Pretest 2

เมื่อพบว่าใบคำขอเปิดบัญชีเงินฝากของลูกค้า สูญหาย/ชำรุด ต้องบันทึกรายงาน Loss Event Data(LED) และแจ้งความโดยใคร ?

• ผู้ช่วยหัวหน้าหน่วยบริการ ธนาคารขึ้นไป / เจ้าหน้าที่ผู้ได้รับมอบหมาย

• CSD_OC

• CSD_OS

• CSD_DCORO

ข้อใดไม่ใช่กลุ่มลูกค้าเปราะบาง ในการซื้อผลิตภัณฑ์ประกัน ?

• ลูกค้าอายุ 60 ปีขึ้นไป

• ลูกค้ามีประกันน้อยกว่า 100,000 บาท

• ลูกค้าไม่เคยมีการซื้อประกัน

• ลูกค้าชาวต่างชาต

กรณีลูกค้าที่มีความเปราะบางที่มีความประสงค์จะซื้อหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนของกองทุนรวม หรือ ผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ ในตลาดทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน จะต้องผ่านการทบทวนข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนให้กับผู้ลงทุน โดยหัวหน้างาน (Supervisor) หรือคู่สาขา ก่อนการทำรายการให้แก่ลูกค้า และลงนามในแบบฟอร์มฯ คู่กับเจ้าหน้าที่ผู้แนะนำการลงทุนที่มีใบอนุญาต IC/IP License จะต้องเป็นลูกค้าที่ทำธุรกรรมด้วยจำนวนเงินตั้งแต่เท่าใด ?

• จำนวนตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป

• จำนวนตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป

• จำนวนตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป

• จำนวนตั้งแต่ 4 ล้านบาทขึ้นไป

ขั้นตอนการแนะนำผลิตภัณฑ์กองทุน / หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง ข้อใดถูกต้อง

• แนะนำตัว,สอบถามความต้องการของลูกค้า,ทำแบบประเมิน Suitability Test,แจ้งผลและรายละเอียดของผลประเมินฯ,อธิบายคุณสมบัติผู้ลงทุนรายใหญ่,อธิบายรายละเอียดผลิตภัณฑ์ลูกค้าสนใจ

• สอบถามความต้องการของลูกค้า , ทำแบบประเมิน Suitability Test , แจ้งผลและรายละเอียดของผล

• ถูกทุกข้อ

การนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับความเสี่ยงของลูกค้า หากลูกค้าประสงค์จะลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่ความเสี่ยงสูงกว่าที่ลูกค้ายอมรับได้ เจ้าหน้าที่ต้องทำอย่างไร ?

• ส่งมอบหนังชี้ชวนหรือแจก Fact sheet

• ทำตามความต้องการของลูกค้า โดยไม่ต้องแจ้งข้อมูลเพิ่มเติม

• อธิบาย เพิ่มเติมในความเสี่ยงที่เกิดขึ้นให้ลูกค้ารับทราบ และ ลงนามรับความเสี่ยงเพิ่มในเอกสารการลงทุนฯ

• ถูกทุกข้อ