Conocimientos PLD/FT

 

¿Cuáles son las penas aplicables al lavado de dinero en México?

• 15 a 40 años de prisión y multa de 400 a 1,200 días de multa.

• 5 a 10 años de prisión y multa de 1,000 a 5,000 días de multa.

• 5 a 15 años de prisión y multa de 1,000 a 5,000 días de multa.

• Ninguna de las anteriores.

¿Cuales son los datos normativos (obligatorios) de un Expediente?

• Ninguno.

• Nacionalidad, correo electrónico, CURP, teléfono.

• INE, Comprobante de domicilio, CURP, Acta de Nacimiento.

• Nombre, CURP, Nacionalidad, Ocupación.

Juanito Ramírez solicita un Credi-Auto por 300,000 pesos y Juanito cuenta con los siguientes ingresos: Pensión $5,000 pesos, empleado de estacionamiento $4,000 pesos y un ingreso mensual de $20,000 pesos mensual que tiene como proveedor de recursos a su sobrino Héctor Ramírez, En tu opinión, ¿Consideras la existencia de un Propietario Real? Si tomas en cuenta que Juanito paga el crédito de forma anticipada y la carta de compra-venta esta a nombre de Héctor Ramírez.

• Falso

• Verdadero

¿Que medidas deben realizarse si un socio es clasificado de Alto Riesgo?

• Visita domiciliaria.

• Cuestionario de información Adicional.

• Aprobación de un directivo.

• Actualización de Expediente (una vez al año al menos).

• Todas las anteriores

¿En que manual esta documentado los requisitos y procedimientos para integrar un expediente de identificación del socio?

• Manual de Crédito.

• Manual de Organización.

• Manual de Auditoria.

• Manual de Cumplimiento PLD/FT y de Captación.

¿Cuanto es la multa por no integrar un expediente completo?

• Multa de 5,000 a 15,000 UMAS.

• Multa de 10,000 a 100,000 UMAS.

• Multa de 100,000 a 150,000 UMAS.

• Ninguna de las Anteriores.

¿Cuanto tiempo debe conservarse el expediente de identificación de socio una vez terminada la relación?

• 10 años.

• 5 años.

• 3 años.

• 15 años.

Tratándose de personas físicas, la obligación de clasificar a los socios dentro de las leyes es de:

• Bajo, Medio y Alto.

• Bajo y Medio.

• Bajo y Alto.

• Ninguna.

Existen las operaciones RELEVANTES ( equivalentes a 7,500 dolares ) y uno de nuestros socios acude a depositar a cajas $250,000 pesos en EFECTIVO y les pide FRACCIONAR en varias fichas para evitar detectar una operación relevante, ¿Como seria reportada a la autoridad?

• Se reporta como RELEVANTE y como INUSUAL al mismo tiempo.

• No se reporta, el socio es libre de elegir la forma en como depositar su dinero, y el cajero debe simplemente hacer lo que le indique, y el oficial de cumplimiento no deberá reportar.

• Se reporta únicamente como operación RELEVANTE a la autoridad.

• Se identifica que "Evadió" una OPERACION RELEVANTE al fraccionar una operación en efectivo, por lo tanto, el cajero realiza las fichas y en las alertas de CAJAS mencionan que el socio fracciono en varias operaciones los 250,000 pesos para que pueda ser analizada en el Comité de Comunicación y Control.

¿Cuáles son los artículos de la LRASCAP que se refiere de Lavado de Dinero?

• 400 y 400 bis

• 139 y 148

• 71 y 72