יום עיון סיכונים תפעוליים 2020

לקוח התלונן שבוצעו לו משיכות מזומן מכרטיס האשראי שלו בסך כולל של 6,000 ₪

כרטיס האשראי נחסם והלקוח פוצה בניכוי השתתפות עצמית

?מהו סוג האירוע? ומהו התהליך

• הפסד

  בטחון - בטחון

• כמעט הפסד

  אשראי - אשראי לציבור קמעונאי

• הפסד

  פעילות סניפים - כרטיסים מגנטיים

• הפסד

  פעילות סניפים - פעילות במזומנים

התגלה עודף בקופה בסך 6,500 ₪ שנבע מספירה שגויה של הפקדות. באותו יום עסקים הקופה נסגרה עם עודף ולמחרת לאחר ביצוע איזון סניפומט נתגלה ההפרש והוא נסגר

? מהו סוג האירוע

? האם יש לדווח

• רווח ע"ס 6,500 ₪ - יש לדווח

• כמעט רווח ע"ס 6,500 ₪ - יש לדווח

• רווח ע"ס 6,500 ₪ - אין לדווח

• כמעט רווח ע"ס 6,500 ₪ - אין לדווח

לקוח פוטנציאלי ביקש לפתוח חשבון. הציג ת.ז, דפי ח-ן ותלושים

נפתח ח-ן עם מ.י. ע"ס 20 א' וכא"ש עם מסגרת של 30 אלף

הלקוח משך וניצל את כל המסגרות. בדיעבד נמצא שהלקוח הינו מתחזה

?מהו התהליך

• אשראי

  אשראי לציבור קמעונאי

• פעילות סניפים

  פתיחה, סגירה וניהול פרטי חשבון

• בטחון - בטחון

• פעילות סניפים

  פעילות במזומנים

התקבל דיווח על לקוח שהתלונן כי בחשבונו הוקמה הלוואה ע"ס 100 אש"ח

והעברות בסכום כולל של כ- 70 אש"ח שלא על ידו

נמצא כי מדובר בפישינג בו הלקוח קיבל מייל מפייפל ובו התבקש להכניס שם משתמש וסיסמא של חשבונו, וכך עשה

?מהו התהליך

• אשראי

  אשראי לציבור קמעונאי

• פעילות סניפים

  העברות מט"י

• בנקאות בתקשורת

  בנקאות ישירה

• בטחון

  בטחון

התקבל דיווח במרכז הגנת הסייבר על לקוח אשר הגיע לסניף והתלונן על 4 תשלומים למשרדי ממשלה שבוצעו מחשבונו לא על ידו על סך כולל של 18,500 ש"ח אותם גילה בעקבות הודעה שקיבל מהבנק על ביצוע העברות. התשלומים הוחזרו

?מהו התהליך

• פעילות סניפים

  העברות מט"י

• בנקאות בתקשורת 

  בנקאות ישירה

• אשראי

  אשראי לציבור קמעונאי

• בטחון

  בטחון

בוצעה בטעות העברה כפולה במט"ח ע"ס 15 אלף דולר

נשלחה בקשה לבנק המוטב להחזרת הכספים.

בינתיים הלקוח זוכה מחשבון פיצוי לקוחות.

בסופו של דבר הכספים הושבו ולא נגרם כל נזק

?מהו סוג האירוע? ומהו התהליך

• הפסד

  בטחון - בטחון

• כמעט הפסד

  אשראי - אשראי לציבור קמעונאי

• כמעט הפסד

  פעילות סניפים - העברות מט"ח

• הפסד

  פעילות סניפים - העברות מט"ח

נמצא הפרש בסניפומט ע"ס 3,000 ₪ שלא אותר.

נפתחו שתי פניות למתף ובכל זאת ההפרש לא אותר.

החשבון אופס ע"י ממשיכה מחשבון גרעונות סניפומט

?מהו התהליך

• פעילות סניפים

  פעילות במזומנים

• פעילות סניפים

  כרטיסים מגנטיים

• פעילות סניפים

  העברות מט"י

• בטחון

  בטחון

בעקבות טעות אנוש הוקמה ללקוח הלוואה במט"י ע"ס 2 מיליון ש"ח בריבית של 2% במקום בריבית של 1%

בחידוש ההלוואה (לאחר שנה), התגלתה הטעות והפרש הריבית הוחזר ללקוח

?מהו סוג התהליך

• כמעט הפסד

  פעילות סניפים- העברות מט"י

• הפסד

  פעילות סניפים-פעילות במזומנים

• כמעט רווח

  אשראי - אשראי לציבור עסקי

• אירוע רווח

  בטחון-בטחון

סניף דווח על אדם (נראה כשיכור), שגרם נזק לעמדת המידע של הסניף וברח מהמקום. החשוד אותר בעזרת צילומי אבטחה שהועברו למשטרה ונעצר. הנזק שנגרם הינו ע"ס 23,000 ש"ח, הוגשה תביעה לביטוח והתקבל החזר ב ע"ס 15,000 ש"ח

?מהו סוג, סכום האירוע והתהליך

• הפסד - 8,000 שקלים

  בטחון-בטחון

• הפסד - 23,000 שקלים

  בטחון-בטחון

• הפסד - 8,000 שקלים

  ביטוח- ביטוחי הקבוצה

• הפסד - 8,000 שקלים

  פעילות סניפים- פעילות במזומנים

הלקוח התלונן על משיכה בסך 6,000 ש"ח שבוצעה באמצעות האינטרנט מחשבונו ללא הרשאתו וללא הסכמתו. הוגשה תביעה משפטית ובמסגרת הסכם פשרה, הבנק שילם לתובעים סך של 3,000 ש"ח לסילוק מלא וסופי של התביעה

?מהו סוג וסכום האירוע

• אירוע- כמעט הפסד

  ע"ס 3,000 שקלים

• אירוע - הפסד

  ע"ס 3,000 שקלים

• אירוע -הפסד

  ע"ס 6,000 שקלים

• אירוע- כמעט הפסד

  ע"ס 3,000 שקלים