LAVADO DE ACTIVOS _ SARLAFT

La ____________________________ imparte las instrucciones a través de las cuales se busca que las entidades vigiladas implementen un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante SARLAFT).

• Superintendencia Financiera de Colombia

• La Asociación Bancaria de Colombia

• El Comité de Basilea

• la Superintendencia Bancaria de Colombia

"Prevenir ser utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas. ",

• La razón de ser del Sarlaft

• El objetivo, por el cual las Entidades vigiladas, deben implementar el Sarlaft

• cumplimiento de una norma, por parte de las entidades vigiladas

• vigilados por la UIAF

Con relacion al Sarlafft las entidades vigiladas deben atender en el ______________, ___________________ y _________________ del SARLAFT

• orden legal normativo

• Diseño implementación funcionamiento

• definición, categorización cumplimiento

• todas las anteriores

Prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del terrorismo

(en adelante LA/FT). Corresponde a la fase

• Preventiva

• Correctiva

• primera Fase

• una y tres son correctas

Detectar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT

• Fase 1 Prevención

• Fase 2 control

• Monitoreo a las operaciones financieras

• Fases de Implementacion

La administración del riesgo del Sarlaft consiste en :

• Detectar los O.S y O.I

• Enviar Reportes a la UIAF

• cumplir normatividad de la superfinanciera

• Sus mecanismos se dirigen a prevenirlo, detectarlo y reportarlo (oportuna y eficazmente).

Posible pérdida por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.

• Riesgo Financiero

• Riesgo de Crédito

• Riesgo Reputacional

• Riesgo de Contagio

Posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.

• Riesgo de Contagio

• Riesgo Operativo

• Riesgo legal

• Riesgo de Credito

Corresponde a las etapas correspondientes a la administración del Riesgo del SARLAFT

• Identificación del riesgo

• Medición o Evaluación

• Control y Monitoreo

• Todas las anteriores

Establecer y aplicar las metodologías para definir las medidas de control del riesgo de LA/FT.

Establecer los niveles de exposición en razón de la calificación dada a los factores de riesgo en la etapa de medición. Realizar los reportes de operaciones sospechosas a la Unidad Administrativa.

Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. estamos hablando de?

• Identificación del riesgo

• Medición o Evaluación

• Control

• Del Sarlaft