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金融市場常識 - Practice Questions 1-52

Total questions: 150

Worksheet time: 1hrs 15mins

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1.

下列何者不是金融市場的主要功能？(1)提供金融工具交易的場所 (2)搭橋資金需求者與供給者的橋樑 (3)促進投資活動的成長 (4)提供票務及書籍交換場所

a)

提供票務及書籍交換場所

b)

搭橋資金需求者與供給者的橋樑

c)

提供金融工具交易的場所

d)

促進投資活動的成長

2.

下列何者不是金融市場交易的工具？(1)商業本票 (2)銀行存款 (3)股票 (4)古董與藝術品

a)

古董與藝術品

b)

銀行存款

c)

股票

d)

商業本票

3.

當金融市場管理自由嚴格化時，企業發行的金融產品成本會____，金融工具的流動性會____。 (1)下降，較低 (2)較高，較低 (3)較低，較高 (4)較高，較高

a)

下降，較低

b)

較高，較低

c)

較低，較高

d)

較高，較高

4.

當企業需要資金進行投資，最快可采用下列何種方式籌集融通？(1)向銀行借款 (2)發行股票 (3)發行債券 (4)向地下錢莊借錢

a)

向 Hypothetical 銀行借款

b)

發行普通股股票

c)

發行公司債券

d)

向地下錢莊借錢

5.

下列何者不是近年來國內主管機關管理金融市場自由化的發展方向？(1)放寬法規的限制 (2)鼓勵金融創新 (3)對國外資金進行嚴格的流附與限制管理 (4)加強因應金融的資訊溝通

a)

鼓勵金融創新

b)

放寬法規的限制

c)

對國外資金進行嚴格的流附與限制管理

d)

加強因應金融的資訊溝通

6.

金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於： (1)增加政府收入 (2)促進金融市場健全發展與有效經營 (3)增加金融機構的違規門檻 (4)提高金融機構的經營成本

a)

增加違規門檻

b)

提高經營成本

c)

促進市場健全發展

d)

增加政府收入

7.

目前國內監理單位，票券、證券及保險各金融機構的主管機關為何？(1)財政部 (2)內政部 (3)金融監督管理委員會 (4)經濟部

a)

金融監督管理委員會

b)

經濟部

c)

內政部

d)

財政部

8.

依照國內金融監管單位的架構，主管證券相關事務的監理單位為： (1)央行 (2)保險局 (3)證券期貨局 (4)檢查局

a)

央行

b)

保險局

c)

檢查局

d)

證券期貨局

9.

依照國內金融監理制度的架構，主管金融業檢查事務的單位為： (1)銀行局 (2)中央銀行 (3)央行發行局 (4)檢查局

a)

中央銀行

b)

檢查局

c)

銀行局

d)

央行發行局

10.

下列何者非隸屬「金融監督管理委員會」？(1)銀行局 (2)公務人員退休撫卹基金管理委員會 (3)證券期貨局 (4)檢查局

a)

銀行局

b)

公務人員退休撫卹基金管理委員會

c)

證券期貨局

d)

檢查局

11.

下列何者不是檢查局業務檢查的機構？(1)保險公司 (2)銀行 (3)證券公司 (4)金融資訊服務公司

a)

保險公司

b)

銀行

c)

證券公司

d)

金融資訊服務公司

12.

下列何者非政府（含管會及中央銀行）管理金融市場的措施？(1)訂定金融機構的資本適足率 (2)金融機構的動員比例上限指導 (3)訂定金融機構風險準備的規範 (4)限制銀行的貸款金額

a)

限制銀行貸款金額

b)

風險準備規範

c)

動員比例上限

d)

訂定資本適足率

13.

下列何者非次級市場交易？(1)個別投資人透過他們的經紀商買入中鋼公司股票 (2)機構法人透過它的經紀商出售一些台積電股票 (3)台塑公司透過承銷商發行新股 (4)上述均為次級市場交易

a)

個別投資人經紀買股票

b)

機構法人經紀賣股票

c)

公司透過承銷商發新股

d)

上述均為次級市場交易

14.

下列那個市場主要是買賣已發行流通的證券？(1)發行市場 (2)短期資金市場 (3)初級市場 (4)次級市場

a)

次級市場

b)

初級市場

c)

短期資金市場

d)

發行市場

15.

公司債在以下何種金融市場交易？(1)債券市場 (2)同業拆款市場 (3)本市場 (4)芝加哥商品市場

a)

債券市場

b)

同業拆款市場

c)

本國股票市場

d)

芝加哥商品市場

16.

資金需求者以發行證券方式來向大眾募集資金者稱為： (1)直接金融 (2)間接金融 (3)再融資金者 (4)機構融資

a)

機構融資

b)

直接金融

c)

間接金融

d)

再融資金者

17.

資金需求者可從何種金融市場發行中、長期的證券來募集資金？(1)貨幣市場 (2)資本市場 (3)流通市場 (4)次級市場

a)

次級市場

b)

流通市場

c)

資本市場

d)

貨幣市場

18.

證券自營商主要從事何種業務？(1)證券商自行買賣有價證券 (2)代他人委託買賣證券 (3)包銷公司所發行之證券 (4)代理證券集保交割

a)

包銷公司發行證券

b)

代理集保交割

c)

代客委託買賣

d)

自行買賣有價證券

19.

