АМЛ ограничения

Для чего нужен банкам 115-ФЗ?

• Для регулирования валютного рынка
• Для контроля за операциями с криптовалютой
• Для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма
• Для регулирования кредитных операций

Что такое АМЛ лимит?

• Это максимальная сумма, которую можно снимать и тратить на покупки, есть у всех клиентов банка.

• Это минимальная сумма для открытия банковского счета, есть у нерезидентов.

• Это процентная ставка по кредиту, есть у всех клиентов банка, которые оформляют кредит.

Если банк заподозрил клиента в финансовых махинациях, то какие меры он может предпринять?

• Заблокировать счет и сообщить в регулирующие органы
• Ограничить обслуживание и рекомендовать закрытие

• Предложить клиенту новые инвестиционные продукты
• Ограничить дистанционное обслуживание и запросить документы

На каком основании клиент вообще должен нам что-то предоставлять?

• На основании лицензии от ЦБ

• Согласно ГК РФ

• Пункт укзан в УКБО

• 112 ФЗ РФ

Клиенту установлен БАМЛ. Какой документ он должен предоставить, чтобы подтвердить доход от продажи авто?

• Договор купли-продажи автомобиля
• Справка о доходах
• Паспорт и СНИЛС

• Свидетельство о регистрации автомобиля

Клиенту установлен БАМЛ, он несовершеннолетний и не работает, деньги получает от родителей. Какой документ он должен предоставить, чтобы подтвердить доход?

• Справка о доходах родителей и подтверждение родства

• Трудовая книжка
• Справка с места учебы
• Паспорт

Клиенту установлен БАМЛ, она сидит дома в декрете и не работает, деньги занимает. Какой документ она должна предоставить, чтобы подтвердить доход?(2 варианта)

• Справка о доходах с места работы
• Справка о наличии собственности
• Справка о получении пособия по уходу за ребенком
• Расписка о получении денежных средств от родственников

Куда можно отправить документы?

• По почте РФ

• Лично в офис

• Нужна встреча с представителем

• В чате банка или по эл. почте

Я смогу снимать наличные после проверки?

• Да, конечно, после проверки вы сможете снимать наличные

• К сожалению, нет, вы не сможете снимать наличные после проверки, тк мы сомневаемся в законности получения денежных средств

• Проверка не влияет на возможность снятия наличных
• К сожалению, сейчас не смогу ответить на ваш вопрос. Это узнаем только после того, как завершим проверку.

Клиент отказывается закрывать счёт после проверки и просит решить вопрос. что будем делать?

• Предложить клиенту другие услуги и передать запрос в Бэк-офис

• Угрожать клиенту
• Принудительно закрыть счет
• В таком случае счёт останется открытым в таком же состоянии, с ограничениями