DI dzień 1

Klient chcąc podpisać umowę o świadczenie doradztwa inwestycyjnego musi posiadać:

• zainstalowaną, aktywną aplikacje mobilną CA24

• konto VIP w CA

• adres mailowy

Jaka jest opłata za usługę DI?

• opłata wynosi 0 zł jeśli saldo na FI jest większe niż 1000 zł

• opłata za usługę jest zgodna z TOiP do kont i obecnie wynosi 25 zł rocznie

• opłata jest zgodna z TO i obecnie wynosi 0 zł

Klient może wypowiedzieć umowe DI

• przez Internet, telefon oraz w Placówce Banku

• tylko w Placówce

• w Placówce Banku oraz listownie

Decydując się na usługę DI Klient jest zobowiązany:

• zawsze stosować się do rekomendacji inwestycyjnej

• regularnie dopłącać do rejestru zgodnie z harmonogramem

• nie występują zobowiązania. Klient sam decyduje ile chce wpłacić i na jaki Subfundusz

Rekomendacja inwestycyjna

• dotyczy tylko nabycia jednostek FI

• dotyczy tylko powstrzymania od odkupienia jednostek FI

• dotyczy nabycia, zbycia, zamiany lub powstrzymania się od którejś z wymienionych czynności

Cel inwestycyjny, nastawienie do ryzyka, rodzaj FI, horyzont czasowy, maksymalne zaangażowanie poszczególnych rodzajów FI określa:

• umowa o Doradztwo Inwestycyjne

• rekomendacja inwestycyjna

• strategia inwestycyjna

Bank dokonuje oceny sytuacji Klienta i określa jego Profil Inwestycyjny na podstawie

• danych osobowych w NNS w częsci "DANE KLIENTA"

• Klient sam decydyje jaki chce mieć profil

• ankiety MIFID w NSS

Usługa DI ma charakter

• doradztwa indywidualnego

• Doradztwa niezależnego

• Doradztwa portfelowego, zależnego

Rekomendacje inwestycyjne są przesyłane Klientowi nie rzadziej niż raz na:

• rok

• 6 miesięcy

• kwartał kalendarzowy

Podsumowanie sytuacji rynkowej na podstawie, której rekomendowany jest skład portfela znajdziemy w

• regulaminie do umowy

• strategii inwestycyjnej

• rekomendacji inwestycyjnej