wayground logo

Free Printable Worksheets

Font size

S
M
L
XL
Worksheets

Page 1

Total questions: 50

Worksheet time: 25mins

Name
Class
Date
1.

Apa tujuan utama peraturan Anti-Pencucian Uang (AML)?

a)

Meningkatkan keuntungan bank

b)

Mencegah kejahatan finansial dan melindungi sistem keuangan

c)

Mempermudah pendaftaran nasabah baru

d)

Mendorong transaksi lintas negara

2.

Kegiatan mana yang paling menggambarkan pencucian uang?

a)

Membayar gaji karyawan

b)

Melaporkan pajak dengan tepat

c)

Menyembunyikan hasil dari kegiatan ilegal

d)

Membuka rekening tabungan

3.

Tahap pencucian uang mana yang melibatkan memasukkan dana ilegal ke dalam sistem keuangan?

a)

Integrasi

b)

Layering

c)

Placement

d)

Transformasi

4.

Tahap layering terutama bertujuan untuk:

a)

Membelanjakan uang secara terbuka

b)

Menyembunyikan jejak audit dana

c)

Menyetor uang tunai ke bank

d)

Berinvestasi pada infrastruktur publik

5.

Integrasi dalam pencucian uang berarti:

a)

Memecah uang menjadi jumlah kecil

b)

Membuat dana ilegal tampak sah

6.

Lembaga mana yang menerbitkan standar internasional AML/CFT?

a)

IMF

b)

Bank Dunia

c)

FATF

d)

OECD

7.

Transaksi mana yang paling mungkin menimbulkan kecurigaan AML?

a)

Pembayaran gaji bulanan

b)

Setoran tunai besar berulang tanpa tujuan jelas

c)

Pembayaran tagihan utilitas

d)

Angsuran pinjaman tetap

8.

Apa yang secara khusus ingin dicegah oleh CFT?

a)

Penghindaran pajak

b)

Korupsi

c)

Pendanaan kegiatan terorisme

d)

Kejahatan siber

9.

Apa fungsi utama Customer Due Diligence (CDD)?

a)

Meningkatkan penjualan

b)

Memahami dan memverifikasi identitas serta risiko pelanggan

c)

Meningkatkan loyalitas pelanggan

d)

Mengurangi biaya operasional

10.

Kategori nasabah mana yang umumnya memerlukan Enhanced Due Diligence (EDD)?

a)

Pegawai pensiunan

b)

Siswa atau mahasiswa

c)

Politically Exposed Persons (PEPs)

d)

Pekerja berpenghasilan rendah

11.

Apa yang dimaksud dengan Politically Exposed Person (PEP)?

a)

Seseorang yang bekerja di perusahaan swasta

b)

Individu dengan fungsi publik yang menonjol

c)

Pegawai bank

d)

Investor asing

12.

Mengapa PEP dianggap berisiko lebih tinggi dalam AML/CFT?

a)

Mereka berpenghasilan tinggi

b)

Mereka sering bepergian

c)

Mereka lebih rentan terhadap risiko suap dan korupsi

d)

Mereka jarang menggunakan layanan perbankan

13.

Dokumen apa yang membantu mengidentifikasi pemilik sebenarnya di balik suatu entitas hukum?

a)

Kuitansi pajak

b)

Informasi beneficial ownership

c)

Perjanjian pemasaran

d)

Faktur penjualan

14.

Manakah yang paling tepat menggambarkan perusahaan cangkang (shell company)?

a)

Perusahaan dengan banyak karyawan

b)

Perusahaan dengan kegiatan operasional nyata

c)

Perusahaan tanpa operasi signifikan, sering digunakan untuk menyembunyikan kepemilikan

d)

Perusahaan milik pemerintah

15.

Mengatur transaksi untuk menghindari ambang pelaporan disebut:

a)

Integrasi

b)

Smurfing

c)

Penempatan

d)

Agregasi

16.

Apa peran sistem pemantauan transaksi?

a)

Mempercepat pembayaran

b)

Mendeteksi aktivitas tidak biasa atau mencurigakan

c)

Mengurangi keluhan nasabah

d)

Meningkatkan volume transaksi

17.