何種證券商為發行市場主要參與者？(1)經紀商 (2)承銷商 (3)自營商 (4)以上皆非

a)

以上皆非

b)

經紀商

c)

自營商

d)

承銷商

20.

承銷商在初次公開發行市場（IPO）所辦理的主要角色為：(1)替公司分析投資事項、購買所有發行的發行量 (2)針對單一大額法人機構投資資金 (3)對多位小投資者公告售價並承銷，使發行總額銷售完 (4)提供大額投資者融資融券

a)

只對單一大額法人

b)

公告售價並承銷完畢

c)

分析投資事項並全數購買

d)

提供大額投資者融資

21.

證券經紀商所扮演的角色為：(1)對新發行的證券提供評估的價格 (2)根據其身持有特定證券的部位進行買賣造市 (3)受理委託執行買賣雙方之間的成交交易 (4)以本身的帳戶來買賣證券

a)

提供評估價格

b)

依自有部位造市

c)

受理委託撮合成交

d)

以自有帳戶買賣

22.

臺灣證券交易所依據組織與類型可為下列何種市場？(1)集中市場 (2)自營商交易市場 (3)店頭市場 (4)發行市場

a)

發行市場

b)

自營商交易市場

c)

店頭市場

d)

集中市場

23.

下列何者非屬專業銀行？(1)工業信用銀行 (2)中小企業信用保證基金 (3)婦女銀行 (4)輸出入信用銀行

a)

工業信用銀行

b)

中小企業信用保證基金

c)

婦女銀行

d)

輸出入信用銀行

24.

下列何者非為投信公司之業務？(1)發行共同基金 (2)代客操作 (3)全權委託投資 (4)收購兼併

a)

全權委託投資

b)

代客操作

c)

發行共同基金

d)

收購兼併

25.

下列對於金融控股公司的功能描述何者為非？(1)結合銀行、證券、保險等相關行業 (2)提供客戶一次購足的多元化服務 (3)控股公司旗下金融機構間隔牆等，與跨金銀行金融組織型態不同 (4)母公司可以是非金融業公司主管

a)

結合多種金融事業

b)

母公司可為非金融業

c)

提供一次購足服務

d)

與跨金銀行組織型態不同

26.

若企業的市場狀況未定，對整體投資資訊問題之詢問服務需求之處理，下列何者為非？(1)散戶投資人占多數 (2)投資事項專業分工 (3)一般投資人缺乏風險管理的資訊 (4)可以聘請分析師處

a)

可聘請分析師處理

b)

散戶投資人占多數

c)

專業分工進行

d)

一般投資人缺乏資訊

27.

目前市場中，證券市場之結算交割作業，以及有價證券的保管，乃委託下列何者機構辦理？(1)臺灣集中保管結算所 (2)櫃買中心 (3)臺灣證券交易所 (4)金管會

a)

臺灣集中保管結算所

b)

金管會

c)

臺灣證券交易所

d)

櫃買中心

28.

下列何者不屬於資本市場？(1)股票市場 (2)公債市場 (3)債市市場 (4)票券本票市場

a)

股票市場

b)

公債市場

c)

票券本票市場

d)

公司債市場

29.

下列何者非屬金融監督管理委員會之職掌？(1)票券市場之監督 (2)保險市場之監督 (3)稅收 (4)金融檢查

a)

票券市場監督

b)

保險市場監督

c)

稅收

d)

金融檢查

30.

下列何者非屬次級市場的功能？(1)提供投資人調劑其資產配置之場所 (2)提供投資人與證券投資組合的場所 (3)提供投資人變現其證券的場所 (4)有助於初級市場的發展

a)

變現證券的場所

b)

與證券投資組合場所

c)

調劑資產配置場所

d)

有助於初級市場發展

31.

下列何者非為金融機構的一環？(1)銀行 (2)證券交易所 (3)公司債 (4)信託投資

a)

銀行

b)

信託投資

c)

證券交易所

d)

公司債

32.

目前常被採取的交易方式以下何者為主？(1)電腦輔助交易 (2)電腦自動交易 (3)人工喊價交易 (4)海外交易

a)

電腦輔助交易

b)

電腦自動交易

c)

人工喊價交易

d)

海外交易

33.

下列何者不屬於衍生性金融商品？(1)股票選擇權 (2)債券期貨 (3)組合式股票基金 (4)利率交換合約

a)

股票選擇權

b)

組合式股票基金

c)

利率交換合約

d)

債券期貨

34.

有關金融市場的種類，下列何者正確？(1)國際金融市場由跨國間資金籌措的金融機構組成，其營內容包括資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等 (2)國內金融市場，由國內金融機構組成，辦理各種貨幣、證券及信用業務活動 (3)有形金融市場，指有固定場所和標準化的商品交易市場 (4)以上皆是

a)

國際金融市場描述正確

b)

國內金融市場描述正確

c)

有形金融市場描述正確

d)

以上皆是

35.

金融市場按交易方式以下何者為主？(1)電腦輔助交易 (2)電腦自動交易 (3)人工喊價交易 (4)海外交易

a)

電腦自動交易

b)

電腦輔助交易

c)

人工喊價交易

d)

海外交易

36.

