dorongan untuk melakukan fraud, yang disebabkan oleh faktor keuangan seperti adanya hutang yang besar merupakan contoh dari salah satu faktor fraud triangle yaitu

• a. Opportunity

• b. Instruction

• c. Rationalization

• d. Motivation

Berikut ini yang merupakan bidang usaha yang dapat dikategorikan

berisiko tinggi untuk digunakan sebagai sarana pencucian uang,

kecuali

• a. Usaha Penyedia Mata Uang Digital.

• b. Perusahaan Consumer Goods

• c. Perusahaan Money Changer

• d. Usaha perdagangan senjata api, bahan peledak dan alutsista.

Berikut ini merupakan hal-hal yang berlaku bagi nasabah yang

dikategorikan memiliki risiko tinggi, kecuali

• a. Petugas Bank wajib menerapkan Enhanced Due Diligence (EDD) dan wajib

  didokumentasikan

• b. Pembukaan rekening yang tergolong risiko tinggi harus mendapatkan penegasan

  persetujuan dari direktur utama Bank

• c. Pembukaan rekening yang tergolong risiko tinggi harus mendapatkan penegasan

  persetujuan dari pejabat senior (Kepala KCU)

• d. Memberikan kode customer Risiko Tinggi (untuk NRT) atau Risiko Tinggi PEP

  (untuk PEP) serta catatan/alasan Risiko tinggi / PEP pada aplikasi CIS

Berikut ini merupakan faktor-faktor yang menyebabkan meluasnya

aktivitas Pencucian Uang, kecuali

• a. Bank Secrecy (Kerahasiaan Bank)

• b. Internet

• c. Globalisasi

• d. Teknologi

Berikut ini manakah pernyataan yang salah terkait pengkinian data

• a. Setiap pengkinian data yang dilakukan harus didokumentasikan

• b. Setiap perubahan/pengkinian data nasabah wajib mendapatkan persetujuan

  pejabat yang berwenang

• c. Apabila cabang belum berhasil melakukan pengkinian data nasabah, maka cabang

  wajib membuat kartu pemantauan usaja pengkinian yang belum berhasil

• d. Dalam pengkinian data, dokumen yang dimiliki oleh Bank tidak harus lengkap

  namun senantiasa akurat

Apakah yang dimaksud dengan laporan R-8242 ?

• a. Laporan Data nasabah pendukung dari Kantor Pusat

• b. Laporan Data nasabah Tidak Lengkap

• c. Laporan Data Transaksi nasabah

• d. Laporan Data nasabah yang diharus dikinikan secara kualitas

Berikut ini merupakan beberapa kondisi pembukaan rekening calon

nasabah yang wajib ditolak oleh Bank adalah

• a. Tidak mematuhi peraturan yang terkait program APU-PPT

• b. Memberikan informasi yang tidak diragukan kebenarannya

• c. Memenuhi kelengkapan informasi, bukti-bukti identitas dan dokumen pendukung

  lainnya;

• d. Menggunakan dokumen asli

Berikut ini adalah transaksi yang sudah di sentralisasi di SLPD hingga

saat ini, kecuali…

• a. PPN Exlcude

• b. Cetak mutasi kolektif

• c. Annual/Monthly Fee

• d. Pendebetan Biaya Payroll Flashdisk

Setelah adanya Digital Xperience 2020, balancing stok buku dilakukan di ...

• MONICA

• DIAN

• E-service

• Buku register cabang

Di bawah ini yang merupakan ketentuan Tapres adalah

• saldo awal Rp 500.000

• Tidak dapat dibuka secara joint account

• dapat dibuka di BCA Mobile

• Mempunyai buku tabungan