Faktor manakah yang PALING relevan dalam penilaian risiko AML?

a)

Hobi nasabah

b)

Lokasi geografis nasabah

c)

Usia nasabah

d)

Status pernikahan nasabah

18.

Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) harus diajukan ketika:

a)

Seorang nasabah menutup rekening

b)

Sebuah transaksi menyimpang dari profil normal nasabah

c)

Seorang nasabah meminta rekening koran

d)

Seorang nasabah memperbarui data pribadi

19.

Siapa yang bertanggung jawab mengajukan STR kepada otoritas?

a)

Petugas kepatuhan

b)

Teller bank

c)

Nasabah

d)

Teknisi TI

20.

Apa yang dimaksud dengan "tipping off" dalam konteks AML/CFT?

a)

Melaporkan aktivitas mencurigakan

b)

Memberi tahu nasabah tentang adanya STR

c)

Meningkatkan isu secara internal

d)

Melakukan pemantauan yang ditingkatkan

21.

Tindakan mana yang dilarang menurut aturan AML/CFT?

a)

Memantau transaksi

b)

Memberikan edukasi kepada nasabah

c)

Memberi tahu nasabah bahwa mereka sedang dilaporkan

d)

Memperbarui profil risiko

22.

Apa arti Ongoing Due Diligence?

a)

Verifikasi satu kali saat onboarding

b)

Tinjauan berkelanjutan atas aktivitas dan risiko nasabah

c)

Verifikasi hanya saat terjadi masalah

d)

Meninjau dokumen setiap sepuluh tahun

23.

Mengapa pencatatan (record keeping) penting dalam AML/CFT?

a)

Keperluan pemasaran

b)

Bukti hukum dan jejak audit

c)

Mengurangi pekerjaan administrasi

d)

Meningkatkan penjualan

24.

Berapa lama catatan AML umumnya harus disimpan?

a)

1 tahun

b)

2 tahun

c)

Minimal 5 tahun

d)

Hanya sampai penutupan rekening

25.

Apa tujuan utama pendekatan berbasis risiko?

a)

Memperlakukan semua nasabah secara sama

b)

Memfokuskan sumber daya pada nasabah berisiko lebih tinggi

c)

Menghapus nasabah berisiko rendah

d)

Menghindari proses onboarding nasabah

26.

Skenario mana yang mewakili risiko AML tinggi?

a)

Penggajian karyawan lokal

b)

LSM menerima donasi lintas negara yang sering dari negara berisiko tinggi

c)

Pembayaran uang sekolah

d)

Pembayaran pensiun

27.

Apa tujuan pelatihan internal AML/CFT?

a)

Meningkatkan keterampilan pemasaran

b)

Memastikan karyawan memahami kewajiban kepatuhan

c)

Meningkatkan produktivitas

d)

Mengurangi perputaran staf

28.

Apa akibat jika gagal memenuhi kewajiban AML/CFT?

a)

Keuntungan meningkat

b)

Sanksi regulasi dan kerusakan reputasi

29.

Peran apa yang dilakukan audit internal dalam AML/CFT?

a)

Menyetujui transaksi

b)

Mengevaluasi efektivitas kontrol AML

c)

Menjual produk

d)

Mengelola pelanggan

30.

Sektor mana yang dianggap rentan terhadap pencucian uang?

a)

Hanya pendidikan

b)

Properti (real estate)

c)

Hanya pertanian

d)

Hanya manufaktur

31.

Mengapa uang tunai dianggap berisiko tinggi dalam AML?

a)

Mudah dilacak

b)

Sulit diangkut

c)

Lebih sulit dilacak dan anonim

d)

Selalu ilegal

32.

Apa yang dimaksud dengan tanda peringatan (red flag) dalam AML?

a)

Kegiatan bisnis normal

b)

Indikator perilaku yang berpotensi mencurigakan

c)

Transaksi yang disetujui

d)

Penutupan rekening

33.

Pendekatan mana yang meningkatkan efektivitas AML?

a)

Mengabaikan transaksi bernilai kecil

b)

Menggabungkan teknologi dan penilaian manusia

c)

Hanya proses manual

d)

Hanya kepercayaan pelanggan

34.

Apa yang membantu diidentifikasi oleh penilaian risiko tingkat perusahaan?

a)

Target laba

b)

Kerentanan AML organisasi

c)

Gaji karyawan

d)

Kepuasan pelanggan

35.

