SPB PENGHIMPUNAN DANA PT BANK SYARIAH INDONESIA

Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi dan pemantauan yang dilakukan Bank untuk memastikan bahwa transaksi tersebut sesuai dengan dengan profil calon nasabah, walk in customer atau nasabah, disebut dengan....

• a. CPA

• b. CDD

• c. DIPA

• d. EDD

Yang dimaksud dengan rekening Dormant, adalah....

• a. rekening pasif/inactive, yaitu rekening yang tidak terdapat transaksi debet atau transaksi kredit yang dilakukan oleh pemilik rekening dalam kurun waktu 6 (enam) bulan berturut-turut dan saldo rekening di bawah saldo minimum.

• b. rekening pasif/inactive, yaitu rekening yang tidak terdapat transaksi debet atau transaksi kredit yang dilakukan oleh pemilik rekening dalam kurun waktu 6 (enam) bulan berturut-turut.

• c. rekening pasif/inactive, yaitu rekening yang tidak terdapat transaksi debet atau transaksi kredit yang dilakukan oleh pemilik rekening dalam kurun waktu 12 (dua belas) bulan berturut-turut dan saldo rekening di bawah saldo minimum.

• d. rekening pasif/inactive, yaitu rekening yang tidak terdapat transaksi debet atau transaksi kredit yang dilakukan oleh pemilik rekening dalam kurun waktu 12 (dua belas) bulan berturut-turut.

Siapakah yang bertanggung jawab untuk mengelola produk dana dan atau aktivitas bagi nasabah reguler institusi terkait produk tabungan, giro dan

deposito...

• a. Unit kerja pembina sistem produk dana ritel

• b. Unit Pembina Sistem Produk dana

• c. Unit Pengguna Produk dana

• d. Unit kerja pembina sistem produk dana wholesale

Siapakah yang bertugas dan bertanggung jawab untuk melakukan pemblokiran rekening dan kartu debit/ATM berdasarkan permintaan nasabah atau korban dalam hal terjadi indikasi pidana...

• a. Unit Kerja IT Digital Banking Development Group

• b. Unit kerja terkait

• c. Unit Kerja Card Business Group

• d. Unit Pembina Sistem Produk dana

Siapakah yang berwenang untuk memberikan persetujuan potongan biaya-biaya yang melekat pada fitur produk dana khusus untuk Program Pemerintah/Program Khusus/Payroll kepada

pegawai institusi/komunitas dan institusi/komunitas tersebut (Kementerian,

Regulator, BUMN, BUMD, Perusahaan Swasta)

• a. Branch Manager

• b. Area Manager

• c. Reginal CEO

• d. Direktur Bidang sesuai dengan segmen dana dan Direktur Bidang Risk Management

Dokumen apa yang harus dimintakan untuk rekening perorangan yang dibuka atas nama Usaha Dagang...

• a. Surat keterangan usaha

• b. Ijin usaha yang sah/legalitas untuk

  usahanya

• c. Surat pernyataan usaha nasabah

• b. Surat keterangan tempat usaha

Bagaimana perlakuan kepada nasabah yang akan melakukan penarikan dana apabila sistem i-BSI tidak berfungsi (offline)...

• a. Bank tetap melayani nasabah sesuai permintaan, dan baru dibukukan setelah sistem online kembali

• b. Penarikan Tabungan di counter Teller harus ditangguhkan sampai sistem online kembali

• c. Nasabah diminta menunggu sampai sistem online kembali

• d. Semua jawaban salah

Apabila terdapat perbedaan saldo menurut catatan Nasabah dengan saldo menurut catatan bank, bagaimana perlakuannya ?

• a. Saldo yang digunakan sebagai patokan adalah saldo menurut catatan bank

• b. Saldo yang digunakan sebagai patokan adalah saldo menurut nasabah

• c. Bank wajib melakukan rekonsiliasi terhadap perbedaan catatan saldo antara bank dan nasabah

• d. Semua jawaban salah

Bagaimana penanganan Nasabah yang dimasukan dalam Daftar Hitam...

• a. Segera menutup rekening Nasabah yang bersangkutan dan melaporkan penutupan rekening tersebut kepada Bank Indonesia

• b. Dilarang mengadakan hubungan rekening dengan Nasabah yang bersangkutan kecuali dalam bentuk rekening khusus

• c. a dan b benar

• d. a & b salah

Siapakah yang bertanggung jawab untuk mengelola rekening escrow yang terkait dengan pendanaan...

• a. Unit Owner dan Pengelola Financing Operation

• b. Unit Owner dan Unit Operation yang terkait

• c. a dan b salah

• d. a dan b benar