Wayground logo

Free Printable Worksheets

Font size

S
M
L
XL
Worksheets

Kiểm tra cuối kỳ Thị Trường DUE

Total questions: 190

Worksheet time: 2hrs 35mins

Name
Class
Date
1.

Trung gian tài chỉnh tiết kiệm được chi phí do:

a)

Danh mục dịch vụ đa dạng

b)

Lợi thế về quy mô và tỉnh chuyên môn hóa

c)

Tính chuyên nghiệp

d)

A, B và C đều đúng

2.

Một nhà đầu tư mua quyền chọn bản kiểu châu Âu 100 cổ phiếu A với giá hiện thực 505/CP, phí quyển chọn mua là 55/CP, thời gian đến hạn sau 3 tháng. Nếu giá cổ phiếu vào ngày đến hạn là 40$/CP, nhà đầu tư:

a)

Không thực hiện quyền chọn và chịu khoản thiệt hại là 5005

b)

Thực hiện quyền chọn và được nhận khoản lợi nhuận ròng là 5005

c)

Thực hiện quyền chọn và nhận được khoản lợi nhuận ròng là 10005

d)

Thực hiện quyền chọn và chịu khoán thiệt hại là 5005

3.

Hợp đồng cho phép người mua được quyền bán một số cổ phiếu theo mức giá trong một thời hạn nhất định là:

a)

Hợp đồng kỳ hạn

b)

Hợp đồng quyền chọn mua

c)

Hợp đồng tương lai

d)

Hợp đồng quyền chọn bản

4.

Chọn mệnh đề ĐÚNG:

a)

Phát hành trái phiếu không làm tăng hệ số nợ của tổ chức phát hành

b)

Chính phủ có thể phát hành cổ phiếu để huy động vốn

c)

Tổ chức phát hành không chịu áp lực trả lãi khi phát hành cổ phiếu

d)

A, B và C đều đúng

5.

Công ty sẽ gặp rủi ro khi phát hành cổ phiếu ưu đãi hơn khi phát hành trái phiếu công ty. Cô tức trên cô phiều ưu đãi......... vào tình hình lợi nhuận của công ty.

a)

Nhiều, phụ thuộc

b)

Nhiều; không phụ thuộc

c)

Ít, không phụ thuộc

d)

Ít, phụ thuộc

6.

NHTW tham gia vào việc mua, bán các giấy tờ có giá trị trên thị trường tài chính nhâm điều tiết lượng cung tiền được gọi là

a)

Chiết khấu các giấy tờ có giá

b)

Tín dụng ứng trước

c)

Nghiệp vụ thị trường mớ

d)

Nghiệp vụ thị trường chứng khoán

7.

Nhà đầu tư A mua hợp đồng quyền chọn mua 100 cổ phiếu HP với mức giả 50USD/cổ phiếu vào ngày đáo hạn. Nhà đầu tư A trả phí quyền chọn là 1,5USD/cổ phiếu, Hỏi mức giá cổ phiếu HP vào thời điểm đáo hạn là bao nhiêu thì nhà đầu tư A sẽ hòa vốn.

a)

48,5 USD

b)

51,5 USD

c)

50 USD

d)

Đáp án khác

8.

Chức năng quan trọng nhất của thị trường tài chính

a)

Kênh chuyển vốn từ người thừa vốn sang người thiều vốn

b)

Cung cấp cách thức tiết kiệm

c)

Tài trợ thâm hụt Chính Phủ

d)

A, B và C đều đúng

9.

Hợp đồng tương lai thưởng KHÔNG phát sinh chuyên giao tài sản cơ sở vì

a)

Người mua hoặc người bản thưởng đóng vị thể hợp đồng trước ngày đến hạn

b)

Trung tâm thanh toán bù trừ sẽ yêu cầu một khoản phạt nếu hợp đồng giao hàng khi đến hạn

c)

Người mua hoặc người bản hợp đồng tương lai không thể đáp ứng các điều khoản hợp đồng

d)

Người bản hợp đồng tương lai thường xuyên bị vỡ nợ

10.

Trái phiếu chiết khấu

a)

Được bán thấp hơn mệnh giá và hoàn vốn gốc bằng mệnh giá khi đáo hạn

b)

Trả lãi và một phần vốn gốc định kỳ

c)

Trả lãi định kỳ, hoàn vốn gốc một lần khi đến hạn

d)

A, B và C đều đúng

11.

Những điều nào dưới đây KHÔNG đúng với cổ phiếu ưu đãi?

a)

Nếu công ty không thanh toán cổ tức cổ phiếu ưu đãi, công ty có thể bị bắt buộc phá sản.

b)

Thông thường cổ đông cổ phiếu ưu đãi không nhận gì khác ngoài cổ tức cố định hàng năm.

c)

Cổ tức cổ phiếu ưu đãi không được chiết khẩu để tính thuế thu nhập công ty.

d)

Cổ đông sở hữu cổ phiếu ưu đãi không được quyền biểu quyết.

12.

Khả năng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt nhanh chóng được gọi là

a)

Quyền bán

b)

Chứng khoán chuyển đổi

c)

Quyền truy đòi còn lại

d)

Tính thanh khoản

13.

Công cụ tài chính phái sinh gồm có

a)

Hợp đồng tương lai

b)

Tín phiếu

c)

Cổ phiếu

d)

Thương phiếu

14.

Các công cụ tài chính trên thị trường vốn bao gồm:

a)

Cổ phiếu, trái phiếu, thương phiếu, hối phiếu chấp nhận

b)

Tín phiếu kho bạc, thương phiếu, chứng chỉ tiền gửi khả nhượng, trái phiếu

c)

Cổ phiếu, trái phiếu công ty, trái phiếu chính phủ

d)

Trái phiếu, hối phiếu, hợp đồng mua lại, thương phiếu

15.

Phát hành cổ phiếu thông qua hoạt động IPO được gọi là:

a)

Phát hành thêm cổ phiếu

b)

Phát hành quyền mua lần đầu

c)

Đặc điểm thanh khoản

d)

Phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng

16.

Sự khác nhau giữa Quỹ đầu tư mở và Quỹ đầu tư đóng là ở:

a)

Đặc điểm đầu tư

b)

Đặc điểm huy động vốn

c)

Đặc điểm thanh khoản

d)

Đặc điểm về rủi ro

17.

Các ngân hàng thương mại:

a)

Phát hành trái phiếu trên thị trường vốn

b)

Huy động vốn thông qua các dịch vụ nhận tiền gửi

c)

Đi vay các ngân hàng thương mại khác trên thị trường liên ngân hàng

d)

A, B và C đều đúng

18.

Khi ........lớn hơn.........cổ phiếu, giá cổ phiếu sẽ...........

a)

Cầu; cung; tăng

b)

Cầu; cung; giảm

c)

Cung; cầu; tăng

d)

A, B và C đều đúng

19.

Theo lý thuyết dự tính, nếu thị trường kỳ vọng lãi suất sẽ giảm dần thì:

a)

Đường cong lãi suất nằm ngang

b)

Đường cong lãi suất có xu hướng dốc xuống

c)

Đường cong lãi suất có xu hướng dốc lên

d)

Lãi suất có xu hướng ổn định

20.

Khoản tiền NHTW yêu cầu NHTM phải thường xuyên duy trì theo một tỷ lệ nhất

định trên tổng số tiền huy động gọi là:

a)

Tài khoản tiết kiệm

b)

Dự trữ thặng dư

c)

Cửa sổ chiết khấu

d)

Dữ trữ bắt buộc

21.

Hoạt động sử dụng vốn của Ngân hàng thương mại bao gồm:

a)

Tư vấn

b)

Phát hành cổ phiếu

c)

Cung cấp các dịch vụ thanh toán

d)

Cho vay ngắn hạn và dài hạn.

22.

Công ty cổ phần có thể phát hành :

a)

Trái phiếu

b)

Cổ phiếu

c)

Thương phiếu

d)

A và B đúng

e)

Tất cả đáp án trên đều đúng

23.

Yêu cầu trong sử dụng vốn của các công ty bảo hiểm:

a)

Đảm bảo tính an toàn về mặt tài chính

b)

Đảm bảo tính thanh khoản của tài sản đầu tư

c)

Đảm bảo tính sinh lợi

d)

A, B, C đều đúng

24.

Quỹ hưu trí cung cấp:

a)

Dịch vụ huy động vốn và cho vay đa dạng với nhu cầu của khách hàng

b)

Dịch vụ hỗ trợ hoạt động phát hành trái phiếu

c)

Dịch vụ chương trình tiết kiệm cho người lao động sử dụng khi nghỉ hưu

d)

Dịch vụ bảo hiểm tài sản và trách nhiệm dân sự

25.

