ตัวเลือกใดถูกต้อง

I. หากต้องมีการให้บริการแก่ลูกค้าที่เป็นผู้ลงทุนรายย่อยที่มีความเปราะบางควรให้ความสนใจและใช้ความระมัดระวังในการติดต่อและเสนอขายผลิตภัณฑ์เป็นพิเศษและมีการ call-back client ลูกค้าประเภทนี้ทุกราย

II. หากลูกค้ามีการใช้บริการซ้าสามารถปรับลดขั้นตอนการให้บริการบางอย่างได้ และถ้ามีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลหรือทาข้อมูลให้เป็นปัจจุบัน ต้องดำเนินการแจกเอกสารให้ลูกค้า ทั้งลูกค้าที่มีการใช้บริการเป็นครั้งแรกและลูกค้าที่ใช้บริการซ้า

• ถูกเฉพาะ I

• ถูกเฉพาะ II

• ถูกทั้ง I และ II

• ผิดทั้ง I และ II

ถ้าลูกค้าต้องการร้องเรียนกับบริษัทหลักทรัพย์ บริษัทหลักทรัพย์ควรมีการจัดการเรื่องร้องเรียนอย่างไร

• มีหน่วยงานและบุคลากรที่ทำหน้าที่รับเรื่องร้องเรียนที่มีความเป็นอิสระ ซึ่งลูกค้าสามารถติดต่อได้โดยตรง

• มีหน่วยงานและระบบให้ลูกค้าสามารถส่งเรื่องร้องเรียนไปถึงผู้บริหารได้โดยตรง

• มีหน่วยงานและระบบให้ลูกค้าสามารถส่งเรื่องร้องเรียนไปถึงสำนักงาน ก.ล.ต. ได้โดยตรง

• ให้พนักงานที่เกี่ยวข้องติดต่อไปหาลูกค้าเพื่อรับเรื่องร้องเรียนและรีบส่งต่อให้สานักงาน ก.ล.ต. เพื่อดำเนินการเกี่ยวกับข้อร้องเรียนทันที

ตัวเลือกใดไม่ใช่การป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์

• แบ่งแยกหน่วยงานและบุคลากรที่รับผิดชอบงานที่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ออกจากกัน

• การกำหนดสิทธิของผู้ที่สามารถเข้าถึงข้อมูล

• การห้ามทำธุรกรรมในบางช่วงเวลา

• การเปิดเผยส่วนได้เสียให้ลูกค้าทราบ

หากผู้แนะนำการลงทุนมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ผู้แนะนำการลงทุนควรทาอย่างไร

• ให้คำแนะนำอย่างระมัดระวังตามระดับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้า

• เปิดเผยข้อมูลหรือส่วนได้ส่วนเสียให้ลูกค้าทราบเมื่อมีการให้คำแนะนำ

• ขออนุมัติจากสำนักงาน ก.ล.ต. ก่อนแล้วจึงค่อยให้คำแนะนำกับลูกค้า

• หลีกเลี่ยงการให้คำแนะนำ

หากมีเหตุการณ์ร้ายแรงเกิดขึ้น และส่งผลกระทบกับราคาหลักทรัพย์ที่ลูกค้าได้ลงทุนไว้ แต่ผู้แนะนำไม่สามารถติดต่อลูกค้าได้ เนื่องจากลูกค้าไปต่างประเทศและราคาหลักทรัพย์ของลูกค้าก็ลดลงไปเรื่อยๆ ผู้แนะนำควรทำอย่างไร

• ขายหลักทรัพย์นั้นให้ลูกค้าไปก่อนเพื่อปิดความเสี่ยง และรีบแจ้งข้อมูลเมื่อลูกค้ากลับมาจากต่างประเทศ

• ใช้อนุพันธ์ในการป้องกันความเสี่ยงให้ลูกค้า เพื่อลดความเสียหายและรีบแจ้งข้อมูลเมื่อลูกค้ากลับมาจากต่างประเทศ

