Pre Test APU PPT - Mei 23

Apa kepanjangan dari APU PPT ?

• Anti Penggelapan Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme

• Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme

• Anti Penerimaan Uang dan Penggelapan Pendanaan Terorisme

• Anti Pencucian Uang dan Pencerahan Pendanaan Terorisme

Apakah yang dimaksud dengan Integration dalam tahapan Pencucian Uang ?

• Memisahkan dana dari hasil tindak pidana ke beberapa rekening untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usulnya

• Menggunakan dana hasil tindak pidana berupa pembelian real estate, otomotif ataupun jenis investasi lainnya

• Upaya menggabungkan dana hasil tindak pidana menjadi seolah-olah sah sehingga dapat langsung dipergunakan sebagai investasi atau kegiatan tindak pidana lainnya

• Upaya menempatkan dana yang dihasilkan dari tindak pidana ke system keuangan

Pendanaan terorisme pada dasarnya merupakan tindak pidana yang berbeda dari tindak pidana pencucian uang, namun demikian keduanya mengandung kesamaan, yaitu :

• Pendanaan terorisme adalah penggunaan harta kekayaan secara langsung atau tidak langsung untuk kegiatan terorisme

• Menggunakan jasa keuangan sebagai sarana untuk melakukan suatu tindak pidana

• Sumber harta kekayaan berasal dari harta tindak pidana ataupun dari harta kekayaan yang diperoleh secara sah

• Bertujuan untuk menyamarkan asal usul harta kekayaan

Kebijakan penyampaian laporan yang dilakukan PJK kepada Regulator dalam pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, diatur dalam Kebijakan APU-PPT. Jenis pelaporan yang dipersyaratkan regulator salah satunya adalah :

• Laporan Nearaca Laba Rugi

• Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT)

• Laporan DaftarHutang Nsabah (LDHN)

• Laporan Transaksi Keuangan Bank (LTKB)

Upaya untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul uang yang dihasilkan dari suatu tindakan kejahatan, sehingga tampak seolah-olah berasal dari suatu tindakan yang sah adalah

• TPA-TPU

• TPPU

• TPPT

• PPATK

Secara Umum proses pencucian uang dilakukan dengan 3 (tiga) tahapan, kecuali :

• Financial Analysis (Analisa transaksi keuangan)

• Layering (Pelapisan

• Placement (Penempatan)

• Integration (Penggabungan

Transaksi keuangan mencurigakan adalah

• Transaksi sesuai dengan profil, karakteristik atau pola kebiasaan transaksi nasabah

• Transaksi di Teller Bank

• Transaksi menggunakan internet Banking

• Transaksi menyimpang dari profil, karakteristik atau pola kebiasaan transaksi nasabah

Pendekatan follow the money merupakan istilah lain bagi pendekatan Anti Pencucian Uang, kecuali :

• Mendahulukan mencari uang atau harta kekyaaan hasil tindak pidana dibandingkan dengan mencari pelaku kejahatan

• Pendekatan analisa transaksi keuangan (financial anlysis)

• Pencarian pelaku dan tindak pidana pencucian uang melalui transaksi keuangan

• Pencarian pelaku dan tindak pidana pencurian uang melalui kepolisian

Dibawah ini merupakan pengertian dari Beneficial Owner (BO), kecuali :

• Orang yang dapat mengendalikan transaksi nasabah

• Orang yang dapat mengendalikan transaksi nasabah

• Orang yang memberikan kuasa untuk melakukan transaksi

• Orang yang merupakan pemilik sebenarnya dari dana yang ditempatkan di tempatkan di Asuransi

Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi, dan pemantauan yang dilakukan PJK untuk memastikan bahwa transaksi tersebut sesuai dengan profil calon pengguna jasa, WIC, atau pengguna jasa adalah :

• Customer Due Dilligence (CDD)

• Walk in Costomer (WIC)

• Ehanced Due Dilligence (EDD)

• Ehanced Due Dilligence (EDD)