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WorksheetsUD 4 PTOS FINAN DE PASIVO Y ACTIVO
Total questions: 61
Worksheet time: 56mins
Los (a) son aquellos mediante los cuales los clientes depositan dinero en bancos, cajas o cooperativas de crédito, y estos quedan obligados a devolvérselo en las condiciones acordadas
¿Cómo se formalizan estos productos financieros “cuenta corriente” y “cuenta de ahorro”? (MAYÚSCULA) Mediante un (a)
¿Cuál de estos dos productos está dirigido a ahorradores (principalmente familias)?
La cuenta corriente
La cuenta de ahorro
Dentro del producto de cuenta corriente, hay tipos: menciona aquel que está dirigido a trabajadores, pensionistas o personas que perciben la prestación por desempleo (mayúscula y sin acento)
(a)
Dentro del producto de cuenta de ahorro, hay tipos: menciona aquel que está dirigido a ahorradores para acceder a la compra de un inmueble ________________ ¿qué ventajas ofrece este producto? _____________________
(a)
Indica si la afirmación es verdadera o falsa (V/F)
La cuenta corriente es un producto financiero de activo que esta dirigido a personas físicas y personas jurídicas. La entidad recibe unos fondos que está obligada a devolver y el cliente recibe unos servicios de medios de pago y cobro, tarjetas de débito, talonarios, cheques. Además, los intereses son elevados.
VERDADERA
FALSA
Indica si la afirmación es verdadera o falsa (V/F)
La cuenta corriente es un producto financiero de pasivo. Este producto no suele utilizarse para ahorrar, ya que los intereses no son muy elevados. Se utiliza como servicio de caja, para realizar pagos y cobros que el cliente solicita. Par realizar pagos y transferencias se tiene que disponer de saldo en la cuenta. Sin embargo, se pueden ofrecer atender pagos (recibos) si la cuenta está en números rojos, pero se le se le cobrará al cliente por estar en descubierto.
VERDADERA
FALSA
Indica si la afirmación es (V/F).
La cuenta de ahorro es un producto de pasivo. Los clientes entregan unas cantidades de depósito que reintegrar la entidad al cliente cuando lo solicite este. Se presta un servicio de caja, medios de pago y cobro, un talonario de cheques.
VERDDERO
FALSO
Algunas cuentas de ahorro tienen unos interese más elevados y no permiten domiciliar recibos, ya que, están dirigidos al ahorro.
VERDADERO
FALSO
Menciona los tres tipos de depósitos que hay:
IMPOSICIONES A PLAZO FIJO // DEPOSITOS REFERENCIADOS // (a)
Menciona los tres tipos de depósitos que hay:
IMPOSICIONES A PLAZO FIJO // (a) // DEPOSITOS ESTRUCTURADOS
Menciona los tres tipos de depósitos que hay:
(a) // DEPOSITOS REFERENCIADOS // DEPOSITOS ESTRUCTURADOS
Si quiero realizar un depósito durante un tiempo, me comprometo a no sacar la cantidad depositada a su vencimiento. A cambio la entidad me abonará unos intereses a un tipo de interés pactado (al vencimiento o periódicamente) y devolverá en el vencimiento la cantidad depositada. Indica de qué depósitos estamos hablando
(a)
Si quiero realizar un depósito durante un tiempo, me comprometo a no sacar la cantidad depositada a su vencimiento. A cambio, la entidad devuelve la cantidad depositada en el vencimiento y proporciona una rentabilidad si el índice de referencia se ha revalorizado (por ejemplo, el EURIBOR, IBEX 35…) Sino se revaloriza el cliente recuperará solo la cantidad depositada y la revalorización pactada. Indica de qué depósitos estamos hablando
(a)
Indica con que producto financiero “los depósitos” el cliente puede llegar a recuperar menos cantidad en el vencimiento que lo que depositó inicialmente.
IMPOSICIONES A PLAZO FIJO
DEPOSITOS REFERENCIADOS
DEPOSITOS ESTRUCTURADOS
Si quiere un cliente un producto financiero que combine un depósito fijo con un depósito variable, que está ligado a la evolución de la cotización de un activo subyacente (acciones, bonos, índice bursátil…). Indica de que depósitos estamos hablando
(a)
Indica las dos ventajas de los depósitos estructurados (MAYÚSCULAS)
(a)
Indica la principal desventaja de los depósitos estructurados (MAYÚSCULAS)
(a)
El (a) sirve para que los depositantes o inversores recuperen su dinero, hasta cierto límite, en caso de que una entidad adherida al fondo sea declarada en concurso de acreedores o tenga cualquier otro problema que le impida hacer frente a sus pagos y obligaciones. El límite cubierto es de 100.000 euros por depositante en cada entidad.
