Sosialisasi Fraud Awareness

Merujuk pada definisi Fraud menurut OJK, apa tujuan utama dari tindakan fraud ?

• Menyalahi, Menipu atau Memanipulasi

• Membohongi, Mencuri atau Memanipulasi

• Mengelabui, Menipu atau Memanipulasi

• Mengelabui, Menipu atau Mencuri

Berkaitan dengan Core Value BFI Finance, jika seorang karyawan melakukan Fraud, maka Core Value apa yang berarti terdampak?

• Excellent Service

• Absolute Integrity

• Trust and Team Spirit

• Respect and Care

Di bawah ini yang merupakan sanksi dari Fraud adalah:

• SP1

• SP2

• SP3

• PHK

Di bawah ini yang bukan termasuk dari Fraud Diagram Causes adalah:

• Tekanan

• Kesempatan

• Rasionalisasi

• Solidaritas

Mengapa melakukan talangan angsuran debitur dianggap fraud? Padahal secara financial, cash in merupakan keuntungan untuk manajemen?

• Karena mau membantu sesama manusia

• Karena membantu manajemen

• Karena mengkondisikan target pencapaian (KPI)

• Semua jawaban salah

Di bawah ini yang bukan merupakan contoh Pelanggaran Integritas adalah:

• Sharing Funding Internal dan debitur

• Membocorkan data informasi perusahaan kepada pihak luar

• Menekan debitur untuk membayar angsuran

• Menerima/ meminta fee dari debitur/ pihak ke 3

Di bawah ini yang bukan merupakan contoh Lapping adalah:

• Menggunakan/ meminjam sementara sebagian uang perusahaan/ uang angsuran

• Menggunakan rekening pacar internal sebagai tujuan dana funding

• Rekayasa pencatatan angsuran dari debitur

• Penggelapan penerimaan angsuran

Salah satu contoh manipulasi yang kerap terjadi di dunia perbankan dan jasa pembiayaan adalah, kecuali:

• Manipulasi dokumen pengajuan pembiayaan

• Mengkondisikan Debitur fiktif

• Karyawan memberikan informasi/ aplikasi/ database ke kompetitor

• Kontrak atas nama diketahui dan / dikondisikan oleh internal

Peraturan OJK yang menjelaskan terkait Pengendalian Fraud dan strategi anti Fraud adalah:

• POJK 35 – th 2017 Bab XII Pasal 56

• POJK 35 – th 2018 Bab XII Pasal 57

• POJK 35 – th 2019 Bab XII Pasal 58

• POJK 35 – th 2020 Bab XII Pasal 59

Peraturan terkait sanksi Fraud di PT. BFI Finance, Tbk. diatur di dalam:

• Policy

• Surat Keputusan

• Standard Operating Procedure

• Memo