WorksheetsBao thanh toán
Total questions: 10
Worksheet time: 3mins
Bao thanh toán được định nghĩa là hình thức cấp tín dụng thông qua:
Mua lại toàn bộ tài sản của bên bán
Góp vốn vào doanh nghiệp bên mua
Mua lại khoản phải thu của bên bán hoặc ứng trước tiền thay cho bên mua
Cho vay trực tiếp không kèm theo hợp đồng mua bán
Bao thanh toán theo hạn mức được đặc trưng bởi:
Chỉ áp dụng cho khoản vay từ 10 tỷ đồng trở lên
Thực hiện theo từng hợp đồng nhỏ lẻ, không có thỏa thuận dài hạn
Do bên mua hàng xác định và ký kết
Được duy trì trong thời gian nhất định và được xem xét định kỳ
Doanh nghiệp A tại Việt Nam ký hợp đồng bán hàng với doanh nghiệp B tại Mỹ, sau đó A muốn nhận tiền sớm qua bao thanh toán. Do quy mô giao dịch lớn và rủi ro cao, A muốn chia sẻ rủi ro với nhiều bên bao thanh toán. Trường hợp này phù hợp nhất với hình thức nào dưới đây?
Bao thanh toán từng lần, không truy đòi
Bao thanh toán theo hạn mức, có truy đòi
Đồng bao thanh toán, quốc tế
Bao thanh toán trong nước, ứng trước
Một ngân hàng đánh giá kỹ hồ sơ của bên mua và bên bán, sau đó đồng ý ứng trước 80% hóa đơn cho bên bán trước ngày đến hạn thanh toán. Theo cách phân loại, đây là hình thức nào?
Bao thanh toán khi đến hạn, có truy đòi
Bao thanh toán ứng trước, không truy đòi
Bao thanh toán toàn bộ, quốc tế
Bao thanh toán từng phần, theo hạn mức
Theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024, bao thanh toán KHÔNG bao gồm đặc điểm nào sau đây?
Là hình thức cấp tín dụng dựa trên hợp đồng mua bán hàng hóa, dịch vụ.
Chỉ được áp dụng cho giao dịch quốc tế có bên trung gian thứ ba.
Cho phép bên bán nhận tiền ứng trước từ tổ chức bao thanh toán.
Liên quan đến ít nhất ba chủ thể: bên bán, bên mua và đơn vị bao thanh toán.
Một doanh nghiệp nhỏ vừa ký được hợp đồng lớn với một khách hàng uy tín, nhưng không đủ vốn để thực hiện. Họ cân nhắc giữa vay tín chấp và sử dụng bao thanh toán. Lợi ích nổi bật của bao thanh toán so với vay tín chấp trong trường hợp này là gì?
Không yêu cầu tài sản đảm bảo và cải thiện dòng tiền ngay
Lãi suất thấp hơn và thời hạn dài hơn
Không cần kiểm tra tín dụng của doanh nghiệp
Doanh nghiệp được miễn hoàn toàn nghĩa vụ thanh toán
Trong hợp đồng bao thanh toán không truy đòi, nếu bên mua không thanh toán khoản phải thu, tổ chức tín dụng sẽ:
Truy đòi lại khoản tiền đã cấp cho bên bán
Chuyển khoản phải thu thành nợ xấu
Không được quyền yêu cầu bên bán hoàn trả
Có quyền yêu cầu bên bán bồi thường vì vi phạm hợp đồng
Tổ chức tín dụng thực hiện bao thanh toán không truy đòi với khoản phải thu không rõ ràng về chứng từ. Sau này, phát sinh tranh chấp về nghĩa vụ thanh toán do bên mua cho rằng chưa nhận được hàng hóa. Trong trường hợp này, tổ chức tín dụng có thể gặp rủi ro pháp lý nào sau đây?
Rủi ro do thực hiện bao thanh toán không đúng điều kiện pháp luật
Rủi ro không thu được tiền do bên mua không chịu thanh toán
Rủi ro vi phạm hợp đồng vì không thể thu hồi khoản phải thu thay bên bán
Rủi ro vi phạm hợp đồng vì không giao hàng cho bên mua
Doanh nghiệp sử dụng bao thanh toán không truy đòi sẽ được lợi gì khi khách hàng không trả nợ đúng hạn?
Không phải hoàn trả khoản ứng trước cho bên bao thanh toán
Vẫn phải trả lại tiền ứng vì không có hợp đồng ràng buộc
Chỉ cần trả một phần tiền nếu khách hàng vỡ nợ
Không có lợi ích gì – bao thanh toán chỉ là hình thức tạm ứng tiền
Điều nào sau đây là một nhược điểm tiềm ẩn của bao thanh toán đối với quan hệ khách hàng?
Khách hàng bị buộc ký hợp đồng với tổ chức bao thanh toán
Khách hàng bị tính phí dịch vụ riêng nếu chậm thanh toán
Khách hàng sẽ phải trả lãi cho doanh nghiệp
Khách hàng có thể thấy phiền khi bị bên thứ ba nhắc nợ