Trái phiếu chuyển đổi là:

a)

Trái phiếu ưu đãi

b)

Trái phiếu công ty có khả năng chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông

c)

Trái phiếu chính phủ có thể chuyển đổi thành cổ phiếu công ty cổ phần

d)

A, B, C đều đúng

26.

Đối với quyền chọn mua, phí quyền chọn tăng khi :

a)

Giá thị trường của tài sản cơ sở tăng, thời gian đến hạn dài, giá thị trường biến động

mạnh

b)

Giá thị trường của tài sản cơ sở giảm, thời gian đến hạn dài, thị trường ổn định

c)

Giá thị trường của tài sản cơ sở giảm, thời gian đến hạn ngắn, giá thị trường biến động

mạnh

d)

Giá thị trường của tài sản cơ sở tăng, thời gian đến hạn ngắn, thị trường ổn định

27.

Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kì hạn:

a)

Cho phép người gửi tiền được rút ra bất cứ lúc nào

b)

Cung cấp dịch vụ kí phát séc

c)

Trả lãi cao hơn tiền gửi thanh toán

d)

A, B đều đúng

28.

Một trái phiếu chiết khấu có mệnh giá $1,000. Kỳ hạn 5 năm. Nếu lãi suất hoàn vốn

yêu cầu là 6%. Giá hiện tại của trái phiếu này là bao nhiêu:

a)

$ 1.338,2

b)

$943,4

c)

$747,3

d)

$1.000

29.

Nhận định nào sau đây ĐÚNG:

a)

Hợp đồng kỳ hạn được chuẩn hóa và giao dịch trên thị trường tập trung

b)

Hợp đồng tương lai có rủi ro tín dụng cao hơn hợp đồng kì hạn

c)

Hợp đồng tương lai thường được đóng trước khi hết hạn

d)

Hợp đồng kỳ hạn là hợp đồng giữa sở giao dịch và một bên đối tác thực hiện mua hoặc

bán

30.

Sự khác nhau chủ yếu giữa Ngân hàng và Công ty tài chính là:

a)

Đặc điểm huy động vốn

b)

Mức độ sinh lời

c)

Đặc điểm đầu tư

d)

Quy mô hoạt động

31.

Nhà đầu tư mua Tín phiếu kho bạc trên thị trường với giá 925.000đ. Sau khi nắm

giữ 71 ngày, nhà đầu tư A bán lại với giá 980.000đ. Biết rằng TPKB có mệnh giá

1.000.000đ, kỳ hạn 181 ngày. Tính tỉ suất sinh lời (%/năm) của nhà đầu tư?

a)

16,35%

b)

4,03%

c)

3,06%

d)

Đáp án khác

32.

Đặc điểm cơ bản của tài chính gián tiếp là:

a)

Giao dịch bên ngoài Sở giao dịch chứng khoán

b)

Giao dịch qua đường mua giới

c)

Giao dịch qua các định chế tài chính trung gian

d)

Giao dịch trên thị trường OTC

33.

Nhận định nào sau đây KHÔNG ĐÚNG:

a)

Số lượng cổ phiếu “quỹ tương hỗ” đang lưu hành luôn luôn bằng với số lượng cổ phiếu

phát hành ban đầu

b)

Quỹ tương hỗ mở sẵn sàng mua lại cổ phiếu từ nhà đầu tư khi cần

c)

Công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ tư vấn, mua giới đầu tư cổ phiếu, trái phiếu trên

thị trường tài chính.

d)

Thu nhập của người tham gia quỹ trợ cấp hưu trí phụ thuộc vào mức phí đóng góp định

kì và thu nhập từ hoạt động đầu tư của quỹ

34.

Một nhà đầu tư mua một quyền chọn mua cổ phiếu có giá thực hiện 120$, phí quyền

chọn là 5$, đồng thời mua một quyền chọn bán cổ phiếu có giá thực hiện 130$, phí quyền

chọn 2$. Nếu giá cổ phiếu vào ngày đến hạn là 127$, nhà đầu tư:

a)

Lời 3$

b)

Lỗ 3$

c)

Lời 2$

d)

Lỗ 2$

35.

Trong những giao dịch sau, giao dịch nào thuộc kênh tài chính trực tiếp:

a)

Nhà đầu tư gửi tiền vào ngân hàng

b)

Công ty bảo hiểm đầu tư vào trái phiếu chính phủ

c)

Công ty cổ phần phát hành trái phiếu

d)

Quỹ tương hỗ mua trái phiếu công ty

36.

Đường cong lãi suất dốc lên có nghĩa là:

a)

Lãi suất có xu hướng giảm

b)

Kỳ hạn của công cụ nợ càng dài thì lãi suất càng cao

c)

Kỳ hạn của công cụ nợ càng dài thì lãi suất càng thấp

d)

Lãi suất không thay đổi trong tương lai

37.

Giá trị hiện tại của dòng tiền trong tương lai sẽ ............ nếu lãi suất chiết khấu

..............

a)

Tăng ; tăng

b)

Giảm; giảm

c)

Giảm; tăng

d)

Không đổi; tăng

38.

Một ngân hàng thương mại bán tín phiếu cho một công ty tài chính với cam kết sẽ

mua lại sau 30 ngày, đây là:

a)

Giao dịch tương lai

b)

Giao dịch tín phiếu

c)

Hợp đồng Repo

d)

Đáp án khác

39.

Các khoản vay ngân hàng được thiết kế để hỗ trợ hoạt động sản xuất kinh doanh

thường xuyên của doanh nghiệp được gọi là:

a)

Cho vay trả góp

b)

Cho vay trả vốn

c)

Cho vay vốn lưu động

d)

Hạn mức tín dụng không chính thức

40.

Định chế tài chính nào chuyên cung cấp tín dụng ngắn hạn và trung hạn cho cá nhân

và doanh nghiệp vừa và nhỏ?

a)

Quỹ tương hỗ

b)

Công ty chứng khoán

c)

Công ty tài chính

d)

Quỹ hưu trí

41.

Trái phiếu có lãi suất biến động cho phép

a)

Nhà phát hành trái phiếu hưởng lợi khi lãi suất thị trường có xu hướng tăng theo thời

gian

b)

Nhà đầu tư trái phiếu hưởng lợi khi lãi suất thị trường có xu hướng tăng theo thời gian

c)

Nhà đầu tư trái phiếu hưởng lợi khi lãi suất thị trường có xu hướng giảm theo thời gian

d)

A, B và C đều sai

42.

Mức cung tiền tệ tăng lên khi:

a)

NHTW mua tín phiếu trên thị trường mở

b)

Dự dữ bắt buộc của NHTM tăng

c)

Lãi suất chiết khấu tăng

d)

A, B và C đều đúng

43.

Nhận định nào sau đây không đúng:

a)

Thị trường cổ phiếu thứ cấp hỗ trợ nhà đầu tư bán những cổ phiếu đang nắm giữ

b)

Một cổ phiếu là giấy xác nhận sở hữu một phần vốn của công ty cổ phần

c)

Tương tự như công cụ nợ, cổ phiếu phát hành nhằm tăng vốn dài hạn của công ty cổ

phần

d)

Cổ phiếu được phát hành nhằm tăng quỹ vốn ngắn hạn của công ty cổ phần

44.

tạo vị thế trên hợp đồng kỳ hạn để giảm thiểu nguy cơ biến động giá tài sản cơ sở

a)

Nhà phòng ngừa rủi ro

b)

Nhà đầu cơ

c)

Nhà kinh doanh

d)

Nhà mô giới

45.

Loại công cụ nào sau đây thường được sử dụng phổ biến trong lĩnh vực kinh doanh

sản xuất nhập khẩu:

a)

Hợp đồng mua lại

b)

Hối phiếu được chấp nhận

c)

Chứng chỉ tiền gửi

d)

Đáp án khác

46.

là hình thức sử dụng vốn vay để mua lại công ty khác

a)

Thâu tóm bằng vốn vay

b)

Cho vay hợp vốn

c)

Phát hành cổ phiếu

d)

Cho vay bất động sản

47.

Khi lãi suất của thị trường thay đổi thì giá của trái phiếu sẽ:

a)

Thay đổi cùng chiều với lãi suất thị trường

b)

Thay đổi ngược chiều với lãi suất thị trường

c)

Thay đổi bất kì

d)

A, B và C đều sai

48.

Những tổ chức nào sau đây được làm trung gian thanh toán:

a)

Công ty tài chính

b)

Quỹ đầu tư

c)

Ngân hàng thương mại

d)

A, B và C đều đúng

49.

