Khi tư vấn sản phẩm PRU-Đầu Tư Linh Hoạt cho khách hàng, tư vấn viên không được: Tạo lập và/hoặc sử dụng các công cụ tư vấn khác với công cụ do Prudential cung cấp; Lưu hành các biểu mẫu minh họa quyền lợi sản phẩm không phải do hệ thống của Prudential trích xuất. Phát biểu này là:

• a.    Đúng

• b.    Sai

Chị Bình là công nhân may, thu nhập cả gia đình khoảng 15 triệu/tháng, chị chưa có kinh nghiệm đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro ở mức thấp. Chị Bình tham gia PRU-Đầu Tư Linh Hoạt, chị chọn đầu tư vào Quỹ Tăng trưởng và Cổ phiếu để có lợi nhuận cao. Theo anh/ chị, việc chọn quỹ như thế là

• a.    Không thể chấp nhận được

• b.    Cũng chấp nhận được

• c.     Quá tốt. Khả năng đạt lợi nhuận cao trong tương lai

• d.    Không phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng.

Với PRU-Đầu Tư Linh Hoạt, Khi Khách hàng là BMBH >= 66 tuổi, Khách hàng chỉ có thể chọn (các) Quỹ đầu tư có mức độ rủi ro bằng hoặc thấp hơn kết quả đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng trên Phiếu Khảo Sát Mức Độ Chấp Nhận Rủi Ro (RPQ). Phát biểu này là:

• a.    Đúng

• b.    Sai

“Anh/Chị đang ở độ tuổi nào? >60/46-60/35-45/<35” Nội dung này được hỏi trong Phiếu nào dưới đây khi khách hàng tham gia sản phẩm PRU-Đầu Tư Linh Hoạt:

• a.    Phiếu Khảo Sát Mức Độ Chấp Nhận Rủi Ro (RPQ)

• b.    Bảng phân tích nhu cầu tài chính (FNA)

• c.     Phiếu Thu (phí BH)

• d.    Phiếu Thẩm Định Sơ Bộ và Tường thuật quá trình Tư vấn BH

“Anh/Chị dự định đầu tư tối đa trong bao lâu?” Nội dung này được hỏi trong Phiếu nào dưới đây khi khách hàng tham gia sản phẩm PRU-Đầu Tư Linh Hoạt:

• a.    Phiếu Khảo Sát Mức Độ Chấp Nhận Rủi Ro (RPQ)

• b.    Phiếu Yêu Cầu dành cho HĐBH Pru Đầu Tư Linh Hoạt

• c.     Phiếu Thu (phí BH)

• d.    Bảng phân tích nhu cầu tài chính (FNA)

Lịch sử kết quả đầu tư chính là cam kết kết quả đầu tư trong tương lai. Phát biểu này là:

• a.    Đúng

• b.    Sai

Việc giao kết một Hợp đồng bảo hiểm liên kết đơn vị là một cam kết dài hạn. Quý khách không nên duy trì hợp đồng chỉ trong thời gian ngắn hạn vì các khoản phí phải trả có thể rất cao trong thời gian đầu của hợp đồng. Quý khách cần phải đánh giá tất cả các quyền lợi theo Hợp đồng bảo hiểm của mình, hiểu rõ cách phân bổ phí bảo hiểm, các khoản phí khấu trừ hàng tháng và ảnh hưởng của các khoản phí này đối với các quyền lợi của Quý khách.  Phát biểu trên đây là:

• a.    Đúng

• b.    Sai

Với PRU-Đầu Tư Linh Hoạt, Định kỳ định giá đơn vị quỹ tối thiểu là ……. với ngày định giá do Prudential quy định.

• a.    Hàng tuần

• b.    Hàng tháng

• c.     Hàng quý

• d.    Hàng năm

Với PRU-Đầu Tư Linh Hoạt, khi KH chọn Quỹ nào thì tỉ lệ phân bổ phí bảo hiểm vào Quỹ đó sẽ được hệ thống mặc định là 100%. Phát biểu trên đây là:

• a.    Đúng

• b.    Sai

Với PRU-Đầu Tư Linh Hoạt, Bên mua bảo hiểm được hưởng một phần kết quả đầu tư và chấp nhận mọi rủi ro đầu tư. Phát biểu trên đây là:

• a.    Đúng

• b.    Sai