金融市場發行的另一種分類是分短期資金市場與長期資金市場。短期與長期的劃分通常以多久時間為準？(1)3個月 (2)6個月 (3)1年 (4)2年

a)

1年

b)

6個月

c)

2年

d)

3個月

37.

下列何者屬於短期資金市場？(1)票券市場 (2)債券市場 (3)基金市場 (4)股票市場

a)

股票市場

b)

基金市場

c)

債券市場

d)

票券市場

38.

證券買賣雙方完成的經紀商(Broker)是在一個集中或的交易場所利用人工或電腦撮合進行交易所形成的市場，稱之：(1)集中市場 (2)店頭市場 (3)短期市場 (4)長期市場

a)

集中市場

b)

短期市場

c)

長期市場

d)

店頭市場

39.

資金制度於將剩餘資金在於資金融通機構，金融機構間提供資金不足者或賸餘資金不足者衡資不足者衡資交易不發行發行之有價證券。請問：(1)屬於基金融通 (2)直接金融 (3)財務結合 (4)以上皆非

a)

以上皆非

b)

基金融通

c)

財務結合

d)

直接金融

40.

金融市場的功能，包括下列何者？

a)

擴大中央銀行作帳政策的影響

b)

以上皆是

c)

減少需求訊息成本，降低交易之不確定性

d)

調度資金餘裕，提昇資金分配效率

41.

下列何者為我國證券交易法所稱有價證券？

a)

公司債券

b)

以上皆是

c)

公司股票

d)

政府債券

42.

期貨交易，指依國內外期貨交易所或其他期貨市場之規則或慣例，從事買賣有價商品、貨幣、利率、指數或其他利益之下列何種契約？

a)

現貨交易

b)

以上皆是

c)

期貨契約

d)

期貨選擇權契約

43.

下列何者不是健全的金融市場所需之條件？

a)

健全的銀行制度與中央銀行

b)

金融商品的價格不透明

c)

大量的價格資訊與均衡機制

d)

多樣化的交易工具

44.

下列何者不是金融中的功能？

a)

提高資金流動性

b)

降低總體風險

c)

產生立即產能

d)

降低總資成本

45.

下列何者不屬於金融監督管理委員會主要業務？

a)

證券業

b)

期貨業

c)

金融控股公司

d)

金融支付系統

46.

股票的本益比係指：

a)

股價/每股淨值

b)

股價/每股股利

c)

每股盈餘/股價

d)

股價/每股盈餘

47.

下列何者為散戶買賣常使用之申購股票方式：

a)

詢價圈購

b)

特定人承銷

c)

公開申購

d)

競價拍賣

48.

我國於100年12月30日開始施行的金融消費者保護法，其主管機關為：

a)

財政部

b)

金融監督管理委員會

c)

公平交易委員會

d)

法務部

49.

境外基金總代理人存任或終止與國內募集人銷售，下列何者不是必為的銷售機構？

a)

證券投資信託事業

b)

證券投資顧問事業

c)

證券理財公司

d)

證券經紀商

50.

下列何種類型的基金適合短期資金避風港投資？

a)

股票型基金

b)

貨幣市場基金

c)

保本型基金

d)

固定收益型基金

51.

外國企業來臺發行憑證方式之種類，稱之為何？

a)

全球存託憑證（GDR）

b)

臺灣存託憑證（TDR）

c)

美國存託憑證（ADR）

d)

歐洲可轉換公司債（ECB）

52.

自101年4月2日起銀行之經營商條件發生變更店頭有價性金融商品交易，須向何者建立風險性金融商品交易資訊維持存單報備相調整？

a)

金融監督管理委員會

b)

證券交易所

c)

臺灣期貨交易所

d)

證券櫃檯買賣中心

53.

期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易，下列敘述何者正確？

a)

期貨商接受期貨交易人員戶資料時，應由本人簽署有資料者為之

b)

期貨交易人間隔兩年方能增加交易產品種類

c)

交易條件僅可針對交易所限定品項變更

d)

期貨商於交易後僅須以電話通知期貨交易人，無須作成買賣報告書送對帳單交付期貨交易人

54.

證券投資人及期貨交易人對紛爭之處理機制：

a)

可向金融消費者保護法所訂的申訴中心申請調解

b)

可向證交所或櫃買中心選擇提起仲裁或提起訴訟

c)

以上皆非

d)

以上均可選擇程序處理

55.

下列何者並不屬於強化公司治理的措施？

a)

擴大獨立董事制度設置

b)

鼓勵企業善盡社會責任

c)

健全重新審計委員會

d)

限制上市櫃公司對外投資

56.

上市（櫃）公司依規定，財務報表及其更正說明須公告於下列哪些地方？

a)

公司公告欄

b)

國內報紙

c)

公開資訊觀測站

d)

年度業務手冊

57.

上市（櫃）公司之股東會常會每會計年度終了後幾個月內召開？

a)

六個月

b)

三個月

c)

二個月

d)

一個月

58.