El Fondo de Garantía de Depósito sirve para que los depositantes o inversores recuperen su dinero, hasta cierto límite, en caso de que una entidad adherida al fondo sea declarada en concurso de acreedores o tenga cualquier otro problema que le impida hacer frente a sus pagos y obligaciones. El límite cubierto es de (a) euros por depositante en cada entidad.
Indica la afirmación incorrecta
El Fondo de Garantía de Depósitos garantiza el dinero que hay en las cuentas de los clientes de la entidad, así como los depósitos nominativos
El Fondo de Garantía de Depósitos garantía las pérdidas de valor de una inversión (por ejemplo, la posible pérdida de valor que puedan sufrir unas acciones)
El Fondo de Garantía de Depósitos garantiza los valores negociables e instrumentos financieros que hayan sido confiados a la entidad de crédito para su depósito o registro.
Indica la afirmación incorrecta
Los planes y fondos de pensiones es un producto financiero que está creciendo por la preocupación existente por la insuficiente recaudación por parte de la hucha de la Seguridad Social.
Se trata de un producto financiero de ahorro destinado a guardar fondos de cara a la jubilación, con el objetivo principal de no perder poder adquisitivo en caso de disponer solamente de los ingresos procedentes de los sistemas públicos de pensiones.
El tratamiento fiscal de las aportaciones realizadas a los planes de pensiones representa un notable incentivo para el ahorro.
La OCU (organización de consumidores y usuarios) recomiendan invertir en planes de pensiones (leer el artículo de la página 104 del libro)
¿Qué requisito tiene que tener un particular para contratar un producto financiero? Indica la afirmación incorrecta
Tener capacidad jurídica
Tener capacidad de obrar
No estar incapacitado para ello judicialmente
Tener personalidad física
Tener personalidad jurídica
¿Qué requisito tiene que tener una sociedad para contratar un producto financiero? Indica la afirmación incorrecta
Tener capacidad jurídica
Tener una representante o apoderado que represente a la empresa (con poderes notariales)
Tener capacidad de obrar
La empresa por sí misma tiene derechos y obligaciones y no necesita de ningún representante
En función de la titularidad de las cuentas.
(a) están abiertas a nombre de un solo titular que puede disponer total o parcialmente de los fondos y tiene facultad para cancelarlas. (mayúsculas)
En función de la titularidad de las cuentas.
(a) cuando hay dos o más titulares. Son muy comunes para hacer frente a los gastos procedentes, por ejemplo, de una familia.
En relación a las cuentas con titulares colectivos. Indica el tipo de titularidad.
____________ o _______________ hay dos o más titulares y es imprescindible que cualquier acto sea realizado conjuntamente por todos los titulares. La entidad exigirá la firma de todos ellos. Este tipo de cuentas es el más empleado en las comunidades de propietarios, de tal forma que no se permite que una sola persona pueda disponer de todos los fondos comunes, sino que son necesarias varias firmas.
(a)
En relación a las cuentas con titulares colectivos. Indica el tipo de titularidad.
____________ o ___________hay dos o más titulares y cualquiera de ellos puede disponer de los fondos utilizando únicamente su firma. Suele ser habitual cuando una pareja convive, tenga una cuenta para domiciliar los recibos del hogar y que ambas partes puedan disponer de fondos de manera independiente.
(a)
¿Qué documentación se le pide a un particular español (persona física o natural) cuando va a abrir una cuenta bancaria? (a)
¿Qué documentación se le pide a una sociedad o una empresa (persona jurídica) cuando va a abrir una cuenta bancaria? (a)
¿Qué documentación se pide a un particular extranjero residente en España (persona física o natural) cuando va a abrir una cuenta bancaria? (a)
¿Qué documentación se pide a un particular extranjero no residente en España (persona física o natural) cuando va a abrir una cuenta bancaria? (a)
¿Quién es el dueño (propietario de los fondos) un titular de la cuenta o un autorizado?
Titular
Autorizado
Los (a) no son titulares de las cuentas, no son los propietarios, pero se les permite realizar determinados movimientos en su nombre. (MAYÚSCULAS)
Tarjeta de (a) permite efectuar compras de comercios y retirada de efectivo en cajeros automáticos. Las operaciones se adeudan al instante, por lo que no se podrán llevar a cabo si no hay fondos suficientes. (MAYÚSCULAS)
Tarjeta de (a) son un medio de pago que permite a su titular disponer de un saldo para realizar compras o sacar dinero en cajeros, con financiación gratuita hasta de un mes. Se pueden utilizar tanto a nivel nacional como en el extranjero. Esta tarjeta no es solo un medio de pago sino también un medio de financiación.