• ติดตามสถานการณ์ที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง เพื่อชี้แจงให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น ได้อย่างทันเหตุการณ์ เมื่อลูกค้ากลับมาจากต่างประเทศ

• ติดต่อกับผู้เกี่ยวข้องใกล้ชิดของลูกค้า และให้ส่งคำสั่งแทนลูกค้าไปพลางก่อน

ตัวเลือกใดถูกต้องเกี่ยวกับการทำ basic asset allocation หากลูกค้ายืนยันที่จะลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่ไม่เหมาะสมกับลูกค้า

• ให้ลูกค้าทำ suitability test อีกครั้ง โดยให้มีคะแนนมากกว่าเดิม

• ให้คำแนะนำเกี่ยวกับลักษณะความเสี่ยงและผลตอบแทนของการลงทุนเพิ่มเติม เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้ามีความเข้าใจในความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์นั้นอย่างถ่องแท้

• ยอมให้ลูกค้าลงทุนในสัดส่วนที่ไม่มากก่อน และให้ความรู้เพิ่มเติมกับลูกค้า เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้ามีความเข้าใจในความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์นั้นอย่างถ่องแท้

• ปฏิเสธการทำธุรกรรมของลูกค้า

ตัวเลือกใดไม่ใช่หน้าที่ของ compliance unit

• ตรวจสอบการกระทำทุจริตหรือระบบการปฏิบัติงานที่หละหลวม

• ออกกฎระเบียบปฏิบัติต่างๆแก่พนักงาน

• ลงโทษพนักงานที่ฝ่าฝืนกฎระเบียบปฏิบัติ

• ประสานงานกับ สำนักงาน ก.ล.ต. SET TCH อยู่เสมอ เพื่อให้รู้ทันและเข้าใจกฎเกณฑ์ใหม่ๆ

บริษัทหลักทรัพย์ช่วยป้องกันเรื่องการฟอกเงินได้อย่างไร

• การจัดให้ลูกค้าแสดงตน ตรวจสอบเพื่อระบุตัวตนของลูกค้า และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า

• จัดให้มีหน่วยงานในบริษัทที่ดูแลเรื่องการฟอกเงินเป็นการเฉพาะ

• รายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยกับสานักงาน ก.ล.ต. ทุกสัปดาห์

• ลงโทษลูกค้าที่มีพฤติกรรมฟอกเงิน

ตัวเลือกใดเป็นการปฏิบัติหน้าที่หรือให้บริการด้วยความซื่อสัตย์สุจริต

• ผู้แนะนำการลงทุนส่งคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ให้เพื่อนตัวเองก่อนลูกค้ารายอื่น เนื่องจากเพื่อนส่งคาสั่งมาให้ก่อนอยู่แล้ว

• ผู้แนะนำการลงทุนใช้บัญชีลูกค้าซื้อขายหลักทรัพย์ให้ตัวเอง โดยที่ลูกค้ายินยอม

• ผู้แนะนำการลงทุนแนะนำให้ลูกค้าซื้อขายบ่อยครั้งเพื่อผลกาไรของลูกค้า

• ผู้แนะนำการลงทุนส่งข้อมูลลูกค้าไปให้บริษัทหลักทรัพย์อื่นที่ตนเองกาลังจะย้ายไปทำงาน เพื่ออำนวยความสะดวกในการเปิดบัญชีใหม่ให้ลูกค้า

ตัวเลือกใดเป็นการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความไม่ซื่อสัตย์สุจริต

• แสดงเอกสารในเรื่องสำคัญไม่ตรงต่อความจริงที่มีผลกระทบต่อลูกค้า

• ไม่จัดทำ KYC/CDD (know your customer/customer due diligence) ให้ปรากฏผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง

• เปิดบัญชีซื้อขายโดยใช้ชื่อและลงลายมือของบุคคลอื่น

• ลงนามในเอกสารเพื่อแสดงการทำหน้าที่ โดยไม่ได้ทำหน้าที่นั้นจริง