以下有關證券投資信託基金之描述，何者為非？

a)

股票型基金投資股票比例應達淨資產價值70%以上之基金

b)

指數股票型基金（ETF）可上市或上櫃，投資人可透過證券商買賣

c)

基金資產交由受託保管機構保管

d)

基金資產應分散投資

59.

有關國內貨幣市場基金之風險，何者為非？

a)

主要投資標的為銀行存款、短期票券及附買回交易

b)

加權平均存續期間不得大於180日

c)

不保證淨值不會升、也不會下降之價證

d)

具有本性質，每單位淨資產價值達到單位不會下降

60.

現行每一存款人於同一家金融機構存款保險承保的最高金額為新臺幣多少？

a)

新台幣500萬元

b)

新台幣300萬元

c)

新台幣100萬元

d)

新台幣150萬元

61.

依民法規定，有關保證之敘述，下列何者錯誤？

a)

保證人於主債務人長期未清償，須經保證人同意方可保證

b)

債權人先對主債務人起訴，保證人始得主張不堪清償

c)

保證人之負擔與主債務人為連帶，應負擔至主債務人之程度

d)

保證債務與主債務均有提債，故主債務人免其清償者，保證人即不負清償之責

62.

提供下列何者為對銀行從業者之指示，不屬於銀行法所稱之指揮監督？

a)

設立停用單次之營運指引

b)

備查人之業務交易所發生之重要事項

c)

不行使銀行法應予處罰

d)

繼續辦理分公司所申報之保證融資

63.

銀行理專與客戶討論商品時，下列何者為錯誤之行為？

a)

未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明

b)

先對客戶進行屬性評估，瞭解客戶之投資屬性

c)

管理費及風險相關費用

d)

提供商品說明書，告知金融商品投資之風險

64.

下列何者機構可辦理證券投資信託業務？

a)

提供基金商品之設計分析之證券投資顧問公司

b)

銷售共同信託基金之證券投資信託公司

c)

辦理信託業務之銀行及證券商

d)

受委託代為辦理證券投資之業務

65.

以下何者不是投保時應注意的事項？

a)

應該遵守保單所載之事項，未到期解約須說明內容是否夠充分

b)

解除保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容

c)

確認自身所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格

d)

應確認與其他保險公司對於業務宣導的透明度

66.

債券是什麼？哪一個最貼近意思？

a)

借錢給公司或政府拿利息

b)

把錢存進豬公存零用錢

c)

用錢買糖果和餅乾吃

d)

把錢放家裡抽屜等很久

67.

股票代表什麼？

a)

擁有公司一小部分

b)

一張漂亮的貼紙

c)

銀行的提款卡片

d)

爸爸的工作證件

68.

期貨像是什麼活動？

a)

今天就把糖果全吃掉

b)

先說好以後才買賣東西

c)

明天忘記帶書包上學

d)

把玩具丟到垃圾桶裡

69.

投資管理像哪一件事？

a)

每天只買糖果吃

b)

把錢藏在沙發下

c)

隨便亂花零用錢

d)

好好安排零用錢

70.

永續金融的目標是什麼？

a)

只為了買很多玩具

b)

讓學校不再上課

c)

讓大家都不工作

d)

讓環境和社會更好

71.

利率變高通常代表什麼？

a)

借錢要付更多利息

b)

糖果變得更甜更好吃

c)

鉛筆會自動變長

d)

天空會變成綠色

72.

市場風險最可能是什麼原因？

a)

書包顏色不喜歡

b)

教室椅子少了一張

c)

午睡時間太短了

d)

價格上下改變很多

73.

被動式管理是什麼做法？

a)

天天換來換去買賣

b)

跟著市場一起走

c)

只買糖果不買青菜

d)

把錢全部放抽屜

74.

主動式管理的特色是什麼？

a)

積極挑選與調整

b)

完全不看任何新聞

c)

只聽同學的話買東西

d)

每天睡覺不管錢

75.

基金像什麼？

a)

一顆會發亮的球

b)

一盒裝滿餅乾的盒

c)

只是一張彩色海報

d)

很多人一起把錢交給專家

76.

ESG哪一個是環境的重點？

a)

把課本全部塗黑

b)

把花草都拔掉

c)

每天多吃三碗飯

d)

減少汙染保護地球

77.

ESG裡的「公司治理」重視什麼？

a)

只讓朋友能進來

b)

把窗戶全部貼滿

c)

公平透明的管理

d)

每天玩到很晚

78.

聯合國永續目標SDGs想要做什麼？

a)

把海洋變成糖水

b)

讓大家都不念書

c)

讓世界更健康和平

d)

讓小狗會寫作業

79.

如果公司有好治理，投資人感覺如何？

a)

每天來公司玩耍

b)

一定不會再投資

c)

只買糖果當股票

d)

更放心更願意投資

80.

市場風險發生時，價格可能怎樣？

a)

變成看不見的小點

b)

上上下下變動很多

c)

永遠不會動一次

d)

只會越來越甜蜜

81.

債券的利息叫做什麼？

a)

票息或利息收入

b)

午餐或晚餐餐費

c)

球鞋或外套費用

d)

玩具或糖果費用

82.

小資族在疫情後，想用零股定期定額投資，哪一個是正確做法？

a)

只在股價最低買

b)

一次買進全部資金

c)

只在利率高時買

d)

每次買進固定金額

83.

