ilp buoi 1

Theo Quy tắc 72, nếu KH đầu tư 2000 USD vào tài khoản ngân hàng với lãi suất đều đặn mỗi năm là 6%/năm thì sau bao lâu KH sẽ có 4000 USD?

• Khoảng 10 năm

• Khoảng 11 năm

• Khoảng 12 năm

• A.Khoảng 13 năm

Sau 18 năm thì số tiền 1000 USD chỉ còn giá trị thực sự là 500 USD. Vậy tỷ lệ lạm phát là:

• 2%

• 3%

• 4%

• 5%

KH tham gia sản phẩm PRU-ĐẦU TƯ LINH HOẠT, Phí BHCB năm HĐ đầu tiên là 20 triệu đồng. Đến năm HĐ thứ 5, KH tăng phí BHCB lên 25 triệu đồng và được công ty chấp thuận. Vậy tổng số tiền mà KH có thể đầu tư thêm tối đa mỗi năm là:

• 200 triệu đồng

• 250 triệu đồng

• Không giới hạn số tiền đầu tư thêm

• Không có đáp án Đúng

Theo Anh Chị, cách nào dưới đây sẽ giúp cho khách hàng đầu tư hiệu quả trong dài hạn:

• Phải có kinh nghiệm đầu tư trên 20 năm.

• Cần có khả năng cập nhật các thông tin thị trường kịp thời; giữ tâm lý vững vàng và biết cách ứng phó với tất cả các rủi ro trong đầu tư

• Đầu tư thông qua các Quỹ đầu tư chuyên nghiệp.

• A.B, C đúng

Để thu hút được nguồn vốn, giải pháp đầu tư cần phù hợp với “khả năng chấp nhận rủi ro” của khách hàng hay nói cách khác là …

• Khả năng chịu đựng tổn thất trong ngắn hạn mà không làm ảnh hưởng (tiêu cực) lớn đến tình hình tài chính của khách hàng.

• Khả năng chịu đựng tổn thất trong dài hạn mà không làm ảnh hưởng (tiêu cực) lớn đến tình hình tài chính của khách hàng.

• Khả năng chịu đựng tổn thất trong ngắn hạn mà không làm ảnh hưởng (tiêu cực) lớn đến tình hình tài chính của Prudential.

• A.Khả năng chịu đựng tổn thất trong ngắn hạn mà không làm ảnh hưởng (tiêu cực) lớn đến tình hình tài chính của Eastspring Investment VN.

Nguyên tắc đầu tư thành công là:

• Đầu tư lâu dài, đầu tư đều đặn, đầu tư đa dạng

• Đầu tư lâu dài, đầu tư đa dạng, đầu tư khi thị trường đang lên

• Đầu tư khi thị trường đang xuống, đầu tư đều đặn, đầu tư lâu dài

• Đầu tư toàn bộ vốn liếng vào một thời điểm

Tham gia Hợp Đồng Bảo Hiểm là một sự cam kết và đầu tư lâu dài. Khách hàng không nên duy trì hợp đồng chỉ trong thời gian ngắn vì các khoản phí phải trả có thể rất cao trong thời gian đầu và kết quả đầu tư có thể sẽ chưa được như kỳ vọng trong giai đoạn này. Phát biểu này là:

• A.Đúng

• B.Sai

Rủi ro sự kiện là:

• Là rủi ro bên vay không có khả năng hoàn trả khoản vay và lãi suất khi đến hạn

• Là rủi ro khi tài sản đầu tư khó có khả năng chuyển đổi thành tiền mặt tại mức giá hợp lý

• Là rủi ro khi giá tài sản đầu tư bị ảnh hưởng bởi các sự kiện xảy ra trong công ty phát hành cũng như ngành nghề kinh doanh đó

• Là rủi ro khi giá tài sản đầu tư tăng hay giảm theo sự phát triển hay suy thoái của thị trường

Theo Anh Chị, cách nào dưới đây sẽ giúp cho khách hàng đầu tư hiệu quả trong dài hạn:

• Phải có kinh nghiệm đầu tư trên 20 năm.

• Cần có khả năng cập nhật các thông tin thị trường kịp thời; giữ tâm lý vững vàng và biết cách ứng phó với tất cả các rủi ro trong đầu tư

• Đầu tư thông qua các Quỹ đầu tư chuyên nghiệp.

• B, C đúng

Để thu hút được nguồn vốn, giải pháp đầu tư cần

• Khách hàng có khả năng đóng góp đầu tư dài hạn (tiền lương/ thu nhập hàng năm)

• Khách hàng có khả năng duy trì đều đặn nguồn đóng góp đầu tư dài hạn (thu nhập hàng ngày)

• Khách hàng có khả năng duy trì nguồn đóng góp đầu tư trung hạn (tiền lương/ thu nhập hàng năm)

• Khách hàng có khả năng duy trì đều đặn nguồn đóng góp đầu tư dài hạn (thu nhập hàng năm)