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WorksheetsCuestionario de Unidad #2:FINANZAS BANCARIAS
Total questions: 51
Worksheet time: 30mins
¿Qué documento debe presentar una persona natural para abrir una cuenta corriente?
Escritura pública.
Documento de Identidad y Registro de Firmas.
Certificación de ingresos.
Inscripción en el Patrón Nacional de Contribuyentes.
¿Cuál es una causal de clausura de una cuenta corriente?
Solicitud voluntaria del cliente.
Cambio de domicilio.
Rechazo de cheque por insuficiencia de fondos.
Vencimiento de contrato.
¿Qué entidad debe autorizar a una entidad financiera para captar depósitos a plazo fijo?
Banco Central de Bolivia.
Ministerio de Economía.
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI).
Contraloría General del Estado.
El contrato de cuenta corriente debe ser formalizado mediante la suscripción del documento de cuenta corriente, aprobado por :
ASFI
BCB
Ministerio de Economía
Los requisitos mínimos para la apertura de una cuenta corriente en personas jurídicas incluyen la __________ social, los documentos vigentes y el registro de firmas.
razón
documentos
estabilidad
Solidez
El (a) es el instrumento de pago que representa una orden incondicional girada por el titular contra sus fondos en cuenta corriente.
El depósito a plazo fijo puede ser representado mediante documento físico o por (a) en cuenta, conforme a lo dispuesto en la Ley del Mercado de Valores.
La entidad financiera debe informar al cuentacorrentista del movimiento de la cuenta por lo menos __________ (frecuencia) mediante un extracto de cuenta.
Mensualmente
Extracto
Una vez al año
¿Qué tipo de entidad debe solicitar autorización de ASFI para brindar servicios de cuenta corriente?
Bancos múltiples.
Entidades Financieras de Vivienda.
Cajas rurales.
Entidades de seguros.
¿Cuál es la responsabilidad de una entidad supervisada si paga un cheque sin fondos?
No tiene responsabilidad.
Solo debe informar al cliente.
Es responsable por los daños y perjuicios ocasionados.
Debe clausurar la cuenta automáticamente.
¿Qué sucede si un cheque certificado no es cobrado dentro de su plazo de vigencia?
El cheque se paga igual.
Se destruye el cheque.
Se devuelve al girador y se restaura la disponibilidad de fondos.
Se congela el importe por tiempo indefinido.
¿Qué documento acredita la inscripción en el Padrón Nacional de Contribuyentes?
Certificado de nacimiento.
Número de Identificación Tributaria (NIT).
Cédula de identidad.
Extracto bancario.
¿Cuál es la obligación de la entidad supervisada respecto al extracto de cuenta?
Entregarlo solo al final del contrato.
Proporcionarlo anualmente.
Informarlo por lo menos semestralmente o cuando lo solicite el cliente.
Solo entregarlo en formato físico.
La cuenta corriente puede ser abierta en (a) nacional o extranjera, según el contrato firmado.
El (a) cruzado solo puede ser cobrado por entidades financieras, según el Reglamento del Cheque.
Las cuentas corrientes fiscales deben cumplir los requisitos de la (a) de Procedimientos Operativos de Cuentas Corrientes Fiscales.
La entidad supervisada debe informar sobre el movimiento de la cuenta al cliente y entregar un (a) semestralmente.
PROBABILIDAD DE QUE UN DEUDOR INCUMPLA, EN CUALQUIER GRADO, CON EL REPAGO DE SU(S) OBLIGACIÓN(ES) CON LA EIF DE MODO TAL QUE SE GENERE UNA DISMINUCIÓN EN EL VALOR PRESENTE DEL CONTRATO
Riesgo crediticio.
La evaluación del riesgo crediticio
Gestión de riesgo crediticio.
PROCESO DE IDENTIFICACIÓN, MEDICIÓN, MONITOREO, CONTROL, Y DIVULGACIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO, EN EL MARCO DEL CONJUNTO DE OBJETIVOS, POLÍTICAS, PROCEDIMIENTOS Y ACCIONES ESTABLECIDAS POR LA EIF PARA ESTE PROPÓSITO
La gestión del riesgo de crédito es responsabilidad del:
Directorio, del gerente general y del responsable de la Unidad de gestión de riesgos.
Directorio, del gerente general y jefe de riesgo
Directorio, del gerente general y del responsable de la Unidad de contabilidad y finanzas
Presidente del Banco
Créditos que, por su naturaleza, deben ser evaluados sobre la base de características propias de cada deudor utilizando sus metodologías, mismas que deberán capturar la esencia de este tipo de créditos
Créditos Individuales
Créditos masivos
Es un compromiso legal por el cual una persona se responsabiliza del cumplimiento de una obligación de otra persona ante un tercero .
fideicomisarios
Fideicomitente
Contrato o herramienta en virtud del cual una persona transmite bienes, cantidades de dinero o derechos, a otros para que los gestione o enajene en beneficio del fideicomitente o de un tercero.
Las entidades financieras tienen la obligación legal y reglamentaria de registrar en:
Central de Información Crediticia (CIC)
Central de Interno Crediticia (CIC)
¿Cuáles son los requisitos adicionales para abrir una cuenta corriente para una empresa unipersonal?