金融監督管理委員會提出的永續金融行動方案2.0，主要推動哪一項？

a)

取消投資風險揭露

b)

減少市場交易時間

c)

強化公司治理與責任

d)

鼓勵短期投機行為

84.

公司上市前對外公開發行新股，稱為什麼？

a)

二次配售交易

b)

回購庫藏股票

c)

首次公開發行

d)

股票分割行為

85.

發生重大消息暫停交易後，多久可以再買賣股票？

a)

18小時

b)

1小時

c)

2小時

d)

24小時

86.

零息債券的票面價格較市價通常是？

a)

較低

b)

較高

c)

一定相同

d)

相等

87.

公司發行債券通常在哪裡籌資？

a)

次級市場販售

b)

資本市場發行

c)

現貨交易市場

d)

零售店頭市場

88.

當市場利率上升時，債券價格通常會？

a)

上升

b)

不變

c)

持續高漲

d)

下降

89.

當通膨上升，人們較想要哪一種債券？

a)

短期報酬低債

b)

投資等級債

c)

高風險高報酬債

d)

永遠不還本債

90.

標準普爾的債信評等中，投資等級最低是哪個？

a)

BBB

b)

AA

c)

BB

d)

BBB-

91.

現股當沖交易中，券商收取的對手費用通常是？

a)

視股價決定收費

b)

買賣雙方均收取

c)

僅收賣方費用

d)

僅收買方費用

92.

證券商承作分戶帳與第一類集中交易市場，單筆委託最低單位為？

a)

5,000單位

b)

1,000單位

c)

500單位

d)

100單位

93.

證券商每月對同一客戶至少多久要彙整交易對帳單？

a)

每季

b)

每日

c)

每週

d)

每月

94.

下列者不是期交所有於期貨契約之合約保證金需求考量因素？(1)期貨合約價格波動性大小(2)期貨合約總價值大小(3)期貨合約交易量大小(4)現貨價格波動性大小

a)

期貨合約交易量大小

b)

期貨合約總價值大小

c)

期貨合約價格波動性大小

d)

現貨價格波動性大小

95.

下列者不屬於期貨契約標準化要求一致之因素？(1)品質(2)數量(3)價格(4)交割點

a)

品質

b)

數量

c)

價格

d)

交割點

96.

期貨市場中所稱「正常市場」乃指所有期貨價格與現貨價格比較時，期貨價值：(1)高於現貨價格(2)等於現貨價格(3)低於現貨價格(4)與現貨價格無關

a)

等於現貨價格

b)

高於現貨價格

c)

與現貨價格無關

d)

低於現貨價格

97.

若出業務員與經理獲得客戶之數多個合約，然受惠顧客戶多作交易而未顧及客戶利益，此種情形稱為：(1)對作(2)操盤(3)炒單(4)擠倉

a)

擠倉

b)

對作

c)

操盤

d)

炒單

98.

最近金融震盪，某甲客戶完全根據期貨市場直接投資利得損失判斷買賣不少，請問他應為於：(1)避險者(2)投機者(3)價差交易者(4)價值投資交易者

a)

投機者

b)

價值投資交易者

c)

避險者

d)

價差交易者

99.

下列對「基差」描述何者為非？(1)基差＝現貨價格－期貨價格(2)正市場合時基差為負值(3)期貨到期時，基差為正值(4)逆價市場基差為正值

a)

基差＝現貨價格－期貨價格

b)

正市場合時基差為負值

c)

期貨到期時，基差為正值

d)

逆價市場基差為正值

100.

期貨合約的價格於到期日收盤後，期貨價格必須等於現貨價格，其原因或理由是：(1)未來合約仍必須於到期日收盤後進行交割(2)期貨交易必須延遲結算(3)期貨交易量大於現貨交易量(4)人們對期貨價格沒有偏好

a)

期貨交易量大於現貨交易量

b)

期貨交易必須延遲結算

c)

人們對期貨價格沒有偏好

d)

未來合約仍必須於到期日收盤後進行交割

101.

期貨交易人開戶時，下列何者非必要？(1)風險揭告書簽名(2)營業員確定客戶人適合期貨交易(3)徵信客戶的信用狀況(4)$10,000 的保證金存入

a)

$10,000 的保證金存入

b)

徵信客戶的信用狀況

c)

營業員確定客戶人適合期貨交易

d)

風險揭告書簽名

102.

下列敘述何者符合期貨交易風險告知書之內容精神？(1)期貨交易可能產生極大的利潤或損失(2)客戶若有超額損失，必須補繳(3)差價交易的風險並不一定較現貨的買賣來得小(4)以上皆正確

a)

差價交易的風險並不一定較現貨的買賣來得小

b)

客戶若有超額損失，必須補繳

c)

期貨交易可能產生極大的利潤或損失

d)

以上皆正確

103.

停損單達價位時的執行上是：(1)變質價單一樣(2)與市價單一樣(3)限定在下列價位有效執行：買單是在目前市場之下、賣單在目前市場之上時(4)限定在下列價位有效執行：買單在目前市場之上、賣單在目前市場之下時

a)

買單在目前市場之上、賣單在目前市場之下時

b)

買單在目前市場之下、賣單在目前市場之上時

c)

變質價單一樣

d)

與市價單一樣

104.

