WorksheetsLa constitution d'un portefeuille de valeurs mobilières
Total questions: 12
Worksheet time: 14mins
Estimez la capacité d'épargne mensuelle de M. MARTIN sachant
- qu'il perçoit une retraite de 1700€/mois
- il perçoit des revenus locatif de 600€/mois
- il rembourse un crédit personnel de 450€/mois
- Ses autres charges fixes (énergie, internet, assurances) sont de 300€/mois
- Ses dépenses courantes sont (alimentation, transport, loisirs, santé, etc.) sont de 750€ mois
240€
560€
710€
Comment se nomme la troisième des 4 périodes dans la vie d'un investisseur vis à vis de son patrimoine
(a)
Quels peuvent être les principaux objectifs d'un client pour la constitution d'un portefeuille titres ?
Objectif de sécurité
Objectif de liquidité
Objectif de croissance
Objectif de rendement
Objectif temporel
Votre client vous mentionne qu'il souhaite investir sur les marchés financiers sur une durée maximum de 3 ans et qu'il souhaite pouvoir récupérer ces sommes à tout moment en cas de besoin. Quels sont les contraintes émises par le client
Contrainte de risque
Contrainte temporelle
Contrainte patrimoniale et fiscale
Contrainte de liquidé
Contrainte d'encours
Pour profil de gestion équilibré, quelle proportion du portefeuille peut représenter la partie action qui permet de dynamiser l'espérance de rentabilité ?
30%
50%
75%
100%
Comment nomme-on le tupe de gestion où l'investisseur (le client) :
- garde la main mais bénéficie de conseils ponctuels
- prend des décisions après avoir été conseillé
(a)
Comment nomme-on le mode de gestion où l'investisseur (le client) achète des parts de fonds gérés par des professionnels ?
(a)
L'indicateur SRRI qui permet d'évaluer le niveau de risque/performance comporte une échelle de :
1 à 5
1 à 6
1 à 7
1 à 8
Quel support de placement est le plus adapté pour un client ayant un horizon de placement supérieur à 5 ans et souhaitant pouvoir investir sur tous types d'actifs
Compte titre
PEA
Assurance-Vie
PERCO
Quel élément constitue le principe fondamental d'une bonne allocation d'actif ?
(a)
Quelle méthode de sélection des titres a pour objectif de battre le marché (c'est à dire que le gérant fait des choix pour surperformer un indice) ?
(a)
Quel philosophie d'investissement correspond à une gestion relativement défensive basée sur une réévaluation des titres ou sur un critère de versement de dividende ?
La gestion croissance
La gestion rendement
La gestion de conviction
