CRCB & PEQR Findings

Cual de las siguientes opciones es valida para el FinCen form cuando nos referimos a direcciones del cliente?

• El registered address mientras esta se pueda validar en el CIP

• La dirección física donde el cliente está localizado

• El legal address del cliente

• Un PO Box mientras sea el cliente el que lo confirme

Con respecto al Wolfsberg Questionnaire cual de las siguientes afirmaciones es correcta?

• La pregunta relacionada con Third Party Services debe ser respondida como “No” sino se deberá escalar el record a ACRM.

• Si hay “Potential red flags and inconsistency” el record se debe escalar con el KYC owner.

• Si alguna pregunta del cuestionario se responde como “NO” a excepción de la pregunta de “Third party services” el record se deberá escalar con REM.

• El KYC owner podrá en su conocimiento del cliente responder una o mas preguntas del questionario aunque dichas respuestas sean negativas sin dar ninguna explicación.

Para una renovación con respecto a los Sic and Naic cual de los siguientes afirmaciones es correcta?

• No es necesario dar prueba de nada ya que es una renovación.

• Como primer paso se debe contactar al KYC owner para reconfirmar los Sic and Naic codes

• Unicamemte si hay discrepancias entre los códigos en CitiKYC y AMC se debe subir una prueba.

• Se debe dejar evidencia en el record de que se hizo un research para confirmar que los códigos están correctos y no ha habido variación de la línea de negocios del cliente.

En que scenarios aplica que se remueva el sufijo en el nombre del cliente?

• Se debe remover cuando se esta haciendo un “Manual screening” en la plataforma de CitiScreening.

• El nombre de la entidad se deberá colocar en el “Last name field” sin el sufijo.

• Únicamente las empresas con sufijos LLC, LP o Inc se les deberá remover el sufijo.

• Se deberá remover el sufijo únicamente si la empresa tiene el mismo nombre pero con diferentes sufijos por ejemplo “The Little ducks LLC” “The Little ducks LP” “The Little ducks Inc” y todas son entidades diferentes.

Nuestro cliente, Empresa "Marinerita", cotiza en la bolsa de Colombia.

Dado lo anterior, necesita identificar todos los accionistas Directos e Indirectos con 5% o mas?

• YES

• NO

La empresa Tronadores - ha entrado en Liquidacion.

Cuales de los siguientes pasos deberian aplicarse para efectos de Citi. Seleccione Todas las que Apliquen:

• Identificar al Liquidador / Administrador

• Obtener evidencia del Liquidador / Administrador e incorporar la evidencia al Record

• Incluir al Liquidador / Administrador como UBO dentro de la seccion de Miembros en Citi KYC

• Si hay cambios en el Ownership, pedir al RM que trabaje con el Liquidador / Administrador para conseguir la nueva evidencia de Ownership.