NEW
Font size
WorksheetsMinigame - Chương trình PCRT
Total questions: 22
Worksheet time: 11mins
Rửa tiền là gì?
Hợp pháp hóa tài sản có nguồn gốc hợp pháp
Hợp pháp hóa tài sản do phạm tội mà có
Quản lý tài sản minh bạch của khách hàng
Đầu tư tài sản trong ngành hợp pháp
Nguồn tiền trong hoạt động rửa tiền thường đến từ đâu?
Nhà hảo tâm quốc tế
Tội phạm nguồn
Nhà nước tài trợ
Doanh nghiệp hợp pháp
Khái niệm 'chủ sở hữu hưởng lợi' (beneficial owner) nghĩa là gì?
Người được ghi tên trên tài khoản
Bất kỳ khách hàng ký hợp đồng
Cá nhân cuối cùng thực sự kiểm soát hoặc hưởng lợi từ tài sản/giao dịch
Người đại diện pháp luật
Cơ quan nào tiếp nhận báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR)?
Cơ quan thanh tra ngân hàng
Bộ Công an
Cục Phòng, chống rửa tiền – NHNN
Ủy ban Chứng khoán Nhà nước
Theo đánh giá rủi ro quốc gia, lĩnh vực nào có mức độ rủi ro rửa tiền cao nhất?
Kế toán/kiểm toán
Ngân hàng
Bảo hiểm
Kim loại quý
Dấu hiệu giao dịch đáng ngờ nào sau đây là KHÔNG đúng?
Khách hàng nộp tiền mặt thường xuyên, giá trị nhỏ hơn ngưỡng báo cáo
Giao dịch xuyên biên giới với các đối tác liên quan quốc gia có rủi ro cao
Chuyển khoản giữa các cá nhân không có quan hệ hợp lý
Thanh toán học phí cho con tại trường học trong nước
Ngân hàng phải nhận biết khách hàng trong trường hợp nào?
Mở tài khoản lần đầu
Giao dịch dưới 10 triệu VNĐ của KH có tài khoản
Giao dịch nạp tiền qua ví điện tử nhỏ
Tất cả khách hàng đang hoạt động thường xuyên
Thời hạn lưu trữ hồ sơ nhận biết khách hàng và báo cáo là bao lâu?
3 năm
5 năm
7 năm
10 năm
Đối với khách hàng rủi ro cao, ngân hàng phải áp dụng biện pháp nào?
Giảm tần suất cập nhật thông tin
Không cần lấy thêm thông tin
Tăng cường giám sát, thu thập thêm thông tin tài chính & phê duyệt cấp cao
Được miễn nghĩa vụ báo cáo
Hành vi vi phạm quy định về nhận biết khách hàng có thể bị xử phạt hành chính bao nhiêu?
10 – 50 triệu đồng
50 – 100 triệu đồng
100 – 150 triệu đồng
200 – 300 triệu đồng
Ngân hàng phải trì hoãn giao dịch trong thời gian tối đa bao lâu khi nghi ngờ liên quan đến rửa tiền?
1 ngày làm việc
2 ngày làm việc
3 ngày làm việc
5 ngày làm việc
Đối với khách hàng tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi được xác định khi nắm giữ bao nhiêu phần trăm vốn điều lệ?
Từ 15% trở lên
Từ 20% trở lên
Từ 25% trở lên
Từ 30% trở lên
Theo Luật PCRT 2022, việc báo cáo giao dịch đáng ngờ có phụ thuộc vào giá trị giao dịch không?
Có, phải trên 400 triệu VNĐ
Có, phải trên 1 tỷ VNĐ
Không phụ thuộc vào giá trị giao dịch
Chỉ áp dụng với giao dịch trên 100 triệu VNĐ
Hành vi không ban hành quy định nội bộ về PCRT có thể bị phạt:
100-150 triệu đồng
150-250 triệu đồng
200-300 triệu đồng
300-500 triệu đồng
Giao dịch chuyển tiền điện tử nào sau đây KHÔNG phải báo cáo?
Chuyển tiền ngoại tệ trả nợ nước ngoài
Giao dịch sử dụng thẻ tín dụng để thanh toán hàng hóa dịch vụ
Chuyển tiền trong nước trên 500 triệu VNĐ
Chuyển tiền cho người thân ở nước ngoài trên 5000 USD
Đối với khách hàng rủi ro thấp, ngân hàng có thể áp dụng biện pháp nào?
Tăng tần suất cập nhật thông tin
Giảm mức độ giám sát giao dịch
Yêu cầu phê duyệt cấp cao hơn
Thu thập thêm thông tin tài chính
Tác động nào KHÔNG phải của rửa tiền và tài trợ khủng bố?
Tăng tội phạm và tham nhũng
Làm suy yếu hệ thống tài chính
Tăng cường hợp tác quốc tế
Gây hậu quả xấu đối với hoạt động thương mại quốc tế
Theo quy định, ngân hàng phải thông báo thay đổi thông tin người chịu trách nhiệm PCRT trong thời hạn:
10 ngày
15 ngày
20 ngày
30 ngày
Đặc điểm nào sau đây KHÔNG phải của hoạt động tài trợ khủng bố?
Giá trị giao dịch nhỏ, thường dưới ngưỡng báo cáo
Ưa thích vận chuyển tiền mặt hoặc hệ thống tài chính không chính thức
Mạng lưới giao dịch phức tạp với các công ty vỏ bọc
Nguồn tiền từ các nhà hảo tâm và người gây quỹ
Lĩnh vực nào có mức độ rủi ro rửa tiền 'Cao' bên cạnh ngân hàng?
Chứng khoán
Bất động sản và hệ thống chuyển tiền ngầm
Bảo hiểm
Casino
Theo đánh giá rủi ro quốc gia về tài trợ khủng bố tại Việt Nam, mức độ nguy cơ được đánh giá như thế nào?
Cao
Trung bình cao
Trung bình
Thấp
Phương thức tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (TTPBVKHDHL) chủ yếu liên quan đến gì?
Giao dịch thương mại bình thường được che giấu
Tiền mặt trong dân cư
Kiều hối hợp pháp
Thanh toán bằng thẻ ghi nợ
