Gab TD 5

Berikut risiko-risiko operasional yang dapat mempengaruhi operasional bank, kecuali

• Pengenaan sanksi administrasi
• Pengenaan Sanksi Pidana
• Penurunan status kepesertaan
• Pengenaan sanksi kewajiban membayar

Mitigasi risiko dalam penyelesaian setelmen dana menggunakan Sistem BI-RTGS dalam kaitannya dengan People salah satunya adalah, kecuali :

• Supervisor yang mengerti operasional Bank
• Pengadakan pelatihan secara berkala, minimal 1 kali dalam 1 tahun
• Pemegang password harus menjaga kerahasiaan password
• Petugas yang menangani Sistem BI-RTGS harus memahami system dan prosedur yang telah ditetapkan oleh Penyelenggara maupun internal Peserta

Hal-hal yang harus diperiksa pada saat menerima perintah transfer Debit melalui setoran kliring adalah sebagai berikut, kecuali :

• Memeriksa kelengkapan dan kebenaran pengisian perintah transafer debit
• Memeriksa kelengkapan informasi pada Warkat
• Mengecek ketersediaan saldo pada pemilik Cek/BG
• Menindaklanjuti perintah Transfer Debit yang tidak lengkap dan/atau tidak benar

Dalam hal menindaklanjuti perintah transfer Debit yang tidak lengkap dan/atau tidak benar adalah dengan melakukan, kecuali :

• Meminta nasabah pemegang atau pihak yang menerima kuasa untuk melengkapi perintah transfer Debit apabila terdapat perintah transfer Debit (slip/form) yang tidak lengkap dan/atau tidak benar.
• Mengembalikan kepada pemegang dalam hal pengisian Cek dan/atau Bilyet giro tidak sesuai dengan syarat formal
• Memperhatikan koreksi pada cek dan/atau Bilyet Giro
• Tanda tangan nasabah yang tertera pada Cek/Bilyet Giro

Bilyet Giro yang dikategorikan rusak, terdapat koreksi lebih dari 3(tiga) kali dan tidak berlaku lagi, harus dilakukan :

• Dikembalikan kepada bank penagih
• Ditahan untuk dimusnahkan
• Diblokir
• Ditolak dengan alasan Bilyet Giro Rusak

Dalam melakukan penolakan pembayaran atau pemindahbukuan atas Cek dan Bilyet Giro yang ditunjukan kepada pemegang wajib diberikan alasan penolakannya, berapa banyak alasan penolakan yang dikeluarkan oleh Bank Indonesia :

• 22 alasan
• 23 alasan
• 12 alasan
• 18 alasan

Dalam hal Peserta BI-RTGS tidak dapat menggunakan RPP (Server Aplikasi RTGS) cadangan peserta dapat menggunakan sarana :

• Upload DKE
• Kirim DKE offline
• Guest Bank
• Download data RTGS

Berikut yang bukan menjadi syarat formal Bilyet Giro :

• Tanggal penarikan
• Tempat penarikan
• Tanggal efektif
• Nama dan nomor rekening Penerima

Bank tidak memenuhi kewajiban penyampaian laporan berkala akan dikenakan sanksi:

• Sanksi Penurunan status Kepesertaan
• Sanksi Pidana
• Sanksi Kewajiban melapor
• Sanksi Administrasif

Dalam hal terjadi Keadaan Tidak Normal dan/atau Keadaan Darurat di Peserta yang menyebabkan terganggunya kelancaran operasional SKNBI/RTGS, maka Peserta harus memberitahukan keadaan tersebut kepada :

• Managemen
• Penyelenggara (Bank Indonesia)
• Bank Peserta Lainnya
• Atasan langsung