Matrícula de Comercio actualizada
Formulario de apertura de cuenta y Registro de Firmas
Poderes de administración inscritos
Inscripción en el Padrón Nacional de Contribuyentes
El cheque debe ser objeto de rechazo por parte de la Entidad Supervisada girada, por falta o insuficiencia de fondos, en el momento en que sea presentado para su cobro en su ventanilla de caja o a través de un proceso de canje mediante una Cámara de Compensación y Liquidación, con el inmediato reporte a ASFI.
Falso
Verdadero
¿Cuál es el objetivo principal del reglamento para depósitos de ejecutivos y funcionarios de las entidades de intermediación financiera?
Regular la captación de depósitos en cuentas de ahorro
Definir las responsabilidades de las entidades supervisadas
Establecer lineamientos para el manejo de las cuentas de ejecutivos y funcionarios
Es la capacidad de que tiene el Banco para cubrir sus activos de riesgos con su patrimonio:
Suficiencia Patrimonial
Como esta compuesto el capital regulatorio:
El capital regulatorio solo se compone de capital primario y secundario
Herramienta que se utiliza para calcular el capital regulatorio
Coeficiente de Adecuación Patrimonial
Monto que las entidades de intermediación financiera mantienen depositado en el Banco Central de Bolivia o en entidades autorizadas, en efectivo y en títulos.
Reservas bancarias
Encaje Legal
Son asociaciones constituidas para que las entidades de crédito puedan realizar sus pagos de compensación con liquidación periódica de los créditos y débitos recíprocos como: Intercambio de cheques; Letras de cambio
Es una herramienta estadística que se utiliza para medir el riesgo financiero "Se define como una medida de dispersión"
Desviación estándar
Varianza
Coeficiente de variación
Media aritmética
Es un mecanismo contable que permite a las entidades financieras anticipar las pérdidas potenciales que podrían ocurrir durante las fases de descenso económico (contracción) del ciclo económico.
Previsión Cíclica
Realizar la evaluación y calificación de la cartera de créditos, es responsabilidad de:
Gerente o Jefe de riesgos / departamento de crédito.
Gerente de finanzas o Jefe de riesgos / departamento de crédito.
Presidente de Directorio y Oficial de crédito
Conforme a la Ley N° 393 de Servicios Financieros y el Reglamento de Tasas de Interés , el factor de calculo de los intereses, empleará:
Trescientos sesenta (360) días por año.
Trescientos sesenta (366) días por año.
LOS MERCADOS FINANCIEROS SE CLASIFICAN EN:
Mercados de divisas y mercados de bienes
Mercados de acciones y mercados de futuros
Mercados de capitales y mercados de dinero
Mercados de crédito y mercados de inversión
Es el conjunto de instituciones (entidades financieras y gubernamentales), medios (activos
financieros) y mercados que permite que el dinero circule en la economía
Entidades de Intermediación Financiera
Trabaja para garantizar la estabilidad y solidez del sistema financiero, monitoreando los riesgos y
adoptando medidas preventivas cuando sea necesario para evitar crisis financieras y proteger los
intereses de los depositantes y del sistema en su conjunto.
Autoridad de Supervisión del Sistema
Financiero
Autoridad de Superacisión del Sistema
Financiero
Es una herramienta fundamental para la gestión y administración tributaria en el país, queproporciona información clave sobre los contribuyentes y facilita el cumplimiento de las obligacionesfiscales por parte de los mismos.
Patrón Nacional de Contribuyentes
Padrón Nacional de Contribuyentes
Es la capacidad de seguir el rastro de las transacciones monetarias, identificando su origen, movimientos y destino final, lo que permite prevenir actividades ilícitas
Trazabilidad financiera
La previsión de carteras se realiza en base a:
Porcentajes que van en escala según
categorías de acuerdo al tipo de cambio
Porcentajes que van en escala según la
periodicidad de los créditos.
Porcentajes que van en escala según
categorías de acuerdo al tipo de crédito
Tipos de crédito que existen en sistema financiero:
Creditos a plazos, Credito de Vivienda,consumo,
Crédito de Vivienda, empresarial, PYME,
microcrédito
Creditos a largo plazo y Creditos de vivienda social y productividad
Son mecanismos financieros que permiten la compensación automática de una deuda en caso de
incumplimiento por parte del deudor, lo que agiliza el proceso de cobro y reduce la necesidad de
intervención legal.
Garantías Auto liquidables
Se refiere a una reducción o descuento parcial en el monto total de la deuda que el deudor debe pagar.
Quita
Implica el perdón de la deuda, liberando al deudor de la obligación de pagar cualquier cantidad pendiente.
Condonación
Quita
Las acciones judiciales deberán ser iniciadas a más tardar a los :
4 semanas de la fecha en que entró en mora un prestatario
91 días de la fecha en que entró en mora un prestatario
19 días de la fecha en que entró en mora un prestatario
Que significan las siglas IFD:
Institución Financiera de Desarrollo
Se refiere al proceso mediante el cual se ajustan las condiciones de un crédito existente para adaptarlo a las nuevas circunstancias financieras del deudor. Este proceso puede ser llevado acabo por diversos motivos, como dificultades financieras temporales del deudor, cambios en sus ingresos o gastos, o necesidades de refinanciamiento.
Reprogramación de carteras
Tipos de Garantías
para las extensión de créditos de las EIF:
Garantías reales , garantías personales
y por tecnología de otorgación de préstamos.
Los créditos en mora no deben superar al:
100% del patrimonio neto de las EIF
30% del patrimonio neto de las EIF
10% del patrimonio neto de las EIF
1% del patrimonio neto de las EIF
