10來旺測驗

定期定額是什麼？

• 固定時間，固定投資金額

• 固定時間，不固定投資金額

• 想存就存，想花就花

• 固定金額，每月找低點進場

定期定額的投資法，有什麼功能？

• 解決買在高點的問題！

• 穩賺不賠！

• 不用選標的！

• 可以買到便宜價格！

定期定額要成功獲利，關鍵有哪些？

• 需要持續投入，不適合短期操作！

• 高點須停利出場，才能享受成果！

• 不用管標的或巿場，買就對了！

• 低點要停扣，上漲時再加碼！

定期定額的優點是什麼？

• 省去分析高低點的時間！

• 小資族也適合的投資方法！

• 養成紀律及長期投資的習慣！

• 長期一定大賺！

定期定額標的該怎麼選？

• 選擇長期向上成長的標的！

• 最適合波動小的標的！

• 最適合波動大的標的！

• 須考慮投資人的風險屬性！

安聯人壽10來旺變額萬能壽險，能帶給客戶什麼價值？

• 用小錢就可獲得高額壽險保障！

• 可投資全世界標的！

• 彈性繳費機制，資金運用靈活！

• 完全不用花時間去管理，適合忙碌的現代人

透過投資型商品連結的壽險，比起直接買定期壽險，有什麼優點？

• 保險費比較便宜

• 不會因一時未繳費而停效

• 保險費率不因年齡而增加！

• 適合年紀小的人，不適合年紀大的人

客戶規劃月繳1萬元定期定額，永旭業務員的業績怎麼算呢？

• 首期繳費2個月，以FYP 2萬元計算業績！

• 年化計績，所以FYP是12萬。

• FYB是12萬*35%代理率，所以是FYB是42000元。

• 旅遊獎勵業績計算式是：12萬FYP*35%*80%*1200%

以下保額，哪一個是錯誤的？

• 25歲男生，月繳1萬，壽險保額為450萬。

• 50歲女生，月繳1萬，壽險保額是300萬。

• 43歲女生，月繳5000，壽險保額為300萬。

• 36歲男生，月繳5000，壽險保額200萬。

ETF（指數型基金）與共同基金的比較，哪一個是錯的？

• ETF為被動式投資

  共同基金為主動式投資

• ETF績效比共同基金好！

• ETF沒有經理人，共同基金有經理人

• 二者都有漲跌，都需花時間管理