Simulado de Início e Encerramento: CPA-20

Quais das instituições abaixo "necessitam" autorização da ANBIMA para exercer suas atividades?

• Corretoras e Distribuidoras de Valores Imobiliários

• Apenas instituições financeiras

• Fundos de investimento

• instituições que seguem as regras do código de auto regulação da ANBIMA

O Conselho Monetário Nacional, dentre outras funções, deve:

• Executar a politica fiscal e creditícia

• Executar a politica monetária

• Fiscalizar os mercados de capitais

• Regular os índices de inflação, a fim de evitar desequilíbrios econômicos

Podemos definir como uma atribuição do Banco central:

• Regular o valor da moeda para evitar ou corrigir a inflação e deflação interna e externa.

• Limitar as taxas de juros, descontos e comissões;

• Fiscalizar e garantir o bom funcionamento dos mercados de capitais nas Bolsas de Valores

• Formular as políticas monetárias e cambiais de acordo com o orgão regulador;

Atribuição da CVM:

• Determinar a taxa de desconto

• Determinar os limites de comissões e emolumentos

• Proteger as companhias de capital aberto

• Fiscalizar instituições financeiras

Uma sociedade de crédito imobiliário, uma financeira e um banco de investimento se unirão formando um banco múltiplo. Este banco deverá:

• Operar com um único CNPJ, mas podendo publicar um único balanço

• Operar com um CNPJ para cada carteira devendo publicar um balanço para cada carteira

• Operar com um único CNPJ e publicar um balanço para cada carteira

• Operar com um CNPJ para cada carteira, mas podendo publicar um único balanço

Quem é responsável pela implantação e implementação dos controles internos dentro de uma instituição financeira?

• CVM

• Gerentes Financeiros da Instituição Financeira

• Bacen

• Diretoria de Instituição Financeira

De quem é a responsabilidade de fiscalizar as Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM)

• Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

• Banco Central (BC)

• Conselho Monetário Nacional (CMN)

• Comissão de Valores Mobiliários (CVM) + Banco Central (BC)

O desastre da barragem da mineradora Vale em Mariana é um exemplo de risco de:

• Liquidez

• Contraparte

• Mercado

• Imagem

Certos indivíduos trocam com muita frequência seus investimentos em ações, incorrendo em custos de corretagem que corroem sua rentabilidade, oque resulta, no final, em um retorno menor do que aqueles que mantêm sua carteira por mais tempo. Esse comportamento, em finanças comportamentais, se chama:

• Armadilha de confirmação

• Excesso de confiança

• Ancoragem

• Disponibilidade

Entende-se por Insider Trading o individuo que:

• Opera no mercado de capitais com utilização de informação privilegiada

• Opera no mercado de futuros em nome de terceiros

• Opera no mercado de derivativos em beneficio próprio

• Opera no mercado cambial em situações de intensa volatilidade