客戶的保證金淨值因市場行情在不利的方向發展，當淨值跌破某一水位，期貨商就會向客戶發出維保保證金的通知，此一特定水位稱為：(1)原始保證金(2)維持保證金(3)差異保證金(4)停保保證金

a)

原始保證金

b)

停保保證金

c)

差異保證金

d)

維持保證金

105.

客戶保證金不足時，需補足：(1)變動保證金(2)保證金餘額金(3)維持保證金(4)結算保證金

a)

保證金餘額金

b)

結算保證金

c)

變動保證金

d)

維持保證金

106.

目前國內各種指數期貨契約交易保證金可以何種形式繳納？(1)現金(2)債券(3)現金、債券、定存單(4)現金、股票

a)

現金

b)

現金、股票

c)

債券

d)

現金、債券、定存單

107.

客戶若要將其存入保證金提取，則其金款額須是：(1)未變更於(客戶保證金目前淨值減未平倉部位所需保證金)(2)保證金額為客戶存入的數，故客戶的此金數額不受限(3)期貨商可隨自決定(4)依法規未規範

a)

未變更於淨值減所需保證金

b)

依法規未規範

c)

金額不受限

d)

期貨商可自行決定

108.

我國期貨交易之保證金制度採用：(1)總額保證金法(2)淨額保證金法(3)針對交易人採總額保證金法、結算會員與清算部則採淨額保證金法(4)由客戶個人自由選擇

a)

針對交易人採總額、會員採淨額

b)

淨額保證金法

c)

總額保證金法

d)

由客戶個人自由選擇

109.

一般而言，當期貨價格與未平倉數量同步上漲時，代表：(1)未來期貨價格持續看漲(2)未來期貨價格將可能反轉而下(3)未來期貨價格將可能反轉而上(4)未來期貨價格持續看跌

a)

未來期貨價格持續看跌

b)

未來期貨價格將可能反轉而上

c)

未來期貨價格將可能反轉而下

d)

未來期貨價格持續看漲

110.

買進選擇權，同時賣出黃豆粉，賣豆油期貨之交互性稱為：(1)市場同值差異(2)高商品間連差異(3)加上產品間價差交易(4)無效的套保

a)

加上產品間價差交易

b)

高商品間連差異

c)

市場同值差異

d)

無效的套保

111.

臺灣期貨交易所 30 天期利率期貨之交易標的為國內之何種參考系工具？(1)30 天期融資性商業本票(2)國庫券(3)銀行系統之匯率(4)市場設定項等期存單

a)

市場設定項等期存單

b)

銀行系統之匯率

c)

國庫券

d)

30 天期融資性商業本票

112.

通常保證金會一定維持，而且當價格急速波動到算是夠到期日時，才結束該段保證時，其最主要的考量為：(1)交易成本低(2)價格波動性大(3)差差風險小(4)差差風險大

a)

差差風險小

b)

價格波動性大

c)

差差風險大

d)

交易成本低

113.

槓桿效果應該通常會如何呈現？(1)買賣勾洗油期貨，無魚洗油期貨(2)買無魚洗油期貨，賣有勾洗油期貨(3)買原油期貨，賣無魚洗油期貨(4)買勾洗油期貨，賣原油期貨

a)

買勾洗油期貨，賣原油期貨

b)

買原油期貨，賣無魚洗油期貨

c)

買無魚洗油期貨，賣有勾洗油期貨

d)

買賣勾洗油期貨，無魚洗油期貨

114.

利用股價指數期貨無法當標的標題？(1)市場風險(2)系統風險(3)指數型投資組合之風險(4)公司特別風險之風險

a)

市場風險

b)

系統風險

c)

指數型投資組合之風險

d)

公司特別風險之風險

115.

以下何者不屬於投資活動的正當功能？(1)風險移轉(2)增加市場的流動性(3)有助於期貨價格的穩定(4)操控期貨價格

a)

有助於期貨價格的穩定

b)

增加市場的流動性

c)

風險移轉

d)

操控期貨價格

116.

認購權證之「發行者」指當於下列選擇權義務中那一種角色？(1)買進買權（Buy Call）(2)賣出賣權（Buy Put）(3)賣出買權（Sell Call）(4)賣出賣權（Sell Put）

a)

買進買權

b)

賣出賣權

c)

賣出賣權

d)

賣出買權

117.

以下那一種交易者不必繳交保證金？(1)期貨的買方(2)選擇權的買方(3)期貨的賣方(4)選擇權的賣方

a)

選擇權的買方

b)

期貨的賣方

c)

選擇權的賣方

d)

期貨的買方

118.

S&P 500 現貨指數 675 點，則：(1)680 現貨指數/680 買權為價內/670 買權為價內(3)670 現權及其權皆為價內(4)665 現權及其權皆為價外

a)

670 現權及其權皆為價內

b)
c)

680 現貨指數/680 買權為價內/670 買權為價內

d)

665 現權及其權皆為價外

119.

價內（in-the-money）期貨賣權（put）越深價內，其時間價值（time value）會：(1)上升(2)下降(3)不一定(4)不受影響

a)

不受影響

b)

不一定

c)

下降

d)

上升

120.