Tarjeta (a) son las tarjetas de crédito emitidas por establecimientos comerciales, no por una entidad financiera, como las de los grandes supermercados, por ejemplo, el corte inglés. Sirven para realizar exclusivamente compras en los establecimientos que las han emitido.
Tarjeta (a) son tarjetas de prepago que se recargan y que permiten hacer pagos que suelen ser de pequeño importe u obtener dinero hasta una determinada cantidad, que el titular ha entregado previamente a la entidad bancaria que las emite.
La (a) posibilita a los clientes a acceder a todo tipo de información y a llevar a cabo operaciones sobre sus cuentas de forma online.
La (a) consiste en un acuerdo entre cliente y entidad financiera mediante el cual el titular de la cuenta puede utilizarla para que determinados derechos, obligaciones o documentos sean presentados al cobro o pago en la entidad y estos sean atendidos. (MAYÚSCULAS)
La (a) consiste en un acuerdo entre cliente y entidad financiera mediante el cual el titular de la cuenta puede utilizarla para que determinados derechos, obligaciones o documentos sean presentados al cobro o pago en la entidad y estos sean atendidos. (MAYÚSCULAS)
En relación a los tipos de domiciliaciones.
Domiciliaciones de (a) o cobros. Son órdenes de ingreso en cuenta de nóminas, prestaciones de la Seguridad social, pensiones o transferencias periódicas que ejecuta un tercero a favor del titular de cuentas corrientes o de ahorro por diversos conceptos. (mayúsculas)
En relación a los tipos de domiciliaciones.
Domiciliaciones de ________ o ____________ o pago. Son órdenes que da el titular de la cuenta a la entidad para que admita determinados cargos que pueden recibirse en concepto de suministros, pagos de compras con aplazamientos, letras, pagarés y efectos comerciales… El cliente siempre tiene que autorizar a la entidad esos pagos domiciliados. (MAYÚSCULAS)
(a)
¿Qué es el BIC? (MAYÚSCULAS)
(a)
¿Qué es el SWIFT? (MAYUSCULAS)
(a)
Llamamos (a) a la moneda o unidad de cuenta de un país o zona económica. (MAYÚSCULAS)
El (a) es la operación en la que un determinado activo pasa a estar expresado en una divisa a otra distinta. (mayúscula)
La (a) es un servicio que la entidad financiera presta a sus clientes y que consiste en administrar el cobro de los efectos comerciales que estos le presentan a su vencimiento, abonando en la cuenta correspondiente su importe.
La _________________O ______________ es una operación por la que el banco adelanta al cliente el importe de efecto antes de su vencimiento.
(a)
¿Qué es un efecto? _______________ // ________________ (MAYÚSCULAS)
(a)
(a) es quien concede un préstamo.
(a) es quien lo recibe.
(a) es una forma de garantizar o asegurar el cumplimiento de obligaciones económicas.
Quien avala es el _____________ y se declara dispuesto a hacer frente a los compromisos del avalado frente a una tercera persona o empresa en caso de que el _____________ no lo haga.
(a)
A través del (a) las entidades financieras pueden averiguar si un cliente tiene deudas con otras entidades, para así poder calcular mejor la solvencia de este. Es una forma de conocer los riesgos “agregados” o totales de un cliente. Es un banco de datos público (INDICAR EN MAYÚSCULAS)
Los (a) son organismos de carácter privado en los que se registra la existencia de clientes morosos, es decir, clientes con una deuda previa, vencida y exigible que no ha sido pagada
De las 5 características del contrato de una cuenta corriente, indica las que falta.
Adhesión
Oneroso
Bilateral
Consensual
(a)
De las 5 características del contrato de una cuenta corriente, indica la que falta.
Oneroso
Bilateral
Consensual
Atípico
(a)
De las 5 características del contrato de una cuenta corriente, indica la que falta.
Adhesión
Bilateral
Consensual
Atípico
(a)
De las 5 características del contrato de una cuenta corriente, indica la que falta.
Adhesión
Oneroso
Consensual
Atípico
(a)
De las 5 características del contrato de una cuenta corriente, indica la que falta.
Adhesión
Oneroso
Bilateral
Atípico
(a)
