Tipos de delitos financieros más comunes

Son acciones que se realizan para obtener un beneficio propio a costa de dañar la economía de otra persona, empresa o entidad bancaria.

• Delito Financiero.

• Fraude Financiero

• Lavado de activos

• Estafa tributaria

Delitos que no son violentos, pero ocasionan pérdidas financieras a inversores y empleados e incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley.

• Delito aduanero

• Delito Financiero

• Lavado de activos

• Estafa tributaria

El Skimming es también conocido como:

• Falsificación de cheque

• Adulteración de cheque

• Estafa con Cheque

• Duplicado de tarjeta

¿En qué consiste el Skimming?

• La fabricación completa de un cheque utilizando equipo de impresión.

• Implica la copia de la información de la banda magnética de una tarjeta legítima sin el conocimiento del titular.

• Es el dinero obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario para que pueda ser movilizado

• Este fraude no se conoce hasta cuando aparecen en los estados de cuenta.

¿Qué es una falsificación de cheque?

• La utilización de químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de manchas para modificar la escritura a mano y la información del cheque

• La fabricación completa de un cheque utilizando equipo de impresión.

• Cuando un empleado expide un cheque sin la adecuada autorización. Los delincuentes roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago en una compra local o en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando una falsa identificación personal.

• Es el dinero obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario para que pueda ser movilizado

¿En qué consiste la adulteración de cheque?

• La utilización de químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de manchas para modificar la escritura a mano y la información del cheque.

• La fabricación completa de un cheque utilizando equipo de impresión.

• Cuando un empleado expide un cheque sin la adecuada autorización. Los delincuentes roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago en una compra local o en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando una falsa identificación personal.

• Es el dinero obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario para que pueda ser movilizado

1. ¿Cómo se produce la estafa con cheque?

• La fabricación completa de un cheque utilizando equipo de impresión.

• La utilización de químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de manchas para modificar la escritura a mano y la información del cheque.

• Es el dinero obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario para que pueda ser movilizado

• Cuando un empleado expide un cheque sin la adecuada autorización. Los delincuentes roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago en una compra local o en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando una falsa identificación personal.

1. ¿En que consiste el lavado de dinero?

• La fabricación completa de un cheque utilizando equipo de impresión.

• Es el dinero obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario para que pueda ser movilizado

• La utilización de químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de manchas para modificar la escritura a mano y la información del cheque.

• Implica la copia de la información de la banda magnética de una tarjeta legítima sin el conocimiento del titular. Este fraude no se conoce hasta cuando aparecen en los estados de cuenta.

La Malversación de dinero, TAMBIÉN SE DENOMINA:

• Skimming.

• Falsificación de cheque

• Adulteración de cheques

• Desfalco

¿Comúnmente quienes comenten el delito de malversación de dinero?

• Los padres de familia sostenedores de hogar.

• Los funcionarios pueden cometer en el desempeño de sus funciones

• Los empleados del área de portapliegos de una empresa.

• Los empleados en condición de de cese de funciones.