en exceso
Imponer tasas de interés inferiores al promedio
Exigir productos no solicitados (venta atada)
Realizar consultas al sistema financiero
¿Cómo se debe proporcionar la información sobre los productos bancarios al cliente?
De manera clara y comprensible
Solo en términos técnicos
Únicamente mediante mensajes de texto
Sin detallar las tasas de interés
¿Cuál es el propósito del Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)?
Informar sobre ganancias netas
Detectar posibles redes de lavado de dinero
Facilitar la creación de cuentas off-shore
Reducir los impuestos a clientes
¿Qué acción está prohibida según la regulación financiera?
Cambiar unilateralmente las condiciones de un contrato sin aviso
Ofrecer tasas promocionales por tiempo limitado
Realizar transferencias en moneda extranjera
Usar sistemas de autenticación modernos
¿Qué organismo puede recibir quejas no resueltas de clientes financieros?
El Banco Mundial
La SBS
La UIF
El Ministerio de Comercio Exterior
¿Qué es una operación que puede levantar el secreto bancario por orden judicial?
Pago de una hipoteca
Depósitos pequeños y regulares
Investigación de evasión fiscal
Solicitud de apertura de una cuenta de ahorros
¿Cuál es una consecuencia de la falta de secreto bancario?
Aumento de la confianza pública
Exposición a fraudes y manipulaciones
Mejora en las tasas de interés
Mayor facilidad en la obtención de créditos
¿Qué documento regula el levantamiento del secreto bancario en Perú?
La Constitución Política
El Reglamento de Impuestos
El Código Penal
La Ley de Sociedad Anónima
¿Qué entidad se encarga de la prevención del lavado de dinero?
Ministerio de Transporte y Comunicaciones
Ministerio de Justicia
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
INDECOPI
¿Qué implica el término "prácticas de usura"?
Tasas de interés dentro de los límites
Tasas de interés excesivas
Depósitos en moneda extranjera
Préstamos a personas jurídicas
¿Qué deben garantizar las entidades financieras al firmar contratos con los clientes?
Complejidad técnica
Información clara y comprensible
Tasas de cambio variables sin aviso
Transferencias gratuitas internacionales
