Phòng chống rửa tiền và Rủi ro hoạt động

Khi phát hiện khách hàng đến yêu cầu mở tài khoản tại Đơn vị nằm trong Danh sách cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị (PEPs) hoặc là người thân của PEPs, Đơn vị phải:

• Thực hiện mở tài khoản cho khách hàng.

• Gắn lưu ý cảnh báo trên hệ thống và thực hiện mở tài khoản cho khách hàng.

• Báo cáo về Bộ phận PCRT tại Hội sở, chỉ thực hiện giao dịch khi được Tổng Giám đốc phê duyệt.

• Từ chối mở tài khoản cho khách hàng.

Ngân hàng thực hiện phong tỏa tài khoản, niêm phong hoặc tạm giữ tài sản khi nào?

• Khi phát hiện khách hàng nằm trong danh sách cảnh báo

• Khi nhận được quyết định bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền

• Khi nghi ngờ giao dịch của khách hàng có liên quan đến hoạt động phạm tội

• Khi khách hàng thực hiện giao dịch không thường xuyên có giá trị lớn

Thời hạn áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch là bao lâu?

• Không quá 01 ngày làm việc

• Không quá 02 ngày làm việc

• Không quá 03 ngày làm việc

• Không quá 04 ngày làm việc

Các Đơn vị phải áp dụng các biện pháp đánh giá tăng cường đối với khách hàng có mức độ rủi ro nào sau đây?

• Khách hàng có mức độ rủi ro THẤP;

• Khách hàng có mức độ rủi ro TRUNG BÌNH;

• Khách hàng có mức độ rủi ro CAO;

• Không quy định.

Theo quy định hiện nay, đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị phải báo cáo là bao nhiêu?

• Mức giá trị từ 200.000.000 đồng (Hai trăm triệu đồng) trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương;

• Mức giá trị từ 500.000.000 đồng (Năm trăm triệu đồng) trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương;

• Mức giá trị từ 300.000.000 đồng (Ba trăm triệu đồng) trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương;

• Mức giá trị từ 1.000.000.000 đồng (Một tỷ đồng) trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.

Ý thức và văn hóa rủi ro là trách nhiệm của ai?

• Của mỗi cán bộ nhân viên KLB

• Phòng Quản lý rủi ro

• Trưởng Đơn vị kinh doanh

• Khối Quản lý rủi ro – Giám sát

Tổn thất do hành động nhằm lừa gạt, biển thủ tài sản hoặc vi phạm pháp luật do đối tượng bên ngoài thực hiện là loại rủi ro nào?

• Rủi ro hoạt động

• Rủi ro thanh khoản

• Rủi ro thị trường

• Rủi ro tín dụng

Theo Basel rủi ro hoạt động được chia làm mấy nhóm nguyên nhân chính:

• 04 nhóm

• 05 nhóm

• 03 nhóm

• 06 nhóm

Theo mô hình tổ chức Quản lý rủi ro tại KienlongBank hiện nay, Quản lý rủi ro hoạt động thuộc tuyến bảo vệ thứ mấy:

• Tuyến 01

• Tuyến 02

• Tuyến 03

• Tuyến 01, Tuyến 02, Tuyến 03 đều sai.

Nguyên nhân dẫn đến rủi ro hoạt động của ngân hàng?

• Hệ thống cơ sở hạ tầng không được sửa chữa hợp lý

• Hệ thống CNTT thiếu hệ thống dự phòng

• Thảm họa thiên nhiên

• Hệ thống cơ sở hạ tầng không được sửa chữa hợp lý

  Hệ thống CNTT thiếu hệ thống dự phòng

  Thảm họa thiên nhiên