Refreshment QA Retail Banking 17 Februari 2023

Faktor resiko yang diperhatikan untuk menentukan risk level cabang Pilar Pension Business RLB, kecuali

• Data Fraud Internal

• Data Performance Cabang

• Rating QA Pada pemeriksaan sebelumnya

• Data TBO Cabang

Tujuan dilakukannya Slik Checking Ulang pada saat pemeriksaan Pension RLB kecuali

• Mengetahui kolektibilitas sebelum diberikan pinjaman

• Memastikan pinjaman di BTO telah dilunasi

• Mengetahui ada tidaknya pinjaman debitur di bank lain dengan sumber pembayaran dari Gaji

• Mengetahui jenis agunan yang dijaminkan

Risiko yang cenderung menyebabkan adanya teguran signifikan dari Regulator dan atau kerugian finansial yang cukup besar dan atau fraud. Tindakan segera harus dilakukan untuk mengurangi risiko merupakan definisi dari

• Major

• Moderate

• Risk Event

• Issue

Jika jumlah populasi Pension Business 3 maka jumlah sampel dengan risk level cabang Medium yaitu

• 1

• 2

• 3

• 5

Berikut merupakan kegunaan laporan pemeriksaan QA Kecuali

• Bahan evaluasi manajemen untuk perbaikan proses kualitas dimasa yang akan datang

• Update PRC, RGM, maupun SOP terkait

• Evaluasi kecukupan dari proses kontrol atas aktivitas Bank

• Sebagai Acuan untuk memberikan PA ke karyawan cabang

Cabang A dengan Risk level Microbusiness Low dengan jumlah Populasi 101 - 300, maka jumlah sampel non maxi adalah

• 4

• 5

• 6

• 8

Cabang Z dengan Risk level Pension Business Medium dengan jumlah Populasi 51 - 100, maka jumlah sampel adalah 6 4 Cabang Z dengan Risk level Pension B

• 6

• 8

• 9

• 12

Cabang R dengan Risk level WMB High dengan jumlah Populasi 38, maka jumlah sampel adalah

• 4

• 6

• 8

• 12

Mekanisme pengendalian untuk key proses Asset Keeping sebagai berikut kecuali

• Petugas Bank tidak boleh menyimpan formulir/aplikasi kosong yang sudah dttd nasabah

• Petugas Bank tidak boleh menyimpan formulir/aplikasi kosong

• Penggunaan cap "mohon untuk tidak menandatangani formulir kosong" pada setiap formulir

• Dilakukan clean desk secara berkala oleh BM

Jangka waktu maksimal Kredit Lintas Manfaat/Cross Over (PCN, PCB) yatiu

• 120 bulan

• 136 bulan

• 144 bulan

• 180 bulan