Olimpiadas | 3ra ronda | Líderes 2023

¿En qué consiste la debida diligencia?

• Consiste en conocer al cliente: quién es, qué hace, cuál es su actividad económica, de dónde proviene el origen de sus ingresos y cuál es su entorno.

• Consiste en saber donde queda la ubicación exacta de la vivienda del cliente.

• Consiste en llenar los documentos del desembolso de manera sistemática conforme a lo que dicta la política.

¿Cuáles son los tipos de sanciones que se establecen por temas LAFTCO? Escoja las respuestas correctas.

• Sanciones administrativas: De B/.5,000 a B/. 1,000,000 ascienden las multas por incumplimiento al acuerdo 05-2015.

• Sanciones administrativas internas: Separación del cargo.

• Sanciones Penales: De 5 a 12 años de prisión para la persona que se le compruebe la participación en LAFTCO –FPADM.

• Sanciones administrativas: suspención de 7 días por incumplimiento al acuerdo 05-2015

¿Qué medidas se deben realizar para prevenir el riesgo LAFTCO? Escoja las respuestas correctas.

• Cumple los procesos y procedimientos establecidos por la entidad.

  Realiza las capacitaciones asignadas en tiempo y forma.

• Realiza la Debida Diligencia del Cliente.

  Consulta en listas restrictivas, a todos los deudores del crédito, y en caso de que aplique, el beneficiario final.

• Solicita a operaciones la autorización de clientes PEP y Clientes de Alto Riesgo.

• Responde oportunamente los requerimientos realizados por Admisión.

No es cónsona con el perfil financiero o transaccional del cliente declarado y confirmado razonablemente con la entidad al inicio de la relación.

• Operación Sospechosa

• Operación Inusual

¿Cuál de los deudores debe firmar de manera obligatoria la hoja de liquidación?

• Deudor 1

• Deudor 2

• Ambos deudores

¿Cuáles son los tipos de Asistencias GEA que ofrece Microserfin a sus clientes?

• Completa Familiar

  Completa Familiar Mujer

  Telefónica Rural

• Completa Familiar

  Completa Familiar Mujer

  Microsaf

• Completa Familiar

  Seguro oncológico

  Microsaf

¿Cuáles son los Microseguros que ofrece Microserfin a sus clientes?

• Seguro de vida

  Asistencia Gea

  Microsaf

  Oncológico

• Seguro de vida

  Asistencia GEA

  Microsaf

• Seguro de vida

  Oncológico

  Microsaf

¿Qué microseguro tiene la siguiente cobertura?

Muerte por cualquier causa

Incapacidad total y permanente

Muerte accidental

Desmebramiento

• Seguro de Vida

• Microsaf

• Oncológico

• Asistencia GEA

¿Qué documentación debe presentar un cliente para aplicar a un crédito ACNUR?

• Carta emitida por la Cruz Roja donde indique que la persona pertenece al programa de refugiados actualizada.

  Carnet de refugiado.

• Carta emitida por la Cruz Roja donde indique que la persona pertenece al programa de refugiados actualizada.

  Carnet de refugiado vigente.

• Carta emitida por la ACNUR donde indique que la persona pertenece al programa de refugiados actualizada.

  Carnet de refugiado vigente.

¿Cuáles son los requisitos para que un cliente aplique al producto PYME o CREDIVIP?

• Edad entre 20 y 70 años

  Ingresos mensuales >=$5000

  Nacionales o extranjeros con cédula (E, PE, N)

  Buenas referencias comerciales y de crédito

• Edad entre 30 y 70 años

  Ingresos mensuales >=$3000

  Nacionales o extranjeros con cédula (E, PE, N)

  Buenas referencias comerciales y de crédito

• Edad entre 30 y 70 años

  Ingresos mensuales >=$5000

  Nacionales o extranjeros con cédula (E, PE, N)

  Buenas referencias comerciales y de crédito