Transaksi mana yang PALING tidak mencurigakan?

a)

Setoran tunai besar mendadak oleh rekening tidak aktif

b)

Transaksi tidak sesuai dengan profil bisnis

c)

Pembayaran gaji rutin dari pemberi kerja

d)

Transfer sering ke surga pajak

36.

Mengapa pemilik manfaat harus diidentifikasi?

a)

Untuk analisis pemasaran

b)

Untuk mencegah penyalahgunaan struktur perusahaan

c)

Untuk diskon pajak

d)

Untuk loyalitas pelanggan

37.

Otoritas mana yang biasanya menerima STR?

a)

Langsung ke kepolisian

b)

Financial Intelligence Unit (FIU)

c)

Kantor pajak

d)

Hanya bank sentral

38.

Program AML/CFT seharusnya seperti apa?

a)

Bersifat tetap dan tidak berubah

b)

Diperbarui berdasarkan risiko dan perubahan regulasi

c)

Opsional

d)

Hanya diterapkan pada institusi besar

39.

Manakah contoh pendanaan terorisme?

a)

Berinvestasi di saham

b)

Mengirim dana untuk mendukung aksi teroris

c)

Membayar biaya usaha

d)

Membeli asuransi

40.

Apa tujuan dari pemeriksaan sanksi?

a)

Meningkatkan proses penerimaan nasabah baru

b)

Mengidentifikasi individu atau entitas terlarang

c)

Meningkatkan kualitas layanan

d)

Mempercepat transaksi

41.

Kapan pemeriksaan sanksi harus dilakukan?

a)

Hanya saat penerimaan nasabah baru

b)

Hanya saat audit

c)

Saat penerimaan nasabah baru dan secara berkelanjutan

d)

Hanya untuk nasabah asing

42.

Mengapa dokumentasi penting dalam kepatuhan AML?

a)

Mencatat tindakan dan keputusan sebagai bukti kepatuhan

b)

Untuk mempercepat pemasaran produk baru

c)

Agar nasabah tidak perlu dicek

d)

Supaya biaya operasional selalu turun

43.

Pelanggan mana yang memerlukan pemantauan paling banyak?

a)

Nasabah ritel berisiko rendah

b)

Nasabah berisiko tinggi dengan transaksi kompleks

c)

Rekening mahasiswa

d)

Pensiunan

44.

Apa fungsi utama kebijakan dan prosedur AML?

a)

Meningkatkan target penjualan

b)

Memberikan panduan untuk kepatuhan yang konsisten

c)

Mengurangi beban kerja staf

d)

Menghapus audit

45.

Aktivitas mana yang menunjukkan kemungkinan layering?

a)

Setoran tunai pertama kali

b)

Banyak transfer cepat antar rekening

c)

Kredit gaji

d)

Pembayaran tagihan utilitas

46.

Apa tujuan utama Rekomendasi FATF?

a)

Mengatur keuntungan perbankan

b)

Memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme secara global

c)

Mengendalikan inflasi

d)

Mempromosikan pariwisata

47.

Apa yang terjadi jika STR diajukan?

a)

Rekening nasabah otomatis ditutup

b)

FIU menganalisis dan mungkin meneruskan ke penegak hukum

c)

Nasabah diberi tahu

d)

Transaksi dibatalkan

48.

Faktor mana yang meningkatkan risiko AML?

a)

Kepemilikan yang transparan

b)

Struktur kepemilikan yang kompleks

c)

Hubungan jangka panjang

d)

Pendapatan yang stabil

49.

Apa yang mendukung tata kelola AML yang efektif?

a)

Komitmen kuat manajemen senior

b)

Tidak ada kontrol internal

c)

Mengabaikan hasil audit

d)

Hanya pelaporan manual

50.

Kerangka AML/CFT yang berhasil seharusnya:

a)

Hanya berfokus pada biaya

b)

Berbasis risiko, terdokumentasi, dan diterapkan secara konsisten

c)

Hanya reaktif

d)

Diterapkan sekali setahun

Similar Resources on Wayground

PAT B ARAB 6

49 questions

PAT B ARAB 6

quiz

Worksheet

•

1st - 5th Grade