Loại hình quỹ đầu tư được thiết kế mô phỏng các chỉ số chứng khoán được gọi là

a)

Quỹ đầu tư trái phiếu

b)

Quỹ thị trường tiền tệ

c)

Quỹ EFT

d)

A, B và C đều sai

50.

Công cụ nào sau đây có tính lỏng và độ an toàn cao nhất:

a)

Tín phiếu kho bạc

b)

Hợp đồng mua lại

c)

Thương phiếu

d)

Chứng chỉ tiền gửi

51.

Theo hiệu ứng Fisher, lãi suất thực

a)

Lãi suất danh nghĩa nhân CPI

b)

Lãi suất danh nghĩa trừ tỉ lệ lạm phát dự kiến

c)

Lãi suất danh nghĩa chia CPI

d)

Lãi suất danh nghĩa cộng tỉ lệ lạm phát dự kiến

52.

Lãi suất mà các ngân hàng cho vay lẫn nhau trên thị trường tiền tệ là:

a)

Lãi suất danh nghĩa

b)

Lãi suất liên ngân hàng

c)

Lãi suất cho vay

d)

Lãi suất tiền gửi

53.

Đối với quyền chọn kiểu Mỹ, người nắm giữ quyền chọn:

a)

Có thể thực hiện quyền bất kì khi nào trước ngày đến hạn

b)

Có thể thực hiện quyền bất kì khi nào

c)

Chỉ có thể thực hiện quyền trước ngày đến hạn

d)

Chỉ có thể thực hiện quyền khi đến hạn

54.

Lãi suất của trái phiếu n giai đoạn sẽ bằng ...... lãi suất dự tính của trái phiếu một

giai đoạn liên tiếp nhau trong một quá trình tồn tại n giai đoạn của trái phiếu dài hạn.

a)

Hiệu

b)

Tổng

c)

Trung bình cộng

d)

Tích

55.

Mệnh đề nào không đúng trong các mệnh đề sau:

a)

Trái phiếu có tính thanh khoản càng kém thì lãi suất trái phiếu càng tăng

b)

Trái phiếu công ty có lãi suất cao hơn trái phiếu chính phủ

c)

Rủi ro vỡ nợ càng cao thì lãi suất trái phiếu càng cao

d)

Trái phiếu được miễn thuế thu nhập trên trái tức có lãi suất cao hơn trái phiếu chịu thuế

56.

Công ty DPM mua thương phiếu kì hạn 60 ngày để đầu tư vốn nhàn rỗi trong ngắn

hạn có giá hiện tại là 4,9 triệu đồng. Biết rằng mỗi thương phiếu có mệnh giá 5 triệu đồng.

Tính tỉ suất sinh lời ( %/ năm ) của DMP nếu thương phiếu được nắm giữ đến khi tới hạn?

a)

2,04%

b)

12,24%

c)

2%

d)

Đáp án khác

57.

Trường hợp chi phí thông tin bất đối xứng trước khi giao dịch xảy ra được gọi là

Ngược lại chi phí thông tin bất đối xứng sau khi giao dịch xảy ra là

a)

Chia sẻ rủi ro, chi phí cơ hội

b)

Rủi ro đạo đức, lựa chọn đối nghịch

c)

Lựa chọn đối nghịch, rủi ro đạo đức

d)

Chi phí cơ hội, chia sẻ rủi ro

58.

Sắp xếp công cụ tài chính theo trình tự tính lỏng giảm dần

a)

Trái phiếu chính phủ, tín phiếu kho bạc, trái phiếu công ty, chứng chỉ tiền gửi khả

nhượng

b)

Tín phiếu kho bạc, trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi khả nhượng, trái phiếu công

ty

c)

Tín phiếu kho bạc, chứng chỉ tiền gửi khả nhượng, trái phiếu chính phủ, trái phiếu công

ty

d)

Tín phiếu kho bạc, trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, chứng chỉ tiền gửi khả

nhượng

59.

Chọn mệnh đề đúng về Trái phiếu

a)

Trái phiếu được giao dịch trên thị trường vốn

b)

Trái chủ có quyền bầu cử tại hội đồng cổ đông

c)

Thu nhập của trái chủ phụ thuộc vào kết quả hoạt động kinh doanh của công ty

d)

A, B và C đều đúng

60.

Hợp đồng hoán đổi tiền tệ thường được các công ty sử dụng để phòng ngừa rủi ro

a)

Biến động lãi suất

b)

Biến động tỷ giá

c)

Biến động giá

d)

A, B và C đều sai.

61.

Khoản tiền ngân hàng trung ương yêu cầu các ngân hàng thương mại phải thường xuyên

duy trì theo một tỉ lệ nhất định trên tổng số tiền huy động được, gọi là:

a)

Tài khoản tiết kiệm

b)

Dự trữ thặng dư

c)

Cửa sổ chiết khấu

d)

Dự trữ bắt buộc

62.

Một nhà đầu tư mua quyền chọn mua kiểu châu Âu 100 cổ phiếu A với giá thực hiện $50,

giá quyền tự chọn mua là $5/ cổ phiếu, thời gian đến hạn sau 3 tháng. Nếu giá cổ phiếu vào ngày

đến hạn là $60, nhà đầu tư:

a)

Không thực hiện quyền chọn

b)

Thực hiện quyền chọn và nhận được lợi nhuận ròng là $500

c)

Thực hiện quyền chọn và nhận được lợi nhuận ròng là $1000

d)

Thực hiện quyền chọn và nhận được lợi nhuận ròng là $480

e)

Đáp án khác

63.

Một nhà đầu tư mua một quyền chọn mua cổ phiếu với giá thực hiện $120, phí quyền

chọn là $5 và bán một quyền chọn mua có giá thực hiện $100, phí quyền chọm là $8. Nếu giá cổ

phiếu vào ngày đến hạn là $105, nhà đầu tư:

a)

Lỗ $3

b)

Hòa vốn

c)

Lỗ $13

d)

Lời $3

e)

Đáp án khác

64.

Lệnh ATO được sử dụng ở thị trường nào tại Việt Nam:

a)

Sở giao dịch chứng khoán thành phố HCM

b)

Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội

c)

Thị trường UPCOM

d)

Tại HSX trong phiên khớp liên tục

65.

Lệnh ..... cho phép mua bán cổ phiếu tại mức giá hợp lí tốt nhất.

a)

Thị trường

b)

Giới hạn

c)

Giao dịch sau giờ

d)

ATO và ATC

e)

Đáp án khác

66.

Sự khác nhau chủ yếu giữa thị trường tài chính sơ cấp và thị trường tài chính thứ cấp là ở

a)

Công cụ tài chính giao dịch

b)

Cách thức giao dịch

c)

Tăng hay không tăng quy mô vốn huy động

d)

Địa điểm giao dịch

e)

Không có đáp án đúng

67.

Các công cụ trên thị trường vốn bao gồm:

a)

Cổ phiếu, trái phiếu, thương phiếu, hối phiếu

b)

Tín phiếu kho bạc, thương phiếu, giấy chứng nhận tiền gửi, hối phiếu

c)

Cổ phiếu, trái phiếu công ty, trái phiếu chính phủ

d)

Trái phiếu, hối phiếu, tín phiếu kho bạc, thương phiếu

e)

Không có đáp án đúng

68.

Một trái phiếu có mệnh giá $1000 và trái suất 8%/ năm. Trái phiếu sẽ đáo hạn trong vòng

4 năm và trái tức được trả định kì vào cuối mỗi năm. Trái phiếu tương tự đang được giao dịch

trên thị trường với lãi suất 6%/ năm. Giá hiện tại của trái phiếu này là bao nhiêu?

a)

$971,2

b)

$1.000

c)

$1.069,30

d)

$927,66

e)

Đáp án khác

69.

Đặc điểm cơ bản của tài chính gián tiếp là:

a)

Giao dịch bên ngoài Sở giao dịch chứng khoán

b)

Giao dịch qua môi giới

c)

Giao dịch qua các định chế tài chính trung gian

d)

Giao dịch trên thị trường OTC

e)

Không có đáp án đúng

70.

Theo thuyết bù thanh khoản thì những mệnh đề nào sau đây được coi là đúng

a)

Các loại lãi suất thường biến động cùng chiều

b)

Trên thị trường có nhiều loại lãi suất khác nhau

c)

Lãi suất dài hạn thường cao hơn lãi suất ngắn hạn

d)

A, B và C đều đúng

e)

A, B và C đều sai

71.

