Pil 1 Ops

Risiko operasional adalah risiko yang timbul akibat ketidakcukupan dan atau tidak berfungsinya 4 (Empat) faktor, 3 diantaranya yaitu:

• Proses Internal

• Kredit Macet

• Kegagalan Sistem

• Kejadian Eksternal

• Nasabah

Pelaksanaan pengelolaan risiko operasional di BCA menggunakan Aplikasi Operational Risk Management Information System (ORMIS) yang di dalamnya terdapat 3 (tiga) modul yaitu :

• Risk and Control Self Assessment – RCSA

• Basic Indicator Approach - BIA

• Loss Event Database – LED

• Key Risk Indicator - KRI

Fungsi-fungsi User ID yang dapat didaftarkan pada Kabag/Teller adalah ...

• Risk Owner (RRO)

• Controller (RCONT)

• LED Data Entry (LEDDE)

• Advisor (RADV)

Jenis kejadian risiko operasional yang tidak memiliki unsur kesengajaan dan tidak diproses secara hukum melalui pengadilan merupakan tipe kasus …

• Non Fraud Non Litigasi (NFNL)

• Non Fraud Litigasi (NFL)

• Fraud Non Litigasi (FNL)

• Fraud Litigasi (FL)

Jenis kejadian risiko operasional yang memiliki unsur kesengajaan dan diproses secara hukum melalui pengadilan merupakan tipe kasus …

• Non Fraud Non Litigasi (NFNL)

• Non Fraud Litigasi (NFL)

• Fraud Non Litigasi (FNL)

• Fraud Litigasi (FL)

Berikut ini adalah 3 (Tiga) kriteria kesalahan input transaksi yang berhasil direverse dan harus masuk ORMIS LED dengan tipe kasus Non Fraud Non Litigasi (NFNL) adalah ...

• Menimbulkan kerugian bagi BCA (baik potensial atau aktual) minimal Rp 3.000.000,-

• Kesalahan dilakukan oleh Eksternal BCA

• Kesalahan dilakukan oleh Internal BCA

• Reversal dilakukan setelah lewat 1 transaksi lain

Transaksi setoran, Teller salah input seharusnya Rp 2.000.000 tetapi diinput Rp 20.000.000 dan langsung berhasil dikoreksi saat itu juga tanpa melewati 1 transaksi. Kejadian ini termasuk tipe kejadian....

• Non Fraud Non Litigasi (NFNL)

• Non Fraud Litigasi (NFL)

• Fraud Non Litigasi (FNL)

• Fraud Litigasi (FL)

Transaksi setoran, Teller salah input seharusnya Rp 2.000.000 tetapi diinput Rp 20.000.000 dan langsung berhasil dikoreksi saat itu juga tanpa melewati 1 transaksi. Berapa kerugian potensial atas kejadian tersebut ?

• Rp 2.000.000

• Rp 18.000.000

• Rp 20.000.000

• Rp 22.000.000

Transaksi setoran, Teller salah input seharusnya Rp 2.000.000 tetapi diinput Rp 20.000.000 dan langsung berhasil dikoreksi saat itu juga tanpa melewati 1 transaksi. Apakah kejadian ini masuk ke dalam kriteria penginputan ORMIS LED ?

• Ya

• Tidak

Nasabah A melakukan transaksi setoran sebesar Rp. 3.000.000 ke Rekening B, yang dilakukan oleh Teller adalah mendebet Nasabah A sebesar Rp. 1.000.000 dan mengkreditkan ke rekening B sebesar Rp. 3.000.000. Setelah beberapa transaksi Teller menyadari kesalahan tersebut. Kemudian Teller melakukan reversal pada sisi debet saja. Berapa kerugian potensial atas kejadian ini ?

• Rp 1.000.000

• Rp 2.000.000

• Rp 3.000.000

• Rp 4.000.000