RA 1903 (Paket 4)

Bapak Agus tidak memiliki rekening di BCA dan membawa uang kartal dengan nominal Rp 800jt untuk disetorkan ke rekening BCA atas nama Ibu Naya yang diketahui sebagai seorang ibu rumah tangga. Pada saat diminta mengisi form Data Pelaku Transaksi Rp 100juta/lebih diketahui profil Bapak Agus sebagai pemilik usaha kontraktor, namun pada slip setoran menuliskan sumber dana dari hasil penjualan tanaH dengan tujuan transaksi sisa pembayaran gear mobil. Mengetahui hal tersebut, apa yang perlu dilakukan oleh cabang?

• Melaporkan sebagai CTR dan STR pada Aplikasi STIM

• Melaporkan sebagai STR pada Aplikasi STIM dan menindaklanjuti Laporan R-5354 pada menu txn 7810

• Melaporkan sebagai CTR pada Aplikasi STIM dan menindaklanjuti Laporan R-5354 pada menu txn 7810

• Tidak perlu melakukan apapun karena transaksi jelas dan wajar

Terhadap laporan penipuan yang diterima oleh cabang

• Wajib dilaporkan sebagai STR apabila hasil investigasinya ID fiktif

• Wajib dianalisa kewajarannya jika hasil investigasi ID tidak fiktif dan dalam hal tidak wajar tetap wajib dilaporkan sebagai STR

• Wajib dilaporkan sebagai STR apabila hasil investigasinya ID fiktif serta wajib dianalisa kewajarannya jika hasil investigasi ID tidak fiktif dan dalam hal tidak wajar tetap wajib dilaporkan sebagai STR

• Semua salah

Berikut adalah contoh aktivitas yang dilakukan untuk mempererat team Engagement yang tidak menyalahi ketentuan, kecuali :

• Melakukan rekreasi ke tempat wisata

• Makan bersama diluar jam kantor dengan uang selisih lebih yang sudah terkumpul selama 3 minggu

• Makan bersama diluar jam kantor dengan uang bersama

• Bermain Mobile Legend / PUBG bersama diluar jam kantor

Jane, seorang nasabah Prioritas di BCA, adalah seorang istri dari pemilik usaha Freight Forwarding bernama PT Global Freight Forwarder. Diketahui rekening milik Jane digunakan oleh suaminya untuk membayar biaya operasional perusahaan dan gaji para karyawan dari PT Global Freight Forwarder. Apa tindak lanjut yang perlu dilakukan oleh cabang?

• Meminta nasabah untuk mengisi surat pernyataan BO dan memintakan informasi dan/atau ID BO (walaupun BO memiliki rekening)

• Meminta nasabah untuk melengkapi dokumen surat pernyataan BO, hubungan hukum antara Nasabah dengan BO (mis. Surat kuasa atau bentuk lainnya), dan memintakan informasi dan/atau ID BO (jika BO tidak memiliki rekening)

• Tidak perlu melakukan apapun karena merupakan nasabah Prioritas

• Langsung melaporkan LTKM karena tidak sesuai profil dan tidak perlu lagi meminta surat pernyataan BO

Terjadi pengkinian data nasabah di KCP sehingga menimbulkan notifikasi Key Risk Indicator Akses Account Dormant. Pejabat yang dapat melakukan klarifikasi atas notifikasi tersebut adalah :

• Kepala Operasi Cabang

• Kepala Layanan

• Kepala KCP

• Kepala Operasi Cabang dan Kepala KCP

Apakah MT940 boleh untuk semua nasabah yang memiliki KBB?

• Semua nasabah

• KBB Korporasi

• KBB Komersial

• Nasabah Individu

Bank wajib menolak melakukan hubungan usaha (pembukaan rekening /menjalankan transaksi) apabila calon Nasabah/Nasabah WIC

• Nasabah memberikan informasi yang diragukan kebenarannya dan tidak memenuhi kelengkapan yang diperlukan

• Nasabah bukan berbentuk shell bank

• Nasabah berasal dari Irak yang merupakan negara berisiko tinggi

• Nasabah memiliki sumber dana transaksi yang sudah dapat dipastikan berasal dan usaha tour dan travel

Amber Lau adalah seorang warga Negara Singapura yang memiliki kewajiban pajak ke Indonesia. Jika Amber Lau adalah calon nasabah yang ingin membuka rekening tabungan di BCA, apa tindak lanjut yang perlu dilakukan oleh CSO terkait Form Informasi Perpajakan?

• Mengisikan Form Informasi Perpajakan untuk nasabah dan nasabah hanya perlu menandatangani saja

• Meminta nasabah mengisi Form Informasi Perpajakan dan mengarahkan untuk menjawab “Tidak” pada pertanyaan di Form tersebut.

• Meminta nasabah mengisi dan menandatangani sendiri Form Informasi Pajak

• Tidak perlu mengisi Form Informasi Perpajakan karena nasabah memiliki kewajiban pajak ke Indonesia

KCU Golden menerima pemberitahuan bahwa salah satu nasabahnya muncul di daftar proliferasi senjata pemusnah massal, apa yang harus dilakukan KCU tersebut setelah menerima pemberitahuan tersebut?

• Melaporkannya sbg lap txn mencurigakan ke SKK lewat app STIM,melakukan pemblokiran,membuat berita acara pemblokiran ke Densus88 dgn tembusan ke OJK

• Melaporkannya sbg lap txn mencurigakan ke SKK lewat Aplikasi STIM serta melakukan pemblokiran dan membuat berita acara pemblokiran & info ke OJK

• Melaporkannya sbg lap txn tunai ke SKK lewat Aplikasi STIM

• Melaporkannya sbg lap txn mencurigakan ke SKK lewat app STIM,melakukan pemblokiran,membuat berita acara pemblokiran,info ke PPATK dgn tembusan ke OJK

Format kode perusahaan payroll yang diinput pada BDS Web, adalah :

• Dikosongkan saja

• 4 digit kode cabang, 4 digit nomor urut pendaftaran nasabah dicabang

• 4 digit kode cabang, 5 digit nomor urut pendaftaran nasabah dicabang, 4 inisial nasabah

• 3 digit kode cabang, 4 digit nomor urut pendaftaran nasabah dicabang, 3 digit inisial