Mức cung tiền tệ tăng lên khi:

a)

Dự trữ bắt buộc của các NHTM tăng

b)

Tỷ lệ dự trữ bắt buộc giảm xuống

c)

NHTW mua tín phiếu trên thị trường mở

d)

B và C đều đúng

e)

Không có đáp án đúng

72.

Quỹ huy trí cung cấp:

a)

Dịch vụ huy động và cho vay đa dạng phù hợp với nhu cầu của khách hàng

b)

Dịch vụ hỗ trợ hoạt động hình thành trái phiếu

c)

Dịch vụ chương trình tiết kiệm cho người lao động sử dụng khi về hưu

d)

Dịch vụ bảo hiểm tài sản và trách nhiệm dân sự

73.

Công ty chứng khoán cung cấp:

a)

Dịch vụ huy động và cho vay đa dạng phù hợp với nhu cầu của khách hàng

b)

Dịch vụ bảo hiểm tài sản và trách nhiệm dân sự

c)

Dịch vụ hỗ trợ hoạt động hình thành trái phiếu

d)

A, B và C đều đúng

e)

A, B và C đều sai

74.

Vốn ngân hàng bao gồm các nguồn vốn được huy động từ:

a)

Phát hành cổ phiếu, nhận tiền gửi giao dịch

b)

Phát hành cổ phiếu, Phát hành trái phiếu

c)

Phát hành cổ phiếu, lợi nhuận giữ lại

d)

Nhận tiền gửi có kỳ hạn, lợi nhuận giữ lại

75.

Phát hành cổ phiếu thông qua hoạt động IPO được gọi là:

a)

Mua lại cổ phiếu

b)

Phát hành thêm cổ phiếu

c)

Phát hành quyền mua lần đầu

d)

Phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng

76.

Nhận định nào sau đây KHÔNG đúng?

a)

Cổ phiếu xác nhận quyền sở hữu của người nắm giữ cổ phiếu đối với một phần vốn của

công ty cổ phần

b)

Tương tự như công cụ nợ, cổ phiếu được phát hành nhằm tăng nguồn vốn dài hạn của

công ty cổ phần

c)

Cổ phiếu được phát nhằm tăng nguồn vốn ngắn hạn của công ty cổ phần

d)

Thị trường cổ phiếu thứ cấp hỗ trợ nhà đầu tư bán những cổ phiếu đang nắm giữ

77.

Công cụ nào sau đây có tính lỏng và độ an toàn nhất:

a)

Tín phiếu kho bạc

b)

Hợp đồng mua lại

c)

Thương phiếu

d)

Chứng chỉ tiền gửi

78.

Nhạn định nào sau đây là ĐÚNG về hợp đồng hoán đổi lãi suất:

a)

Hợp đồng hoán đổi lãi suất là thỏa thuận giữa hai bên để trao đổi chuỗi các thanh toán

tiền lãi

b)

Hợp đồng hoán đổi lãi suất cho phép các định chế tài chính tham gia vào hợp đồng giảm

rủi ro khi lãi suất biến động

c)

Một doanh nghiệp có thể tham gia hợp đồng hoán đổi lãi suất để hưởng lợi từ sự kỳ vọng

lãi suất sẽ gia tăng, ngay cả khi hoạt động của DN này không liên quan đến hoạt động lãi

suất

d)

A, B đều đúng

e)

A, B và C đều đúng

79.

.... tham gia vào thị trường tương lai để tìm kiếm lợi nhuận từ những thay đổi giá

trong ngắn hạn trên thị trường bằng cách mua và bán tức thời khi giá có xu hướng thay đổi.

a)

Người phòng ngừa rủi ro

b)

Người đầu cơ

c)

Người giao dịch

d)

Người môi giới

80.

Đối với quyền chọn bán trên cổ phiếu, phí quyền chọn tăng khi:

a)

Giá thực hiện của cổ phiếu tăng, thời gian đến hạn giảm, cổ tức tăng

b)

Giá thị trường của cổ phiếu tăng, thời gian đến hạn của quyền chọn tăng, sự bất ổn định

của cổ phiếu tăng

c)

Giá thị trường của cổ phiếu giảm, thời gian đến hạn tăng, sự bất ổn định của cổ phiếu

tăng

d)

Giá thực hiện của cổ phiếu giảm, thời gian đến hạn tăng, cổ tức tăng

e)

Không có đáp án đúng

81.

Sự khác nhau giữa Quỹ đầu tư mở và Quỹ đầu tư đóng là ở:

a)

Đặc điểm đầu tư

b)

Đặc điểm huy động vốn

c)

Đặc điểm thanh khoản

d)

Đặc điểm về rủi ro

82.

Một NHTM bán tín phiếu cho một công ty tài chính với cam kết sẽ mua lại sau 30 ngày,

đây là:

a)

Giao dịch tín phiếu kỳ hạn

b)

Giao dịch Repo

c)

Giao dịch tương lai

d)

Đáp án khác

83.

Nhận định nào sau đây KHÔNG đúng:

a)

Thu nhập của người tham gia quỹ trợ cấp hưu trí phụ thuộc vào mức phí đóng góp định

kì và thu nhập từ hoạt động đầu tư của quỹ

b)

Số lượng chứng chỉ của quỹ của “ Quỹ tương hỗ mở” đang lưu hành luôn luôn bằng

chứng chỉ quỹ phát sinh ban đầu

c)

“ Quỹ tương hỗ mở” sẵn sàng mua lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư khi cần

d)

Công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ tư vấn, môi giới đầu tư cổ phiếu, trái phiếu trên

thị trường tài chính

84.

Hoạt động nào sau đây KHÔNG phải là hoạt động ngoại bảng của ngân hàng thương

mại

a)

Hợp đồng hoán đổi lãi suất

b)

Hợp đồng tiền tệ kỳ hạn

c)

Thư tín dụng dự phòng

d)

Cho vay vốn lưu động

85.

là hình thức sử dụng vốn vay để mua lại công ty khác

a)

Thâu tóm bằng vốn vay

b)

Cho vay hợp vốn

c)

Phát hành cổ phiếu

d)

Cho vay bất động sản

86.

Đối với vị thế ..... , khoản lỗ không được giới hạn:

a)

Mua quyền chọn mua

b)

Bán quyền chọn mua

c)

Mua quyền chọn bán

d)

Bán quyền chọn bán

e)

Không có đáp án đúng

87.

Định chế tài chính nào chuyên cung cấp tín dụng ngắn hạn và trung hạn cho cá nhân và

doanh nghiệp vừa và nhỏ?

a)

Quỹ tương hỗ

b)

Công ty bảo hiểm

c)

Công ty tài chính

d)

Quỹ hưu trí

88.

Sắp xếp các công cụ tài chính theo tính lỏng giảm dần:

a)

Trái phiếu chính phủ, tín phiếu kho bạc, trái phiếu công ty, chứng chỉ tiền gửi có

thể chuyển nhượng

b)

Tín phiếu kho bạc, trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng, trái

phiếu công ty

c)

Tín phiếu kho bạc, chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng, trái phiếu chính phủ, trái

phiếu công ty

d)

Không có đáp án đúng

89.

Sự khác biệt chủ yếu cgiuwx ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng là ở:

a)

Đối tượng khách hàng

b)

Quy mô vốn

c)

Có hoạt động tín dụng hay không

d)

A, B và C đều sai

e)

A, B và C đều đúng

90.

Hình dáng của đường cong lãi suất theo lý thuyết kỳ vọng có dạng:

a)

Đường cong lãi suất nằm ngang

b)

Đường cong hướng xuống

c)

Đường cong hướng lên

d)

Không thể xác định

91.

Đường cong lãi suất hướng lên có nghĩa là:

a)

Lãi suất có xu hướng giảm

b)

Kỳ hạn của công cụ nợ càng dài thì lãi suất càng cao

c)

Kỳ hạn của công cụ nợ càng dài thì lãi suất càng thấp

d)

Lãi suất không thay đổi trong tương lai

e)

Không có đáp án đúng

92.

Mệnh đề SAI trong các mệnh đề sau:

a)

Trái phiếu có tính thanh khoản càng kém thì lãi suất trái phiếu càng cao

b)

Trái phiếu công ty có lãi suất cao hơn trái phiếu chính phủ

c)

Rủi ro vỡ nợ càng cao thì lãi suất trái phiếu càng cao

d)

Trái phiếu được miễn thuế thu nhập trên trái tức có lãi suất cao hơn trái phiếu chịu thuế

thu nhập trên trái tức

e)

Tất cả đều sai

93.

