Examen Servicios de Inversión V1

Previo a la prestación de los Servicios de Inversión, ¿Cómo deben considerar las Entidades Financieras y Asesores en Inversiones a sus clientes?

• Solicitarán a todos los clientes sus comprobantes de ingresos para ser considerados como Clientes Sofisticados
• Asumirán que todos los clientes son Clientes Sofisticados
• Asumirán que los clientes no son Clientes Sofisticados
• Propondrán a todos los clientes ser considerados como Clientes Sofisticados

Son algunos elementos que deberá de integrar el Estado de Cuenta, excepto:

• Los valores en los que se invierte
• Los rendimientos del periodo
• El VaR utilizado
• El MtM de las inversiones

Es el cliente que desea acumular e incrementar su patrimonio asumiendo un nivel de riesgo mediano:

• Atrevido
• Audaz
• Moderado
• Dinámico

A los clientes que tengan perfiles de inversión ____________ se les puede ofrecer estrategias ______________

• Semejantes-Estandarizadas
• Sofisticados-Individuales
• Distintos-Estandarizadas
• Distintos_Individuales

Son algunos de los aspectos mínimos que deben incluirse en el marco general de actuación para proporcionar el servicio de gestión de inversiones: 1. La política que se seguirá ante condiciones de alta volatilidad en los mercados financieros. 2. Las comisiones, así como los costos y cualquier otro cargo o contraprestación relacionados con los servicios de inversión. 3. Los mecanismos para la recepción y atención de reclamaciones que se encuentran disponibles para los clientes. 4. El tipo de operaciones con valores que se podrá realizar. 5. La distinción entre la información histórica y la que tenga el carácter de estimaciones. 6. Las estrategias de inversión que se seguirán

• 1, 4 y 6
• 2, 3 y 6
• 1, 2 y 5
• 3, 4 y 5

¿En qué documento debe establecerse la identificación del servicio de inversión del cual proviene la instrucción del cliente de aquellas realizadas al amparo del servicio de ejecución de operaciones?

• El marco general de actuación
• El informe donde se determina el perfil del cliente 
• El contrato de prestación de servicios
• Las recomendaciones formuladas al cliente

Es una característica de las Políticas para la diversificación de la cartera:

• No se deberán establecer en función a los perfiles
• Las condiciones bajo las cuales las carteras de inversión de los clientes no cumplirían los referidos límites
• Deberá siempre de estar conformada por un porcentaje de instrumentos de deuda y un porcentaje similar de instrumentos de renta variable
• Señalan la forma como deberán establecer límites máximos, al momento de invertir en Deuda

Al momento de formular recomendaciones, las Entidades Financieras en la prestación de servicios de promoción y comercialización, deben proporcionar a sus clientes

• Las estrategias de inversión y el criterio de selección respecto de inversiones en valores de deuda
• Los mecanismos para la recepción y atención de reclamaciones y la información sobre las necesidades de inversión que pudiera satisfacer
• Información relativa al perfil del valor o del instrumento financiero derivado y los beneficios potenciales
• La política para la diversificación de carteras de inversión e información sobre los servicios de inversión que la Entidad Financiera o el Asesor proporcionen

Son recomendaciones que deben proporcionar las entidades financieras a sus clientes, excepto:

• Los beneficios potenciales
• Los riesgos, costos y cualquier advertencia que deba conocer el cliente
• La volatilidad de los instrumentos
• La información relativa al perfil de los productos financieros 

Hablando de los Servicios de Inversión que se ofrecen ¿de qué depende el cobro y costo de las comisiones en una Entidad Financiera?

• Del tipo de producto e inversión que el cliente decida realizar
• De la edad del cliente
• De los ingresos anuales del cliente
• De la nacionalidad del cliente