Fraud Awareness Asset Management

Manakah yang merupakan jenis penyebab fraud dalam lingkup Oppurtunity/ Peluang

• Kekebalan terhadap stress
• Dorongan Keluarga
• Penyalahan Wewenang
• Fungsi/ posisi seseorang di dalam perusahaan

Manakah yang menjadi latar belakang Fraud Awareness

• Core Value BFI
• Tingginya Kerugian Perusahaan
• Dishonest Act
• Intention

Tindakan apa yang bisa dikategorikan Fraud, kecuali

• Mananggulangi pembayaran angsuran konsumen
• Penggelapan penerimaan angsuran
• Transfer angsuran menggunakan rekening pribadi
• Meminjam uang angsuran

Apa yang anda ketahui tentang arti Fraud setelah mendapatkan penjelasan dari pemateri?

• Suatu perbuatan melawan hukum yang dilakukan oleh orang-orang dari dalam atau luar organisasi, dengan maksud untuk mendapatkan kepuasan
• Tindakan yang sengaja untuk membuat perusahaan bisa berkembang & tumbuh menjadi lebih baik dari kompetitornya
• Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi Perusahaan Pembiayaan, Debitur, atau pihak lain, yang terjadi di lingkungan Perusahaan Pembiayaan untuk memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung”
• Suatu perbuatan kecurangan yang dilakukan oleh satu orang dan bisa membuat nama buruk atasan & perusahaan

Bagaimana cara kita agar tidak melakukan pelanggaran atas ketentuan perusahaan?

• Perlu dilakukan presure oleh atasan ke bawahan
• Membaca, Memahami & Menjalani standar operating prosedur perusahaan
• Diskusi dengan atasan jika ada problem yang dihadapi
• Menerapkan standar yang tinggi dalam pelayanan konsumen

Konsumen walk in datang ke kantor dan bertemu CS tanpa berkomunikasi dengan siapapun sebelum data ke kantor, apakah ini boleh kita masukkan BA sebagai source aplikasi. Agar bisa meningkatkan pencapaian Agency cabang?

• Tidak bisa, karena harusnya masuk pencapaian CS
• Bisa dengan cara CS memberitahu ARE / Spv jika ada konsumen walk in
• Bisa asal ada koordinasi dengan Spv agar bisa membantu booking Agency di cabang
• Aplikasi direject karena ada bentrok aplikasi antara walk in CS & ARE

Komponen Element Fraud terdiri dari apa saja, kecuali

• Profit
• Dishonest Act
• Carried out by individuals or group
• Rationalization

Try seorang field mobil Cabang Luwuk. Saat Try mau melakukan pickup angsuran kondisi konsumen berada diluar kota. Agar konsumen tidak mendapatkan denda ybs langsung berinisiatif membayar angsuran dengan melakukan pembayaran angsuran ke rekening Try sebesar Rp 3.500.000 sementara angsuran konsumen sebesar Rp 3.450.000. Apa yang harus dilakukan Try dalam kondisi tersebut.

• Mencetak struk EDC sesuai nominal angsuran setelah menerima pembayaran dari konsumen dan menitipkan ke orang rumah konsumen.
• Melakukan pembayaran angsuran konsumen ke virtual account setelah uang di transfer dari konsumen diterima
• Melaporkan kepada atasan dan menjelaskan alasan konsumen melakukan pembayaran angsuran dengan cara transfer ke rekening pribadinya kemudian uang tersebut dialokasikan semua ke angsuran konsumen
• Menunggu konsumen pulang dari luar kota meskipun uang tersebut sudah diterima dan saat melakukan pembayaran angsuran, cabang mengajukan hirarki off

Ada berapa jenis sanksi yang ada di BFI Finance?

• 1
• 2
• 3
• 4

Sanksi Surat Peringatan untuk Sanksi Performance dimulai dari sanksi apa?

• SP1
• SP2
• SP3
• ST