Chức năng chuyển hóa tài sản của các định chế tài chính trung gian có nghĩa là:

a)

Làm cho tài sản sinh lời

b)

Làm cho tài sản tăng lên

c)

Biến đổi tài sản thành nợ

d)

Chuyển hóa về kỳ hạn, về quy mô và mức độ rủi ro của các khoản huy động vốn

e)

Không có đáp án đúng

94.

Quy định tỉ lệ dự trữ bắt buộc nhằm mục đích:

a)

Đảm bảo khả năng thanh toán của hệ thống NHTM

b)

Thực hiện chính sách tiền tệ

c)

Tăng thu nhập cho NHTM

d)

A và B đúng

e)

Không có đáp án đúng

95.

Công ty tài chính không thể huy động vốn bằng cách:

a)

Phát hành giấy tờ có giá

b)

Huy động tiền gửi có kỳ hạn

c)

Huy động tiền gửi không kỳ hạn

d)

A, B và C đều đúng

e)

A, B và C đều sai

96.

Sự khác nhau chủ yếu giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm là ở:

a)

Đặc điểm huy động vốn

b)

Đặc điểm đầu tư

c)

Quy mô hoạt động

d)

Mức độ sinh lời

97.

Tài khoản tiền gửi có kỳ hạn:

a)

Cho phép người gửi tiền được phép rút ra bất cứ lúc nào

b)

Cung cấp dịch vụ ký phát séc

c)

Trả lãi cao hơn tiền gửi thanh toán

d)

A, C đều đúng

e)

A, B và C đều đúng

98.

Nhà đầu tư A bán một hợp đồng quyền chọn mua 1000 cổ phiếu CMC với mức giá 50

USD/ cổ phiếu vào ngày đáo hạn. Nhà đầu tư A nhận được khoản phí quyền chọn là 1500 USD.

Hỏi mức giá cổ phiếu CMC vào thời điểm đáo hạn là bao nhiêu thì nhà đầu tư A hòa vốn?

a)

48,5 USD

b)

50 USD

c)

51,5 USD

d)

Đáp án khác

99.

Những điều nào sau đây KHÔNG đúng với cổ phiếu ưu đãi:

a)

Cổ đông sở hữu cổ phiếu ưu đãi thường không có quyền biểu quyết

b)

Nếu công ty không thanh toán cổ tức cổ phiếu ưu đãi, công ty có thể bị bắt buộc phá sản

c)

Thông thường cổ đông cổ phiếu ưu đãi không nhận gì khác ngoài cổ tức cố định hàng

năm

d)

Cổ tức cổ phiếu ưu đãi không được khấu trừ để tính thuế thu nhập công ty

100.

Giao dịch lô chẵn tại HSX là:

a)

Mua/ bán từ 10 cổ phiếu trở lên

b)

Mua/ bán từ 10 cổ phiếu trở xuống

c)

Mua/ bán từ 500.000 cổ phiếu trở xuống và là bội số của 10

d)

Tất cả đều sai

101.

Công ty ABC mua thương phiếu kỳ hạn 60 ngày để đàu tư vốn nhàn rỗi trong ngắn hạn

có giá hiện tại là 4,90 triệu đồng. Biết rằng mỗi thương phiếu có mệnh giá là 5 triệu đồng. Tính

tỷ suất sinh lời( %/ năm) của ABC nếu thương phiếu được nắm giữ tới kỳ hạn?

a)

12,24%

b)

2,04%

c)

2%

d)

Một đáp án khác

102.

NHững tổ chức nào sau đây làm trung gian thanh toán:

a)

Công ty tài chính

b)

Quỹ đầu tư

c)

Ngân hàng thương mại

d)

A, B và C đều đúng

e)

A, B và C đều sai

103.

Các ngân hàng thương mại:

a)

Phát hành trái phiếu trên thị trường vốn

b)

Huy động vốn thông qua các dịch vụ nhận tiền gửi

c)

Đi vay các ngân hàng thương mại khác trên thị trường liên ngân hàng

d)

A, B và C đều đúng

e)

A, B và C đều sai

104.

Lãi suất mà NHTW cho các NHTM vay:

a)

Lãi suất danh nghĩa

b)

Lãi suất cơ bản

c)

Lãi suất chiết khấu

d)

Lãi suất liên ngân hàng

105.

Nguyên tắc xác định lệnh được thực hiện trước là:

a)

Lệnh mua ưu tiên giá cao nhất

b)

Lệnh bán ưu tiên giá thấp nhất

c)

Các lệnh cùng giá ưu tiên lệnh nhập vào hệ thống sớm hơn

d)

Tất cả đều đúng

e)

Tất cả đều sai

106.

Phiên giao dịch nào dưới đây có giá giao dịch không thay đổi

a)

Phiên đóng cửa

b)

Phiên mở cửa

c)

Phiên khớp lệnh sau giờ

d)

Phiên khớp lệnh liên tục

e)

Tất cả đều sai

107.

Một trái phiếu hiện tại đang được bán với giá cao hơn mệnh giá thì:

a)

Tỷ suất lợi tức khi đầu tư vào trái phiếu cao hơn tỷ suất coupon

b)

Tỷ suất lợi tức khi đầu tư vào trái phiếu bằng tỷ suất coupon

c)

Không xác định được lợi tức của trái phiếu

d)

Tỷ suất lợi tức khi đầu tư vào trái phiếu thấp hơn tỷ suất coupon

e)

Không có đáp án đúng

108.

Mệnh đề nào KHÔNG đúng trong các mệnh đề sau:

a)

Rủi ro vỡ nợ càng cao thì thì lãi suất trái phiếu càng cao

b)

Trái phiếu có tính thanh khoản càng kém thì lãi suất trái phiếu càng cao

c)

Trái phiếu được bán với giá cao hơn mệnh giá có lãi suất hoàn vốn cao hơn lãi suất

coupon

d)

Trái phiếu công ty có lãi suất cao hơn trái phiếu chính phủ

e)

Tất cả các đáp án đều sai

109.

Đặc điểm nào sau đây là đặc điểm của công cụ thị trường tiền tệ:

a)

Thời gian đáo hạn ngắn

b)

Rủi ro vỡ nợ thấp

c)

Tính thanh khoản cao

d)

A, B và C đều đúng

e)

A, B và C đều sai

110.

Giá trị hiện tại dòng tiền trong tương lai sẽ ..... nếu lãi suất chiết khấu .....

a)

Tăng, tăng

b)

Giảm, giảm

c)

Giảm, tăng

d)

Không đổi, tăng

e)

Đáp án khác.

111.

Khi NHTM cần vốn trong vài ngày đến, thông thường ngân hàng sẽ:

a)

Phát hành trái phiếu và sau đó mua lại

b)

Vay mượn từ thị trường vốn liên ngân hàng

c)

Phát hành NCDs

d)

Phát hành cổ phiếu và sau đó mua lại

112.

Giả sử cổ phiếu A và cổ phiếu B là hai cơ hội đầu tư thay thế nhau. Trong điều

kiện các yếu tố khác không đổi, rủi ro hoạt động của công ty A _____ sẽ làm giá

cổ phiếu công ty A _____ và giá cổ phiếu công ty B ______ .

a)

Tăng, giảm, tăng

b)

Giảm, giảm, giảm

c)

Tăng, tăng, tăng

d)

Giảm, tăng,tăng

113.

Hợp đồng tương lai hiếm khi dẫn đến việc giao tài sản cơ sở vì:

a)

Phòng thanh toán bù trừ sẽ phạt một khoản phí nếu tiến hành giao hàng

b)

Người mua hoặc người bán không thể đáp ứng các khoản thanh toán trên hợp

đồng

c)

Người nắm giữ hợp đồng thường đóng vị thế hợp đồng trước ngày giao hàng

d)

Người bán hợp đồng thường xuyên vỡ nợ

114.

Tỉ suất sinh lời của trái phiếu chính phủ lớn hơn trái phiếu chính quyền địa

phương vì:

a)

Rủi ro vỡ nợ và rủi ro thanh khoản của trái phiếu chính phủ là cao hơn trái

phiếu chính quyền địa phương

b)

Rủi ro vỡ nợ và rủi ro thanh khoản của trái phiếu chính phủ là thấp hơn trái

phiếu chính quyền địa phương

c)

Xếp hạng tín dụng của trái phiếu chính phủ cao hơn trái phiếu chính quyền địa

phương

d)

Tác động của chính sách thuế

115.