結算所在期貨合約所沖銷的角色包括下列哪一項？(1)進行每日結算(2)介入買賣交易成為賣方的買方，以及賣方的買方(3)保障買賣雙方的信用風險(4)負責監視不法交易行為

a)

負責監視不法交易行為

b)

介入買賣交易成為賣方的買方，以及賣方的買方

c)

進行每日結算

d)

保障買賣雙方的信用風險

121.

目前股價指數期貨之交割方式為(1)現金交割(2)實物交割(3)自由方式(4)由買方決定

a)

由買方決定

b)

現金交割

c)

自由方式

d)

實物交割

122.

假設價格 7,200，加權股價指數賣權在最後結算價 7,150 點時，每口可有多少價值？(1)10,000 元(2)2,500 元(3)0 元(4)50 元

a)

50 元

b)

0 元

c)

2,500 元

d)

10,000 元

123.

目前臺灣市場上的封閉型基金比開放型基金數量(種類)：(1)多(2)少(3)一樣(4)以上皆是

a)

以上皆是

b)

一樣

c)

少

d)

多

124.

基金經理人常採增權基金持股比率的時機，這就是一種：(1)借換式（主動式）的資產配置（Asset allocation)(2)消極式（被動式)的資產配置(3)精地選擇(Selection)(4)以上皆非

a)

以上皆非

b)

精地選擇

c)

被動式資產配置

d)

主動式資產配置

125.

下列敘述何者正確？A.就投資組合管理而言，積極型的操作包含選擇個股而降低個股票來選；B.就投資組合管理而言，消極型的操作包括購買指數型基金。A、B 何者正確？(1)A、B 都正確(2)只有 A 正確(3)只有 B 正確(4)A、B 都不正確

a)

只有 B 正確

b)

只有 A 正確

c)

A、B 都不正確

d)

A、B 都正確

126.

基金公司與基金持股分散程度和投資風險之分散，其退伙基金股價之分對於基金類股股價變動率最敏感：(1)不穩定(2)以規模員工設備過度集中之分散(2)加庫護難較(2)因為自動為熱門了解此一差異(3)不變(4)保持

a)

保持

b)

不變

c)

過度集中

d)

不穩定

127.

國內已有很多已上市公司鼓勵員工以購買自家公司股票之方式，牟備持退股份，下列那一項並不是主要理由？(1)能使公司員工等務願勞勉與員工留設，效果上對營運業務之快然成長的影響，將來可能有很可觀之提升效果(3)有激勵(4)降低員工流動率

a)

能使公司員工努力且留設

b)

激勵效果

c)

有激勵

d)

降低員工流動率

128.

收入穩定的年輕投資人較適合投資下列那一種基金？(1)增積成長型基金(2)保本型基金(3)固定收益型基金(4)市值型基金

a)

增積成長型基金

b)

保本型基金

c)

固定收益型基金

d)

市值型基金

129.

下列那一種類型基金屬於被動型投資或人所投資的？(1)指數型基金(2)成長型股票基金(3)價值型股票基金(4)收益型股票基金

a)

價值型股票基金

b)

成長型股票基金

c)

指數型基金

d)

收益型股票基金

130.

下列那一種類型基金較易於守型投資人所投資的？(1)積極成長型股票基金(2)價值型股票基金(3)中小型股票基金(4)高本益比股票

a)

積極成長型股票基金

b)

價值型股票基金

c)

中小型股票基金

d)

高本益比股票

131.

穩健的投資人較可能投資下列那一種類股票？(1)低本益比股票(2)高本益比股票(3)低市價淨值比股票(4)低市價與盈益並股票

a)

低市價淨值比股票

b)

低市價與盈益並股票

c)

高本益比股票

d)

低本益比股票

132.

下列敘述何者正確？A.投信投顧公司代表操作應優先賺業達成；B.投信投顧公司代表客戶操作應建立內點(1)A、B 都正確(2)A 正確(3)B 正確(4)A、B 都不正確

a)

A、B 都正確

b)

A、B 都不正確

c)

A 正確

d)

B 正確

133.

下列敘述何者正確？A.投信投顧公司代表操作應及客戶的投資目標與限制條件；B.投信投顧公司代表操作應及客戶的時間背景與承擔風險的程度(1)A、B 都正確(2)A 正確(3)B 正確(4)A、B 都不正確

a)

A 正確

b)

A、B 都正確

c)

A、B 都不正確

d)

B 正確

134.

下列敘述何者不正確？(1)投信投顧公司代表操作應優先客戶的投資目標(2)投信投顧公司代表客戶操作應盡多的投資限制條件(3)投信投顧公司代表客戶的財務狀況(4)投信投顧公司代表操作不需考慮防火牆的建立

a)

財務狀況需了解

b)

優先客戶的投資目標

c)

不需考慮防火牆

d)

盡多的投資限制條件

135.

下列敘述何者正確？A.投信基金經理人不應該一方面替公司投組基金績效，同時私下替個人戶代操股票；B.投信公司應該會與委託書在客戶保本機構，告知績效狀況與對未來整體市場之看法。

a)

A、B都不正確

b)

只有A正確

c)

A、B都正確

d)

只有B正確

136.

