BBL_CBU

1.ข้อใดถูกต้อง เกี่ยวกับการพิจารณาความสามารถในการชำระหนี้

• EBITDA เทียบกับดอกเบี้ยจ่าย

• Gross CFO เทียบกับเงินกู้ระยะยาวที่ครบกำหนดชำระใน 1 ปี

• Free Cash Flow = Operating Cash Flow – CAPEX

• ถูกทุกข้อ

2.ข้อใด ไม่ได้แสดงถึงความสามารถในการชำระหนี้

• ลูกหนี้การค้า , สินค้าคงเหลือ มากกว่าเงินกู้ยืมระยะสั้น

• D/E ต่ำกว่า 3 เท่า

• EBITDA มากกว่า ดอกเบี้ยจ่าย

• Gross CFO มากกกว่า เงินกู้ระยะยาวที่ครบกำหนดชำระใน 1 ปี

3.กรณีบริษัทเกิด Cash Shortfall เบื้องต้นเจ้าหน้าที่ธนาคารควรดำเนินการอย่างไร

• พิจารณาปรับปรุงโครงสร้างหนี้

• พิจารณาว่ากิจการมีเงินสดคงเหลือสิ้นงวด , กำไรสะสม , เงินทุนจากกรรมการช่วยสนับสนุนหรือไม่ และติดตามการชำระหนี้อย่างใกล้ชิด

• ควบคุมการใช้วงเงินหมุนเวียน

• ชะลอการพิจารณาให้สินเชื่อเงินกู้แก่บริษัท

4. ข้อใดถูกต้อง

• บริษัทมี D/E มากกว่า 3 เท่า แสดงถึง บริษัทไม่มีความสามารถในการชำระหนี้

• บริษัทมี D/E น้อยกว่า 3 เท่า แสดงถึง บริษัทมีความสามารถในการชำระหนี้

• บริษัทมี Cash Shortfall แสดงถึง บริษัทไม่มีความสามารถในการชำระหนี้

• บริษัทไม่มี Cash Shortfall แสดงถึง บริษัทมีความสามารถในการชำระหนี้

5. กิจการมีหนี้สินรวม 90 ลบ. (มีส่วนที่เป็นเงินกู้ยืมกรรมการไม่คิดดอกเบี้ย 5 ลบ.) และมีส่วนผู้ถือหุ้น 30 ลบ. ข้อใดถูกต้อง

• D/E 3 เท่า , Adjust D/E 2.4 เท่า

• D/E 3 เท่า , Adjust D/E 2.8 เท่า

• D/E 2.4 เท่า , Adjust D/E 2.4 เท่า

• D/E 2.4 เท่า , Adjust D/E 2.8 เท่า

6. ข้อใดคือสาเหตุของ  Mismatch Funding

• ส่วนของผู้ถือหุ้นเป็นเงินลงทุนทั้งสินทรัพย์ระยะสั้นและระยะยาว

• หนี้สินระยะสั้น ควรลงทุนในสินทรัพย์ระยะสั้น

• หนี้สินระยะยาว ควรลงทุนในสินทรัพย์ระยะยาว

• หนี้สินระยะสั้น ควรลงทุนในสินทรัพย์ระยะยาว

7. กรณีใดไม่ใช่สาเหตุทำให้เกิด Mismatch Funding

• Current Ratio มากกว่า 1 เท่า แต่มี Dead Stock

• กิจการมีเงินให้กรรมการกู้ยืมนำมาจากวงเงิน Working Capital

• กิจการมีเงินยืมจากกรรมการ / บริษัทในเครือ

• กิจการมีวงเงิน P/N against เอกสารการค้า แต่มีการ Roll ตั๋ว

8. กรณีเกิด Mismatch Funding แนวทางแก้ไขควรทำอย่างไร

• เจรจากับลูกค้าแปลงหนี้ระยะสั้นเป็นระยะยาว

• พิจารณาวงเงินกู้เพื่อชำระหนี้ระยะสั้นในส่วนที่ Mismatch Funding

• เจรจากับลูกค้าให้ปรับปรุงโครงสร้างหนี้ในส่วนที่ Mismatch Funding โดยพิจารณาความสามารถในการชำระคืนของลูกค้า

• เจรจาให้ลูกค้าเพิ่มทุนชำระ

9.  Sustainable Debt คืออะไร

• มูลค่าที่แท้จริงของกิจการ

• มูลค่าปัจจุบันสุดท้ายของกิจการจากกระแสเงินสดของมูลค่าปัจจุบันในแต่ละปี เพื่อสะท้อนมูลค่าธุรกิจที่มีการดำเนินกิจการต่อไป

• ความสามารถในการก่อหนี้ของกิจการ เพื่อวิเคราะห์ถึงความสามารถในการจ่ายชำระคืนเงินต้นและดอกเบี้ยให้กับธนาคาร

• ถูกทุกข้อ

10. ธุรกิจใดที่มีความสามารถปรับตัวและฟื้นตัวได้อย่างรวดเร็ว ภายหลังสถานการณ์ COVID-19

• Energy , Medical Services , Food , Construction , Automation

• Industrial Machinery , Packaging , Logistics , Chemicals , Steel & Metal

• Property Rental , Auto Sales & Auto Part , Jewelry , Property Development ,Textile & Garment , Hotel ,Tourism & Entertainment

• ถูกทุกข้อ