Cấu trúc kỳ hạn của lãi suất phản ánh:

a)

Cấu trúc giải thích sự thay đổi lãi suất theo thời gian

b)

Mối quan hệ giữa kì hạn của các trái phiếu khác nhau

c)

Mối quan hệ giữa lãi suất của trái phiếu có kỳ hạn khác nhau

d)

Mối quan hệ giữa lãi suất của các trái phiếu khác nhau có cùng kỳ hạn

116.

__________ là nơi cung cấp thanh khoản cho chứng khoán đã phát hành

a)

Thị trường sơ cấp

b)

Thị trường vốn cổ phần

c)

Thị trường thứ cấp

d)

Thị trường sơ cấp và thị trường thứ cấp

117.

Những vị thế mang lại sinh lời không giới hạn cho các nhà đầu tư:

a)

Mua quyền chọn mua

b)

Mua quyền chọn bán

c)

Bán quyền chọn mua

d)

Bán quyền chọn bán

118.

Trái phiếu chiết khấu có giá bán $21,000, mệnh giá $30,000, kỳ hạn trái phiếu là 5

năm. Hỏi lãi suất hoàn vốn là bao nhiêu?

a)

10%

b)

20%

c)

33.3%

d)

7,4%

119.

Khi lạm phát xảy ra, ngân hàng trung ương sẽ:

a)

Giảm tỷ lệ dự trữ bắt buộc, tăng lãi suất chiết khấu

b)

Tăng tỷ lệ dự trữ bắt buộc, giảm lãi suất chiết khấu

c)

Giảm tỷ lệ dự trữ bắt buộc, giảm lãi suất chiết khấu

d)

Tăng tỷ lệ dự trữ bắt buộc, tăng lãi suất0 chiết khấu

120.

Trái phiếu coupon trả lãi mỗi năm $10. Mệnh giá trái phiếu là $200 trả khi đáo

hạn, kỳ hạn trái phiếu là 5 năm, lãi suất hoàn vốn là 4,2%. Giá bán trái phiếu hiện

tại là bao nhiêu?

a)

$286

b)

$207

c)

$197

d)

$170

121.

Nếu cùng mệnh giá và kỳ hạn, công cụ nào sau đây có tỷ suất sinh lời thấp nhất

a)

Chấp phiếu

b)

Thương phiếu

c)

Hợp đồng mua lại

d)

Tín phiếu kho bạc

122.

Tỷ suất sinh lời của thương phiếu ______ tỷ suất sinh lời của tín phiếu kho bạc

có cùng mệnh giá và thời gian đáo hạn. Sự khác biệt tỷ suất sinh lời giữa chúng sẽ

rất lớn trong giai đoạn _______ .

a)

Cao hơn; khủng hoảng

b)

Thấp hơn; kinh tế phát triển

c)

Cao hơn; kinh tế phát triển

d)

Thấp hơn; khủng hoảng

123.

Vốn ngân hàng được huy động thông qua

a)

Phát hành hợp đồng mua lại; phát hành trái phiếu

b)

Phát hành CD dài hạn; phát hành trái phiếu

c)

Phát hành cổ phiếu; lợi nhuận giữ lại

d)

Phát hành cổ phiếu; chứng chỉ tiền gửi dài hạn

124.

Chức năng biến đổi lãi suất của các định chế tài chính trung gian có nghĩa là:

a)

Làm cho tài sản sinh lời

b)

Biến đổi về kỳ hạn, về quy mô và mức độ rủi ro của các khoản vốn huy động

c)

Biến đổi tài sản thành nợ

d)

Làm cho tài sản tăng lên

125.

Giao dịch nào sau đây thuộc tài chính gián tiếp: ( I ) doanh nghiệp vay nợ ngân

hàng, ( II ) NĐT mua hợp đồng bảo hiểm từ công ty bảo hiểm nhân thọ; ( III )

NHTM mua trái phiếu doanh nghiệp mới phát hành

a)

( I ) và ( II ) đúng

b)

( I )

c)

( I ), ( II ) và ( III ) đều đúng

d)

( III )

e)

( II )

126.

Tín phiếu kho bạc và thương phiếu là hai loại hình công cụ vốn điển hình

a)

Đúng

b)

Sai

127.

Ngân hàng trung ương hiện đại

a)

Chịu trách nhiệm quản lý vĩ mô về hoạt động tiền tệ, tín dụng và ngân hàng

b)

Cung cấp vốn kinh doanh ban đầu cho các ngân hàng

c)

Nhận tiền vay của dân cư

d)

Cung cấp dịch vụ thanh toán cho doanh nghiệp

128.

Dịch vụ nào không phải là dịch vụ của công ty chứng khoán?

a)

Môi giới chứng khoán

b)

Bảo lãnh phát hành chứng khoán mới

c)

Tư vấn đầu tư

d)

Cho vay kinh doanh

129.

Quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ đầu tư tập trung vào:

a)

Bất động sản

b)

Cổ phiếu

c)

Công cụ nợ ngắn hạn

d)

Trái phiếu dài hạn

130.

Nếu tồn tại phần bù thanh khoản, thì đường cong lãi suất nằm ngang hàm ý răng

thị trường kỳ vọng lãi suất có xu hướng

a)

Tăng nhẹ

b)

Giảm nhẹ

c)

Không thay đổi

d)

Tăng mạnh

131.

Nếu một trái phiếu dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt mà không bị mất giá trị,

hàm ý là:

a)

Trái phiếu có tính thanh khoản cao

b)

Trái phiếu có suất sinh lời sau thuế cao

c)

Trái phiếu có tính thanh khoản thấp

d)

Trái phiếu có rủi ro vỡ nợ cao

132.

Trung gian tài chính nào sau đây là định chế đầu tư

a)

Quỹ hưu trí

b)

Công ty tài chính

c)

Liên hiệp tín dụng

d)

Công ty bảo hiểm

133.

Trường hợp trái phiếu có mệnh giá $5,000 sẽ có lãi suất hoàn vốn thấp nhất?

a)

Lãi suất coupon 10%, giá bán $5,000

b)

Lãi suất coupon 6%, giá bán $5,000

c)

Lãi suất coupon 6%, giá bán $5,500

d)

Lãi suất coupon 12%, giá bán $4,500

134.

Lợi ích của việc nắm giữ trái phiếu công ty so với cổ phiếu là người nắm giữ sẽ

được hưởng lợi từ việc gia tăng lợi nhuận hoạt động sản xuất kinh doanh hay tổng

giá trị tài sản công ty

a)

Đúng

b)

Sai

135.

Nhà đầu tư mua TP kỳ hạn 182 ngày với mệnh giá $100,000, Nhà đầu tư giữ

thương phiếu này đến ngày đáo hạn và tỷ suất sinh lời là 7,175%. Hỏi nhà đầu tư

mua thương phiếu với giá bao nhiêu?

a)

$97,500

b)

$97,000

c)

Cần thêm thông tin để trả lời câu hỏi

d)

$96,500

136.

_______ chủ yếu để tài trợ cho hoạt động mua sắm tài sản cố định của doanh

nghiệp.

a)

Hạn mức tín dụng không chính thức

b)

Cho vay vốn lưu động

c)

Cho vay có kỳ hạn

d)

Khoản vay tuần hoàn

137.

Nhà đầu tư mua TPKB có thời hạn 180 ngày, mệnh giá $250,000 với giá

$242,000. Ông ta dự định bán lại nó sau 60 ngày với giá dự tính là $247,000. Hỏi

tỷ suất lợi tức là bao nhiêu?

a)

10,1%

b)

13,5%

c)

11,4%

d)

12,6%

138.

Thị trường tiền tệ là nơi giao dịch

a)

Công cụ vốn cổ phần

b)

Công cụ nợ ngắn hạn

c)

Công cụ nợ dài hạn

d)

Công cụ nợ ngắn hạn và công cụ vốn cổ phần

139.

Nhà đầu tư mua quyền chọn bán chứng khoán với giá thực hiện $40, phí quyền

chọn là $2; và bán quyền chọn bán chứng khoán tương ứng với giá thực hiện là

$35, phí quyền chọn là $4. Nếu giá chứng khoán khi đáo hạn ( ST ) là $30, lợi

nhuận ( $ ) của nhà đầu tư sẽ là:

a)

7

b)

5

c)

-7

d)

-6

140.

Nguyên tắc xác định khớp lệnh được thực hiện trước là: ( I ) lênh mua ưu tiên

giá cao nhất; ( II ) lệnh bán ưu tiên giá thấp nhất; ( III ) các lệnh cùng giá thì ưu

tiên lệnh nhập vào hệ thống sớm hơn.

a)

( II )

b)

( I )

c)

( I ), ( II ) và ( III )

d)

( I ) và ( II )

141.

