Vorsorge Convention

Was für ein Endkapital erreicht man, wenn man für 40 Jahre lang CHF 500 p.m. in eine Balanced Strategie (4.8% Rendite p.a.) einzahlt?

• ca. CHF 600'000

• ca. CHF 510'000

• ca. CHF 720'000

• ca. CHF 880'000

Wie lange ist die Sperrfrist für einen Kapitalbezug nach einem Pensionskasseneinkauf?

• 1 Jahr

• 2 Jahre

• 3 Jahre

• 4 Jahre

Wie hoch ist die jährliche maximale AHV Rente bei einem Ehepaar im Jahr 2023?

• CHF 44'100

• CHF 58'800

• CHF 36'200

• CHF 28'680

Welches ist der erste Jahrgang, bei dem Frauen ordentlich mit 65 pensioniert werden?

• 1961

• 1962

• 1963

• 1964

Ab welchem Einkommen ist man als Arbeitnehmer obligatorisch in der 2. Säule versichert?

• 29'400

• 22'050

• 25'725

• 14'700

Wie werden 3a Kontoguthaben neu seit dem 01.01.2023 im Todesfall des Kontoinhabers behandelt?

• Gemäss Erbrecht fällt das Guthaben in den Nachlass

• Gemäss Güterrecht erhält ein allfälliger Ehegatte 50% und 50% fällt in den Nachlass

• Das Konto wird gemäss Begünstigtenordung BVV3 ausgezahlt

Eine Kundin möchte gerne die Hypothek auf dem gemeinsamen Einfamilienhaus verlängern. Ihr Ehemann ist aufgrund eines Unfalls seit 1 Jahr Urteilsunfähigkeit und hat keinen Vorsorgeauftrag erstellt. Welche Aussage ist korrekt?

• Weil die Hypothek auf einem u/o Stamm ist, kann die Kundin diese alleine Verlängern

• Für die Verlängerung müssen die beiden erwachsenen Kinder ebenfalls zustimmen

• In diesem Fall muss die KESB die Verlängerung ebenfalls gutheissen

• Die Kundin darf die Hypothek alleine verlängern, dürfte das Haus aber nicht verkaufen