ÔN TẬP ILP ĐẦU NÀY 4

Khách hàng mục tiêu không phù hợp với sản phẩm Pru-Đầu Tư Linh Hoạt là:

• A. Khách hàng không đủ điều kiện đứng tên Bên mua bảo hiểm (dưới 18 tuổi) cũng như có thu nhập dưới mức 15 triệu đồng/tháng

• B.Khách hàng không có nhu cầu đầu tư.

• C.Khách hàng có mức độ chấp nhận rủi ro cực kỳ thấp.

• D.Tất cả các câu trên đều đúng

Khách hàng tiềm năng của sản phẩm Pru-Đầu Tư Linh Hoạt là:

• A.KH đã lập gia đình, tuổi từ 30 đến 55

• B.Thu nhập hàng tháng từ 15 triệu trở lên; Sống tại thành phố hoặc nông thôn.

• C.Cả A và B đúng

• D.Cả A và B đều sai

Khi tư vấn sản phẩm cho khách hàng, tư vấn viên không được: Tạo lập và/hoặc sử dụng các công cụ tư vấn khác với công cụ do Prudential cung cấp; Lưu hành các biểu mẫu minh họa quyền lợi sản phẩm không phải do hệ thống của Prudential trích xuất. Phát biểu này là:

• A.Đúng

• b.Sai

Phiếu Khảo Sát Mức Độ Chấp Nhận Rủi Ro (RPQ) sẽ được tạo ...... bước tạo “Bảng Phân Tích Nhu Cầu Tài Chính” và ...... bước tạo “Bảng minh họa quyền lợi khách hàng”.

• A.Sau/sau

• B.Trước/trước

• C.Trước/sau

• D.Sau/trước

Ở bước trình bày “Khái niệm tiêu chuẩn sống” trong quy trình tư vấn sản phẩm Pru-Đầu Tư Linh Hoạt, TVV cần thực hiện theo tiến trình nào?

• A.Xác định mức sống – Kết nối vào “thu nhập” – Hiểm họa đe dọa mức sống mỗi gia đình – Đề xuất giải pháp

• B.Tiêu chuẩn sống – Kết nối vào “thu nhập” – Hiểm họa đe dọa mức sống mỗi gia đình – Giới thiệu sản phẩm

• C.Tiêu chuẩn sống – Kết nối vào “thu nhập” – Hiểm họa đe dọa mức sống mỗi gia đình – Giới thiệu sản phẩm

• D.Xác định mức sống – Kết nối vào sản phẩm – Hiểm họa đe dọa mức sống mỗi gia đình – Đề xuất giải pháp

Anh Nam là giám đốc công ty X. Anh có kinh doanh thêm bất động sản, thu nhập trung bình 100 triệu/tháng. TVV khuyên Anh Nam chọn đầu tư vào Quỹ Tăng trưởng và Cổ phiếu. Theo anh/chị tư vấn như vậy là:

• A.Không thể chấp nhận được

• B.Cũng có thể chấp nhận

• C.Hoàn toàn phù hợp nếu tổng số điểm RPQ đạt mức tương đương

• D.Không phù hợp. Gây rủi ro cao cho KH

Những rủi ro mà chúng ta có thể gặp phải khi tự đi đầu tư

• A.Thiếu kiến thức về đầu tư, thông tin không đầy đủ

• B.Khó đa dạng hóa các kênh đầu tư

• C.Tâm lý dễ bị tác động khi tình hình thị trường suy giảm

• D.Tất cả các đáp án trên

Tiến trình đặt câu hỏi khơi gợi nhu cầu gồm những bước nào? (trong trường hợp KH chỉ tiết kiệm bằng cách gởi tiền ngân hàng)

• A.Mong đợi của KH trong 5 -10 năm tới – KH đã chuẩn bị gì cho kế hoạch này? – Lãi suất của ngân hàng hiện nay? – Nếu Prudential có 1 giải pháp đáp ứng được mong đợi của KH?

• B.Mong đợi của khách hàng trong 5 năm tới – KH đã chuẩn bị gì cho điều đó – Nếu Prudential có 1 giải pháp đáp ứng được mong đợi của KH thì KH có thể tiết kiệm bao nhiêu 1 tháng cho kế hoạch này

• C.Mong đợi của khách hàng trong 5 năm tới – Lãi suất của ngân hàng hiện nay – Nếu Prudential có 1 giải pháp đáp ứng được mong đợi của KH thì KH có thể tiết kiệm bao nhiêu 1 tháng cho kế hoạch này

• D.Mong đợi của khách hàng trong 5 năm tới – KH nên tham gia BHNT – Lãi suất của ngân hàng hiện nay – Nếu Prudential có 1 giải pháp đáp ứng được mong đợi của KH thì KH có thể tiết kiệm bao nhiêu 1 tháng cho kế hoạch này

Chỉ cần tham dự đầy đủ khóa huấn luyện sản phẩm Pru-Đầu Tư Linh Hoạt thì tư vấn viên sẽ được phép bán sản phẩm này. Phát biểu trên đây là:

• A.Đúng

• B.Sai

Để hỏi về ước mơ, dự định của KH trong tương lai, chúng ta có thể hỏi về những vấn đề:

• A.Quỹ học vấn, mua nhà, mua xe

• B.Bảo vệ sức khỏe, quỹ hưu trí

• C.Cả A và B

• D.Không có đáp án đúng