如果目前某檔股票的實質價值高於市場價格，投資人應該(1)增加其在投資組合內之權數(2)降低其在投資組合內之權數(3)清倉此股票(4)不需要動投資組合

a)

(3)正確

b)

(1)正確

c)

(2)正確

d)

(4)正確

137.

下列敘述何者正確，何者錯誤？甲說：股市投資有高風險，所以一定能得到高報酬。乙想要穩定高報酬，可只投資股市，因為股市風險高(1)代表說A錯誤，B正確(2)代表說A正確，B錯誤(3)A錯，a、b皆錯誤(4)較難a、b皆正確

a)

(1)

b)

(2)

c)

(3)

d)

(4)

138.

投資BBB股票，成本股是20元，賣出價格是22元，投資期間收到現金股息3元，如果不考慮交易成本，則投資報酬率是(1)25%(2)10%(3)0%(4)40%

a)

(3)0%

b)

(4)40%

c)

(2)10%

d)

(1)25%

139.

根據投信投顧相關法規，下列敘述何者正確？A.合法的投信投顧業者可以私募基金；B.私人也可以私募基金給投資(1)只有A正確(2)只有B正確(3)A、B都正確(4)A、B都不正確

a)

只有A正確

b)

只有B正確

c)

A、B都正確

d)

A、B都不正確

140.

投資人如何降低其投資組合之系統風險？(1)系統風險只要透過分散投資風險性資產就可降低(2)系統風險是不可分散之風險，所以投資組合無法降低系統風險(3)系統風險是可透過適當的資產配置降低但不能小於某值

a)

(1)正確

b)

(2)正確

c)

(3)正確

d)

都不正確

141.

下列那一敘述何者正確。A.假設其他條件一樣，股票之系統風險愈高，其股票市場價值愈高；B.假設其他條件一樣，股票之風險愈大愈低，其股票市場價值愈低(1)只有A正確(2)A、B都正確(3)只有A正確(4)A、B都不正確

a)

A、B都不正確

b)

只有B正確

c)

只有A正確

d)

A、B都正確

142.

關於型共同基金(Mutual funds)：(1)追逐短期報酬(2)追逐相對於指標(benchmark)高的報酬(3)報酬波動性一定很低的投資(4)投資人與投信公司誠信賢見甚高

a)

(1)

b)

(2)

c)

(3)

d)

(4)

143.

某基金的市場波動度是9.9%，而同一時間市場波動度是9%，則該基金的β值是？(1)1.22(0.09)(3)1.1(4)以上皆非

a)

(3)1.1

b)

(2)0.09

c)

(1)1.2

d)

(4)以上皆非

144.

下列敘述何者正確？A.針對全國基金績效評比時，不管基金經理人的投何種類基金，只要報酬率最高，基金經理人績效就是最好；B.針對全國基金績效評比時，不管基金經理人是混合形或其他類基金，只要對整段風險做報酬率最高，基金經理人績效就是最好(1)A、B都正確(2)A較正確(3)B較正確(4)A、B都不正確

a)

B較正確

b)

A較正確

c)

A、B都不正確

d)

A、B都正確

145.

下列敘述何者較正確？A.單門投資高科技產業股票的基金，其黃過目月來比較績效的標竿(Benchmark)以股票市場指數；B.投資人如果自己無專業投資知識，只好精挑細選基金來投資；這也是一種積極性的投資策略(1)A、B都正確(2)A較正確(3)B較正確(4)A、B都不正確

a)

A、B都正確

b)

A較正確

c)

B較正確

d)

A、B都不正確

146.

股東型基金經理人作挑選股票決策時，較會考慮：(1)哪一類別資產(如股票)有較佳之展望？(2)哪一產業有較佳之展望？(3)要不要決定買哪一種股票指數型商品？(4)哪一證券有較多利多的消息？

a)

(1)與(4)

b)

(1)與(2)

c)

(2)與(3)

d)

(3)與(4)

147.

投資人在挑選基金時比較不會受到下列哪項因素之影響？(1)基金公司聲望(2)基金的績效(3)基金規模(4)基金經理人的性別

a)

基金規模

b)

基金的績效

c)

基金公司聲望

d)

基金經理人的性別

148.

如果受益人員退換基金操作損失損作之策略，可將基金 A.部份委託國內專業基金經理人管理；B.由所謂金管外專業基金經理人管理(1)不能採用A法(2)不能採用B法(3)A及B法皆可採用(4)A及B法皆不可用

a)

不能採用A法

b)

不能採用B法

c)

A及B法皆可採用

d)

A及B法皆不可用

149.

下列敘述，何者為真：A.封閉型基金有時候會產生折價之現象；B.開放型基金則是以淨值購回，所以無折價之現象(1)只有A為真(2)只有B為真(3)A與B為真(4)A與B都不是

a)

只有B為真

b)

只有A為真

c)

A與B都不是

d)

A與B為真

150.

下列敘述，何者為真：A.封閉型基金是在集中市場交易；B.開放型基金(ETF除外)也可以在集中市場交易(1)只有A為真(2)只有B為真(3)A與B為真(4)以上皆非

a)

以上皆非

b)

只有A為真

c)

只有B為真

d)

A與B為真