Enhance Due Dilligence (EDD) wajib dilakukan terhadap nasabah / calon nasabah yang memiliki?

• Risiko sedang terhadap pencucian uang/ pendanaan terorisme

• Risiko tinggi terhadap pencucian uang/ pendanaan terorisme

• Risiko rendah terhadap pencucian uang/ pendanaan terorisme

• jawaban A dan B benar

Manakah penyataan dibawah ini yang tidak tepat

• Prosedur Uji Tuntas Lanjut (EDD) wajib diterapkan terhadap Nasabah yang tergolong PEP

• Nasabah yang tegolong PEP, merupakan Nasabah Risiko Tinggi

• Bank wajib meminta persetujuan Pejabat Senior (BM) yg bertanggung jawab atas hubungan Usaha dg PEP

• Bank wajib menolak pembukaan hubungan usaha dengan PEP

Berikut yang bukan proses Identifikasi dan Verifikasi dalam Prinsip Mengenal Pengguna Jasa yaitu

• Monitoring Transaksi

• Screening

• Verifikasi Data

• Kelengkapan Dokumen

Berikut yang tergolong nasabah dengan kategori Political Exposed Person (PEP), kecuali

• Rektor UGM

• IRT dengan BO PNS Eselon III

• Mahasiswa dengan profil ayah Kapolres

• DPRD

WNA yang tidak diperbolehkan membuka rekening berasal dari negara (Banned Countery)

• Malaysia

• USA

• Korea Selatan

• Korea Utara

Siapakah yang berhak untuk mendapatkan data tentang Nasabah Bank ( pribadi&keuangan), dalam proses pemeriksaan kasus TPPU

• Hakim, Penyidik Badan Narkotik Nasional (BNN), Dirjen Kehutanan

• Polisi, Jaksa Penuntut Umum, Hakim Ketua

• Jaksa Penuntut Umum Menteri Keuangan, Penyidik KPK

• KPK, Penyidik BNN, Hakim Ketua yang memimpin sidang Pengadilan

POJK terbaru terkait APU PPT adalah

• POJK No 23 Th 2019

• POJK No 12 Th 2017

• POJK No 8 Th 2023

• POJK No 12 Th 2022

CDD adalah

• Kegiatan Uji Tuntas yang lebih mendalam terhadap Calon Nasabah, WIC, atau Nasabah, yang berisiko tinggi termasuk PEP

• Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi, dan pemantauan untuk memastikan transaksi sesuai dengan profil, karakteristik, dan/atau pola transaksi Calon Nasabah, Nasabah, atau WIC

• Kegiatan Pengkinian Data terhadap Nasabah dalam upaya Pemantauan terhadap kesesuaian Profil dan Transaksi

• Kegiatan Untuk mencegah digunakannya Bank sebagai media atau tujuan Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme

Apabila menerima nasabah dengan kategori High Risk, yang tidak perlu dilakukan adalah

• Melakukan EDD

• Meminta persetujuan BM dalam pembukaan rekening

• Menginput pada T24

• Menginput pada aplikasi BISA

Apakah kepanjangan dari APU PPT PPSPM

• Anti Pencucian Uang Pencegahan Pembiayaan Terorisme dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Masal

• Anti Pencucian Uang Pencegahan Pendanaan Terorisme dan Pencegahan Pembiayaan Proliferasi Senjata Pemusnah Masal

• Anti Pencucian Uang Pencegahan Pendanaan Terorisme dan Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Masal

• Anti Pencucian Uang Pencegahan Pendanaan Terorisme dan Pencegahan Proliferasi Pendanaan Senjata Pemusnah Masal