RO 7

Manakah yang bukan merupakan kejahatan lingkungan

• Modus penerbitan izin usaha dan peyalahgunaan atas izin yang telah diberikan terkait lingkungan hidup

• Modus melakukan usaha pertambangan tanpa IUP

• Modus melakukan penarikan tunai via ATM dari transferan dana dengan frekuensi tinggi dan berita transaksi “Depo Slot”

• Modus penggunaan rekening pribadi untuk menerima dana dengan nilai signifikan dari perusahaan / rekanan perusahaan yang kemudian dilanjutkan dengan penarikan tunai dengan nilai signifikan untuk keperluan pembayaran bibit pohon / buruh (dalam keteranganya)

Prosedur yang wajib dilakukan Bank, apabila calon nasabah diketahui berprofesi sebagai Menteri Kelautan dan Perikanan

• Customer Due Diligence (CDD) regular

• Enhance Due Diligence (EDD)

• Customer Due Diligence (CDD) Sederhana

• Semua Benar

Penerapan Program APU dan PPT konsisten dan berintegritas oleh setiap pegawai memberikan sejumlah manfaat bagi Bank. Berikut ini manfaat penerapan program APU dan PPT yang konsisten dan berintegritas bagi Bank, Kecuali

• Bank memiliki database Pengguna jasa yang berkualitas

• Meningkatkan resiko reputasi Bank

• Mendukung eksistensi bisnis Bank secara berkelanjutan

• Menghindari sanksi / denda dari regulator

Jenis laporan yang wajib disampaikan oleh Bank apabila terdapat transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi dari pengguna jasa yang bersangkutan adalah

• Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)

• System Informasi Pengguna Jasa Terpadu (SIPESAT)

• Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT)

• Laporan Transaksi Transfer Dana Dari Dan Ke Luar Negeri (LTKL)

Jenis laporan yang yang berisikan transaksi penarikan dan penyetoran, yang dilakukan dengan uang tunai atau instrumen pembayaran lain yang dilakukan melalui Bank, senilai sama dengan atau lebih besar dari Rp. 500.000.000,- atau yang setara dalam mata uang lainnya, yang dilakukan dalam satu transaksi atau beberapa transaksi dalam satu hari kerja adalah

• Sistem informasi pengguna jasa terpadu (SIPESAT)

• Laporan transaksi kuangan tunai (LTKT)

• Laporan transaksi keuangan mencurigakan (LTKM)

• Laporan transaksi transfer dana dari dan keluar negeri (LTKL)

Jenis laporan yang berisikan rangkaian kegiatan yang dimulai dengan perintah dari Pengirim Asal dengan tujuan memindahkan sejumlah dana dari dan ke luar wilayah Indonesia kepada penerima yang disebutkan dalam perintah transfer dana sampai dengan diterimanya dana oleh penerima adalah

• Sistem informasi pengguna jasa terpadu (SIPESAT)

• Laporan transaksi kuangan tunai (LTKT)

• Laporan transaksi keuangan mencurigakan (LTKM)

• Laporan transaksi transfer dana dari dan Ke Luar Negeri (LTKL)

Berikut ini yang termasuk dalam 5 (lima) pilar penerapan program APU dan PPT adalah

• Pengawasan Aktif Direksi dan Komisaris

• Kebijakan dan Prosedur

• Pengendalian Internal

• Semua Benar

Manakah yang termasuk Tipologi Green Financial Crime

• Pencemaran dan perusakan lingkungan, perambahan hutan dan pembalakan liar

• Membawa limbah illegal ke wilayah NKRI, reboisasi, perburuan dan perdagangan satwa

• Pembalakan liar, pembersihan limbah, Karhutla

• Perdagangan satwa liar, tidak mengelola limbah, Gerakan tanam 1000 pohon

Berikut ini yang bukan Tindakan pidana asal (TPA) dari Green Financial Crime, yang diatur dalam UU No.8 Tahun 2010 tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang (TPPU)

• Tindak pidana di bidang kehutanan

• Tindak pidana di bidang lingkungan hidup

• Tindak Pidana Pencurian

• Tindak pidana di bidang kelautan dan perikanan

Berikut ini diantara karakteristik pencucian uang berdasarkan hasil Analisa kasus – kasus TPPU yang terjadi, adalah

• Menggunakan serangkaian transaksi untuk menyamarkan asal usul dana

• Menggunakan sarana penyedia jasa keuangan untuk menyimpan kekayaan

• Menggunakan bantuan jasa professional dan terorganisir

• Semua Benar