Nếu nhà đầu tư mua TPKB 182 ngày có mệnh giá $10,000 với giá $9,700, tỉ lệ

chiết khấu của tín phiếu này là bao nhiêu phần trăm?

a)

5,93%

b)

6,2%

c)

6,02%

d)

6,12%

142.

Giá thị trường hiện tại của tài sản cơ sở càng ____ , phí quyền chọn bán càng

_____ , phí quyền chọn mua càng ______ giả sử những yếu tố khác không đổi.

a)

Cao, thấp, cao

b)

Thấp, thấp, thấp

c)

Cao,cao,cao

d)

Thấp,cao,cao

143.

Đổi thủ cạnh tranh chủ yếu đối với công ty tài chính trong hoạt động cho vay

tiêu dùng đến từ

a)

Quỹ tương hỗ

b)

Công ty bảo hiểm

c)

Ngân hàng thương mại

d)

Quỹ trợ cấp hưu trí

144.

Một nhà đầu tư bán quyền chọn mua với giá thực hiện $55, phí quyền chọn là

$10. Giá cổ phiếu vào ngày đến hạn là $44. Lợi nhuận ( $ ) nhà đầu tư đạt được là

bao nhiêu?

a)

+ 10

b)

– 10

c)

0

d)

+ 1

145.

Nhận định nào sau đây đúng nhất trong số các nhận định sau: ( I ) TCPH không

chịu áp lực khi trả lãi phát hành cổ phiếu, ( II ) phát hành trái phiếu không làm

tăng hệ số nợ của TCPH, ( III ) chính phủ có thể phát hành cổ phiếu để huy động

vốn.

a)

( III )

b)

( II )

c)

( I )

d)

( I ), ( II ) và ( III ) đều đúng

146.

Công cụ thị trường vốn được phát hành để tài trợ hoạt động mua sắm tài sản cổ

định như máy móc, thiết bị, nhà xưởng

a)

Đúng

b)

Sai

147.

Nhà đầu tư sẽ sẵn lòng đi vay nhất trong trường hợp sau:

a)

Lãi suất 25% và tỷ lệ lạm phát dự kiến là 50%

b)

Lãi suất 13% và tỷ lệ lạm phát dự kiến là 13%

c)

Lãi suất 9% và tỷ lệ lạm phát dự kiến là 7%

d)

Lãi suất 4% và tỷ lệ lạm phát dự kiến là 1%

148.

Nhận định nào sau đây không đúng?

a)

Cổ phiếu xác nhận quyền CSH của người nắm giữ cổ phiếu đối với một phần

vốn của công ty cổ phần

b)

Tương tự như công cụ nợ, cổ phiếu được phát hành nhằm tăng nguồn vốn dài hạn của công ty cổ phần

c)

Thị trường cổ phiếu thứ cấp hỗ trợ nhà đầu tư bán những cổ phiếu đang nắm

giữ

d)

Cổ phiếu được phát hành nhằm tăng nguồn vốn ngắn hạn của công ty cổ phần

149.

Nguồn vốn nào sau đây không phải là nguồn vốn chính của công ty bảo hiểm

nhân thọ.

a)

Các quỹ trợ cấp hưu trí do công ty quản lý dưới dạng ủy thác

b)

Tiền gửi tiết kiệm

c)

Hợp đồng đầu tư bảo lãnh

d)

Phí bảo hiểm

150.

Một nhà đầu tư mua một quyền chọn bán với giá thực hiện là $30, phí quyền

chọn là $4. Giá cổ phiếu vào ngày đến hạn là $33. Lợi nhuận ( $ ) của nhà đầu tư

là bao nhiêu?

a)

– 4

b)

+ 4

c)

– 1

d)

1

151.

..... hợp đồng tương lai có thể đồng vị thế của họ bất cứ lúc nào bằng cách ..... một hợp đồng tương lai giống hệt như vậy

a)

Người bán, mua

b)

Người bán, bán

c)

Người mua, mua

d)

Không có đáp án đúng

152.

Đặc tính của chứng khoán có khả năng chuyển đổi nhanh chóng thành tiền mặt được gọi la

a)

Thanh khoản

b)

Chuyển đổi

c)

Không đổi

d)

Biến động

153.

Thông tin bất đối xứng diễn ra khi

a)

Hai bên đối tác trong giao dịch đều có thông tin như nhau

b)

Thông tin gần như sẵn có cho các đối tác trong giao dịch

c)

Chi phí thông tin đặt đồ

d)

Một bên đối tác trong giao dịch biệt thông tin nhiều hơn bên còn lại

154.
a)

Công ty tài chính

b)

Liên hiệp tín dụng

c)

Quỹ hưu trí

d)

Công ty bảo hiểm

155.

Nguồn vốn nào KHÔNG PHẢI là nguồn vốn chính của công ty tài chính?

a)

Tiền gửi tiết kiệm

b)

Phát hành thương phiếu

c)

Phát hành trái phiếu

d)

Khoản vay ngân hàng

156.

Theo lý thuyết kỳ vọng, nếu nhà đầu tư kỳ vọng lãi suất trong tương lai có xu hướng giảm mạnh, điều này có nghĩa là đường cong lãi suất sẽ có xu hướng ....

a)

Nằm ngang

b)

Dốc xuống

c)

Dốc lên nhe

d)

Dốc lên cao

157.

Khi ..... thấp, động cơ ...... sẽ tăng và động cơ ....... sẽ giảm.

Select one:

a)

Lãi suất danh nghĩa; cho vay; đi vay

b)

Lãi suất thực, cho vay; đi vay

c)

Lãi suất thị trường, cho vay, đi vay

d)

Lãi suất thực, đi vay, cho vay

158.

Nguồn vốn quan trọng nhất của ngân hàng thương mại huy động được thông qua

a)

Phát hành trái phiếu

b)

Phát hành hợp đồng mùa lại

c)

Nhân tiền gửi

d)

Phát hành cổ phiếu

159.

...... cho phép người mua quyền có quyền (nhưng không bắt buộc) mua chứng khoán tại giá thực hiện.

a)

Bản quyền chọn mua

b)

Mua quyền chọn bán

c)

Bản quyền chọn bán

d)

Mua quyền chọn mua

160.

...... là khoản tín dụng cam kết chi trả cho nhà đầu tư một khoản lãi coupon cố định hằng năm cho đến ngày đáo hạn và chi trả vốn gốc theo ....... tại ngày đáo hạn.

a)

Trái phiếu chiết khấu; giả chiết khấu

b)

Trái phiếu chiết khấu: mệnh giá

c)

Trái phiếu coupon; giá chiết khấu

d)

Trái phiếu coupon; mệnh giá

161.

Nhược điểm lớn nhất của việc nằm giữ cổ phiếu phổ thông là:

a)

Chỉ được thanh toán sau khi công ty đã trả hết các khoản nợ trong trường hợp phá sản.

b)

Chịu trách nhiệm hữu hạn.

c)

Được nhận cổ tức

d)

Được giao dịch trên sản chứng khoán.

162.

Một trái phiếu chiết khấu có mệnh giá $1.000, kỳ hạn 5 năm. Nếu lãi suất hoàn vốn yêu cầu là 6%. Giá hiện tại của trái phiếu này là bao nhiêu?

a)

$1.000

b)

$747,3

c)

$943,4

d)

$1.338,2

163.

Sự khác biệt giữa có phiếu ưu đãi và trái phiếu công ty

a)

Công ty có thể bỏ qua việc thanh toán có tức trên có phiếu ưu đãi nhưng công ty bắt buộc phải thanh toán tiền lãi trên trái phiếu.

b)

Thông thường cổ đông nắm giữ cổ phiếu ưu đãi có quyền bầu cứ trong khi chủ sở hữu trái phiếu công ty không có quyền bầu cử.

c)

Công ty phải thanh toán cổ tức trên có phiếu ưu đãi trước khi thanh toán tiền lãi cho trái chủ.

d)

Công ty chỉ thanh toán cổ tức cho cổ đông nắm giữ cổ phiếu ưu đãi khi công ty hoạt động kinh doanh có lãi trong khi công ty có thể bỏ qua việc thanh toán tiền lãi trên trái phiếu

164.

Một nhà đầu cơ mua một quyền chọn bán cổ phiếu với phí quyền chọn là $4, giá thực hiện là $30. Cổ phiếu hiện có giá $29 và tăng lên đến $32 trước ngày đến hạn. Tại mức giá nào của cổ phiếu nhà đầu cơ sẽ hòa vốn?

a)

$29

b)

$26

c)

$32

d)

$34

165.

