LC Upas Nội địa

Trong giao dịch UPAS LC nội địa, người mua và người bán đều là khách hàng của Techcombank có được không?

• Được

• Chỉ chấp nhận bên mua vì Upas là sản phẩm tài trợ cho bên mua hàng

Khách hàng muốn chọn NH tài trợ có được không?

• Không được vì HO cần quản lý nguồn tài trợ từ các ngân hàng này

• Được

KH được phê duyệt cấp HM LC thì có được phát hành UPAS LC nội địa không?

• Hiện tại (7.2021) là được, trước đây không được

• Không rõ lắm

• Chưa được vì quy định chưa cho phép

• Cái này chưa đề cập trong quy định

Ngoài hai chứng từ Hóa đơn và BBGNHH, LC UPAS nội địa có yêu cầu xuất trình Hối phiếu kèm bộ chứng từ đến ngân hàng xuất trình không?

• Tất nhiên là cần như một bộ chứng từ bình thường theo LC (chỉ khác là các chứng từ này là văn bản nội địa)

• Được nhưng cần trình ngoại lệ hoặc trình theo hạn mức

• Được. Theo tham chiếu hướng dẫn nghiệp vụ LC nội địa

• Không được. (nếu Tham chiếu thêm các quy định về tín dụng ).

TCB có thực hiện thông báo LC upas nội địa trực tiếp bằng văn bản giấy đến người hưởng lợi không có tài khoản tại TCB với yêu cầu người thụ hưởng cung cấp hồ sơ pháp lý để KYC được không?

• Tạm thời chưa chấp nhận LC Upas NĐ bằng giấy

• Không có, vì người hưởng lợi không có TK tại TCB

• Có

Với LC upas nội địa, nếu người mở LC (KH của TCB)/ người thụ hưởng (không phải là KH của TCB) xuất trình bct đòi tiền tại TCB thì TCB sẽ đi những điện gì sang ngân hàng tài trợ để NHTT giải ngân cho người hưởng lợi?

• TCB sẽ đi điện ủy quyền hoàn trả cho NH tài trợ để NHTT giải ngân cho người hưởng lợi

• TCB sẽ đi điện thanh toán cho NH tài trợ để NHTT giải ngân cho người hưởng lợi

• TCB sẽ đi điện MT700 cho NH tài trợ để NHTT giải ngân cho người hưởng lợi

Theo quy định, Biên bản bàn giao hàng hoá (BBBGHH) trong giao dịch nội địa cần ký bởi

• Bên mua

• Bên bán

• TCB

• Bên mua + Bên Bán + TCB

• Bên mua + Bên bán

Trường hợp phê duyệt dưới giá PMP, thẩm quyền phê duyệt là

• Giám đốc khối BB

• Tổng giám đốc

• Giám đốc khối GTS

Ngôn ngữ của LC nội địa phải là

• Tiếng Anh

• Tiếng Việt (bắt buộc khi áp dụng với phát hành LC bằng văn bản giấy)

• Tiếng Anh hoặc Tiếng Việt

Ngôn ngữ của chứng từ xuất trình theo LC là

• Ngôn ngữ của LC

• Tiếng Anh

• Tiếng Việt

• Tiếng Anh hoặc Tiếng Việt