Регулирование взаимоотношений банка с клиентами

Отличительные признаки клиента банка:

• Лицо, открывшее в нем счет

• Лицо, проходящее мимо отделения банка

• Лицо, поручившее банку к-либо работу

• Лицо, восхищающееся банком

По размеру выделяют крупных, средних и малых клиентов банка. К какому типу можно отнести индивидуальных предпринимателей: (указать в им.п.)

По принадлежности к тому или иному сектору различают клиентов, относящихся к следующим секторам:

• непромышленному и промышленному

• нефинансовому и финансовому

• локальному и национальному

• неэкономическому и экономическому

Основными принципами взаимоотношений банка с клиентами являются:

• справедливости

• платности

• вседозволенности

• рациональности

• ответственности

Права банка:

• выплатить остаток средств по счету клиента

• проверять работу юридического лица не реже одного раза в год

• отказать клиенту в обслуживании

При открытии счета должностные лица банка:

• проводят экспертизу документов

• проводят идентификацию клиента

• проверяют наличие у клиента правоспособности

• делают дубликаты документов

Банковская тайна – это тайна о…

• видах операций банка

• счетах его клиентов и движении средств по ним

• счетах его корреспондентов

• отчетности банка

Раскрытие информации допускается в случаях:

• в интересах банка

• в соответствии с законодательством

• по просьбе третьих лиц

• с согласия клиента

В чем особенность обслуживания по договору банковского счёта на расчётно-кассовое обслуживание осуществляется:

• только безналичный расчёт в рублях и валюте

• безналичный расчёт только в рублях

• безналичный расчёт в рублях и валюте, а также кассовое обслуживание

• только кассовое обслуживание

Какой документ регламентирует порядок открытия счетов и представления документов:

• Инструкция Банка России от 30.06.2021 № 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

• Инструкция Банка России от 29.11.2019 № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией»

• Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"

• Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»