Trái phiếu công ty có xếp hạng tín dụng càng ...... thì tỷ suất lợi tức càng ......

a)

Cao, thấp

b)

Thấp, thấp

c)

Cao, cao

d)

Tất cả đều sai

166.

Chênh lệch lãi suất giữa trái phiếu có rủi ro vỡ nợ cao và trái phiếu có rủi ro vỡ nợ thấp được gọi là

a)

Ký quỹ trái phiếu

b)

Phần bù thanh khoản

c)

Phần bù thuế thu nhập

d)

Phần bù rủi ro

167.

Khi yêu cầu dự trữ bắt buộc tăng lên thì ngân hàng thương mại sẽ phải duy trì số dự trữ tại ngân hàng trung ương lớn hơn kéo theo sự ..... của tiên cơ sở và cung tiên.

a)

Gia tăng

b)

Sụt giảm

c)

Biến động

d)

A, B và C đều sai

168.

Lãi suất vay liên ngân hàng thì thường ....... lãi suất tín phiếu kho bạc

a)

Bằng

b)

Thấp hơn

c)

Không liên quan

d)

Cao hơn

169.

Trên thị trường vốn, công cụ tài chính được phát hành bởi

a)

Chính phủ và chính quyền địa phương

b)

Doanh nghiệp

c)

Cá nhân

d)

A và B đều đùng

170.

Theo lý thuyết phần bù thanh khoản, nếu lãi suất kỳ hạn 1 năm trong 3 năm tiếp theo dự kiến là 4%, 2% và 3% thì lãi suất trái phiếu kỳ hạn 3 năm là bao nhiêu. Biết phần bù thanh khoản cho kỳ hạn 3 năm là 0.5%

a)

3,5%

b)

2,5%

c)

4,5%

d)

1,5%

171.

Nhận định nào sau đây ĐỨNG về thị trường tài chính

a)

Cung cấp thanh khoản cho công cụ tài chính

b)

Xác định giá của công cụ tài chính

c)

Thiết lập kênh dẫn vốn từ nơi thừa vốn đến nơi thiếu vốn

d)

A, B và C đều đúng

172.

Định chế nào sau đây không là định chế tiết kiệm theo hợp đồng

a)

Ngân hàng thương mại

b)

Công ty bảo hiểm nhân thọ

c)

Công ty bảo hiểm phi nhân thọ

d)

Quỹ hưu trí

173.

Nhận định nào sau đây KHÔNG ĐÚNG

a)

Trái phiếu chính quyền địa phương phải trả phần bù rủi ro để bù đắp cho nhà đầu tư về rủi ro và nơ.

b)

Tiền lãi công ty phải trả trên trái phiếu công ty được khấu trừ khi tính thuế thu nhập doanh nghiệp.

c)

Trái phiếu công ty phải trả phần bù rủi ro để bù đắp cho nhà đầu tư về rủi ro vớ no.

d)

Trái phiếu chính phủ phải trả phần bù rủi ro ít hơn so với trái phiếu chính quyền địa phương do tính thanh khoản của trái phiếu chính phủ kém hơn so với trái phiếu chính quyền địa phương.

174.

Các công cụ trên thị trường vốn bao gồm:

a)

Trái phiếu, hối phiếu, tín phiếu kho bạc, thương phiều

b)

Cổ phiếu, trái phiếu công ty, trái phiếu chính phủ

c)

Tín phiếu kho bạc, thương phiếu, NCDs, hối phiếu

d)

Cổ phiếu, trái phiếu, thương phiếu, hối phiếu

175.

Chủ thể cung cấp vốn trên thị trường tài chính là

a)

Chủ thể thâm hụt

b)

Chủ thế sơ cấp

c)

Chủ thể thứ cấp

d)

Chủ thể thặng dư

176.

....... được sử dụng khi khách hàng có nhu cầu kỷ phát séc sử dụng tài khoản của mình.

a)

Tiên gửi tiết kiệm

b)

Tiên gửi có kỳ hạn

c)

CDs

d)

Tiền gửi giao dịch

177.

Người mua quyền chọn bán chứng khoán với giá thực hiện là $50 và phí quyền chọn là $6 sẽ thực hiện quyền chọn này vào ngày đến hạn nếu giá chứng khoán khi đáo hạn (ST):

a)

ST >= $56

b)

$45 ST <= 50$

c)

ST = $53

d)

A và C

178.

Công cụ ...... khoản cao. có kỳ hạn bằng hoặc nhỏ hơn một năm; công cụ ....... thường có thanh

a)

Thị trường vốn; thị trường vốn

b)

Thị trường vốn; thị trường tiền tệ

c)

Thị trường tiền tệ; thị trường vòn

d)

Thị trường tiền tệ; thị trường tiền tệ

179.

Giá trị hiện tại của một khoản thu trong tương lai ...... khi lãi suất tăng

a)

Không đổi

b)

Không bị ảnh hưởng

c)

Giảm

d)

Tăng

180.

Thời gian đáo hạn càng dài thì phí quyền chọn mua càng ....... và phí quyền chọn bán càng ........

a)

cao; thấp

b)

cao; cao

c)

thấp: thấp

d)

thấp; cao

181.

Khi chính phủ bị thâm hụt ngân sách, cung trái phiếu sẽ có xu hướng cung sẽ dịch chuyển sang ...... và đường trong điều kiện các nhân tố khác không đổi

a)

Tăng, phải

b)

Tăng, trái

c)

Giảm; phải

d)

Giảm, trái

182.

Ở bất kỳ thời điểm nào, giá thực tế của tín phiếu kho bạc kì hạn ba tháng luôn

a)

Bằng với giá của tín phiếu kho bạc 6 tháng

b)

Cao hơn giá của tín phiếu kho bạc 6 tháng

c)

Bằng với mệnh giá

d)

Thấp hơn giá của tín phiếu kho bạc 6 tháng

183.

Một trong những giả thiết quan trọng của lý thuyết thị trường phân cách đó là các trái phiếu có kỳ hạn khác nhau

a)

Có thể thay thế cho nhau nhưng thay thế không hoàn toàn

b)

Không thay thế cho nhau

c)

Thay thế hoàn toàn cho nhau

d)

Chỉ thay thế cho nhau khi nhà đầu tư được trả thêm một phần bù

184.

Người mua quyền chọn mua chứng khoán với giá thực hiện là $50, phí quyền chọn $5 sẽ không thực hiện quyền chọn này vào ngày đến hạn nếu giá chứng khoán khi đáo hạn (ST):

a)

ST >= $55

b)

$45 < ST <= $50

c)

ST = $53

d)

A và C

185.

Tại bất cứ thời điểm nào, tỷ suất lợi tức của thương phiếu luôn cùng thời hạn và mệnh giá.

a)

không thể so sánh

b)

thấp hơn

c)

bằng

d)

cao hơn

186.

Nhà đầu tư mua tín phiếu kho bạc kỳ hạn 182 ngày, mệnh giá $10,000 với giá $9,750. Nhà đầu tư giữ tín phiếu này đến ngày đáo hạn. Hỏi tỉ suất sinh lời của tín phiếu bằng bao nhiêu?

a)

5,14%

b)

4,94%

c)

4,53%

d)

5,05%

187.

Trái phiếu coupon có giá bán hiện tại là $180, lãi coupon trả mỗi năm là $10. Mệnh giá trái phiếu là $200 trả khi đáo hạn, kỳ hạn trái phiếu là 5 năm. Hỏi lãi suất hoàn vốn là bao nhiêu?

a)

5%

b)

12,5%

c)

10%

d)

7,5%

188.

Công ty sẽ gặp ...... rủi ro khi phát hành cổ phiếu ưu đãi hơn là phát hành trái phiếucông ty. Công ty ...... ngưng trả cổ tức trên cổ phiếu ưu đãi mà không bị bắt buộc phá sản.

a)

Nhiều; có thể

b)

Ít; không thể

c)

Nhiều; không thể

d)

Ít; có thể

189.

Thị trường sơ cấp là nơi

a)

Phát hành công cụ tài chính lần đầu ra công chúng

b)

Cung cấp công cụ tài chính có tỷ suất sinh lời cao nhất

c)

Cung cấp công cụ tài chính có rủi ro thấp nhất

d)

Cung cấp thanh khoản cho công cụ tài chính

190.

Nhà đầu tư mua thương phiếu thời hạn 60 ngày, mệnh giá $1.000.000 với giá $985.000 và nắm giữ đến ngày đáo hạn. Hỏi tỷ suất đầu tư là bao nhiêu?

a)

9,14%

b)

9%

c)

8,78%

d)

8,90%