SENSIBILIZACION

¿Cuál es el objetivo de la cita inicial?

• Qué los clientes conozcan las oficinas de Proyecta tu Futuro.

• Que el Coach obtenga dos referidos por parte del cliente.

• Qué el Prospecto sea sensibilizado y obtenga un prediagnóstico de su situación financiera.

• Qué el cliente contrate un plan de ahorro.

¿Cuántas etapas tiene la carrera de Ratas?

• 3

• 5

• 4

• No tiene etapas.

Todos estos son datos de la problemática en México, excepto:

• 7 de cada 10 adultos entre 35 y 55 años destinan parte de sus ingresos a la manutención de sus padres.

• el promedio de hijos en los próximos años será de menos de 2 hijos por pareja.

• en el 2050, el 35% de la población será de menos de 55 años.

• La expectativa de vida será de 83 años. Actualmente es de 74 años.

Gastar menos de lo que ganas, ahorrar y acumular y generar inversiones productivas son pasos de:

• La carrera de Ratas

• Eliminar Riesgos Financieros

• Pasos para eliminiar el crédito y formar un Fondo de Emergencia

• Alcanzar la Libertad Financiera

La Sra. Jimenez tiene gastos fijos por 35,000 pesos mensuales y gastos variables por 18,000 pesos mensuales. Para ella lo recomendable es tener un fondo de emergencia por:

• 159,000

• 105,000

• mínimo 3 veces sus gastos mensuales

• no debería tener fondo de emergencia

Menciona tres razones por las que el crédito es malo:

• Porque tener una tarjeta de crédito te impide ahorrar.

• porque posees algo que no es tuyo.

• Porque vas a gastar más de lo que deberías.

• Porque los intereses que una persona paga a lo largo de su vida representan hasta el 30% del dinero que va a ganar durante su vida laboral.

Son algunos de los riesgos financieros:

• No liquidez, enfermedad, retiro sin recursos y muerte.

• Incapacidad, no tener fondo de emergencia, muerte y retiro.

• Enfermedad, incapacidad y descompostura del coche.

• No tener dinero para la educación de los hijos y retiro sin recursos

Son los 3 objetivos del ahorro a corto plazo:

• Que sea obligatorio, intocable y garantizado.

• Fondo de emergencia, poner un negocio y pagar todas las deudas.

• Pagar las deudas, formar tu fondo de inversión e Invertir.

• Formar tu fondo de emergencia, pagar deudas e Invertir.

Proyectar objetivos de vida y cuadrarlos con tus finanzas corresponde a uno de los pasos de:

• La problemática en México.

• La filosofía para alcanzar la libertad financiera.

• La carrera de ratas.

• Presupuestar.

Señala dos factores humanos que debemos considerar con nuestros prospectos:

• Eliminar barreras culturales.

• Retiro sin recursos.

• La necesidad de viajar.

• Inteligencia emocional.