WorksheetsLATIHAN PEMATUHAN AMLATFPUAA BAGI KAKITANGAN TH
Total questions: 20
Worksheet time: 20mins
Kepada siapa CDD mesti dilaksanakan.
i. Pendeposit Baru
ii. Pendeposit Sedia ADa
iii. Pelaksana Transaksi (Pihak Ketiga)
i sahaja
i dan ii sahaja
i , ii, dan iii
Kepada siapa CDD mesti dilaksanakan.
i. Pendeposit Baru
ii. Pendeposit Sedia ADa
iii. Pelaksana Transaksi (Pihak Ketiga)
i sahaja
i dan ii sahaja
i , ii, dan iii
Manakah antara berikut merupakan Pegawai Pematuhan TH (PPTH)
SYAHRIL NIZAM BIN ABU HASAN
AZIRRUAN BIN ARIFIN
SOFINA BINTI MUHAMAD MUNIR
BADRUL HISHAM BIN MOHD SALLEH
Apakah yang dimaksudkan dengan PEPs?
Political Expose Person
Person Exposed to Politic
Politically Exposed Person
Pemerhatian Polis (individu yang berada dalam rekod pemerhatian polis)
Kenapa TH amat mengambil berat berkenaan dengan pematuhan AMLATFPUAA?
Kerana bagi menjaga dan menjamin simpanan pendeposit dapat diurus dengan baik
Kerana institusi kewangan TH mematuhi syariah dan hukum syarak
Untuk melindugi TH daripada disalahguna oleh penggubahan wang haram/pembiaya keganasan (Comply To Protect)
Kerana TH sentiasa memberi jaminan simpanan dan pulangan kepada pendeposit
Apakah itu "AMLATFPUAA"?
Anti-money Laundering, Anti Terrorism Financing And Proceed of Unlawful Activities Act 2001
Anti-money Laundering because of Terrorism Financing And Proceed of Unlawful Activity Act 2001
Anti-money Laundering, Terrorism Financing And Process of Unlawful Activitiy Act 2001
Anti-money Laundering, And Terrorism Financing And Proceed of Unlawful Activities Act 2001
Borang ECDD memberi maksud kepada borang?
Borang Usaha Wajar Pelanggan Lebih Lanjut
Borang Usaha Wajar Pelanggan
Borang Kemaskini Maklumat pelanggan Lebih Lanjut
Borang penyesahan harta/pendapatan
Apakah yang dimaksudkan dengan pembiayaan keganasan?
Proses menyembunyikan dana bagi tujuan keganasan
Proses menyimpan wang atau sumber aktiviti pengganas
Proses pembiayaan aktiviti pengganas samaada melalui sumber yang sah atau tidak sah
Proses menukar wang yang tidak sah kepada wang yang sah
Politically Exposed Person (PEPs) domestik adalah?
Individu yang diamanahkan dengan fungsi awam penting di dalam negara
Individu yang diamanahkan dengan fungsi awam penting di dalam negara dan luar negara
Individu yang diamanahkan dengan fungsi sahaja
individu yang diamanahkan dengan fungsi yang penting oleh organisasi antarabangsa
Apakah itu SIP?
Special Inspection Person
Suspected Individual Partner
Suspicious Indicator Personal
Special Interest Person
Berapakah tempoh minimum penyimpanan dokumen berkaitan CDD dan ECDD?
10 Tahun
Tiada had tempoh simpanan
7 tahun
2 tahun
.Jika Bakal pendeposit/pendeposit sedia ada kelihatan mencurigakan dan mungkin gesaan kita untuk melengkapkan CDD akan menjadi "tip-off' kepada pelanggan. Apakah perlu dilakukan?
Terus melakukan transaksi seperti biasa dan berdiam diri
Membuat laporan polis dan tidak meneruskan transaksi
Memaklumkan bahawa data pendeposit telah dilaporkan kepada BNM
Terus melakukan transaksi seperti biasa dan dengan segera menghantar STR selepas itu.
Keperluan kepada pematuhan PEPs ini adalah termasuk anggota keluarga dan sekutu rapat bagi semua jenis PEPs. Apakah yang dimaksudkan dengan sekutu rapat?
mana-mana individu yang mempunyai hubungan rapat dengan PEPs, samaada secara sosial atau profesional
mana-mana individu yang mengenali PEPs secara sosial
mana-mana individu yang mempunyai pertalian biologikal dengan PEPs
mana-mana individu yang mengenali PEPs melalui media sosial
Ringkasan “ODD” memberi maksud?
On Customer Due Diligence
On-Due Diligence
On-going Due Diligence
On Investigetion Due Diligence
Memastikan semua dokumen yang berkaitan dengan Usaha Wajar Pelanggan (CDD),Usaha Wajar Pelanggan Lebih Lanjut (ECDD), disimpan dengan baik mengikut tempoh minimum 6 tahun. Tugas dan tanggungjawab di atas merupakan skop kerja utama bagi?
Pengarah Negeri
Timbalan Pengarah Negeri
Pegawai Pematuhan TH Cawangan
Teller
.Penukaran dana daripada hasil aktiviti haram/jenayah supaya kelihatan sebagai "dana bersih". Hal ini dilakukan dengan menyembunyikan sumber wang, mengubah bentuk dan memindah dana ke tempat yang kurang menarik perhatian. Definisi di atas merujuk kepada?
Modal perniagaan
Dana perniagaan
Pertukaran matawang
Penggubahan wang haram
Adakah STR cawangan boleh dihantar jika terdapat lagi transaksi yang mencurigakan yang dilaksanakan oleh pendeposit/pelaksana yang sama?
Tidak, terhad pada satu kali laporan STR sahaja
Ya, tiada had berapa kali boleh dihantar
Bolehkah teller berkongsi maklumat pendeposit yang dicurigai bersama Penyelia sebelum melaporkan kepada Pengurus?
Boleh, sekiranya Pengurus bertugas sebagai Penyelia
Tidak boleh sama sekali. Maklumat dianggap sulit dan hanya perlu dilaporkan kepada Pengurus sahaja
Boleh. Perkongsian bersama lain-lain anggota juga adalah dibenarkan
Boleh, hanya bagi keperluan melengkapkan maklumat. Perkongsian bersama lain-lain anggota atau selain dari keperluan yang dinyatakan adalah tidak dibenarkan
Proses pengambilan maklumat tambahan selain dari CDD bagi pendeposit diklasifikasikan sebagai berisiko tinggi" Berikut merupakan definisi :
CDD
STR
ECDD
ODD
Berapa lamakah tempoh masa/hari BCO (Branch Compliance Officer) dipertanggungjawabkan untuk menghantar laporan STR melalui sistem AML/CFT selepas mengesyaki terdapat transaksi yang mencurigakan?
1 hari sahaja
Tidak lewat dari 3 hari
1 kali seminggu
5 hari bekerja
