Anti Fraud Awareness

Deklarasi Anti Fraud merupakan kebijakan dan komitmen bank untuk tidak memberikan toleransi pada tindakan fraud

• wrong

• true

Deklarasi Anti Fraud ditandatangani oleh ........................... dan diketahui oleh .................................

• seluruh karyawan BCA, seluruh jajaran organisasi BCA

• seluruh karyawan BCA, Presiden Direktur

• Presiden Direktur, seluruh jajaran organisasi BCA

• seluruh jajaran organisasi BCA, Presiden Direktur

The Integrity Pact is

• a form of implementing an anti-fraud strategy in the form of a statement that must be signed by all employees

• a form of implementing an anti-fraud strategy and BCA Way in the form of a statement that must be signed by the Board of Directors, Board of Commissioners and all employees

• a form of implementing an anti-fraud strategy in the form of a statement that must be signed by the Board of Directors, Board of Commissioners, all shareholders and all employees

• a form of implementing an anti-fraud strategy in the form of a statement that must be signed by the Board of Directors, Board of Commissioners and all employees

Isi dari Deklarasi Anti Fraud, kecuali

• memastikan penerapan know your employee dalam setiap unit kerja

• menghindari berbisnis dengan pihak ketiga yang tidak berkomitmen sesuai dengan kebijakan perusahaan

• menjalankan bisnis secara adil, jujur, dan terbuka atau transparan

• memberikan konsekuensi pelanggaran terhadap kebijakan dan komitmen.

Communication tools for internal and external parties of the company to report acts of fraud or violations committed by perpetrators within the company is referred to as

• anti tipping off

• Whistleblowing system

• AFA

• fraud investigator

Pelaporan pada whistleblowing system harus mencakup hal-hal berikut:

• didasari itikad baik

• bukan merupakan suatu

  keluhan pribadi

• bukan berdasarkan kepentingan organisasi

• bukan didasari kehendak buruk/fitnah

Tindakan/perbuatan yang dapat dilaporkan pada whistleblowing system sebagai berikut:

• Pelanggaran hukum

• Pelanggaran Perjanjian Kerja Bersama BCA

• Pelanggaran kode etik

• Pelanggaran benturan kepentingan

• Pelanggaran Kebijakan internal BCA lainnya

Kejadian fraud dianggap berdampak signifikan apabila memiliki nilai kerugian ......

• potensial ≥ Rp 25 miliar (ekv).

• potensial ≥ Rp 50 miliar (ekv)

• potensial ≥ Rp 75 miliar (ekv).

• potensial ≥ Rp 100 miliar (ekv).

Seluruh jajaran bank tidak diperkenankan memberikan persetujuan atas fasilitas kredit, transaksi, suku bunga khusus, atau kekhususan lainnya untuk:

• atasan dan bawahannya

• dirinya sendiri

• keluarganya

• perusahaan di mana ia dan keluarganya memiliki kepentingan

Komitmen BCA dalam

melaksanakan good corporate governance maka diwajibkan:

• Bank berhak mengadakan pengujian terhadap kebenaran

  pernyataan

• Seluruh jajaran bank harus mengetahui, memahami dan

  melaksanakan Ketentuan mengenai Benturan Kepentingan dengan

  penuh tanggung jawab dan tanpa pengecualian

• Mendukung peleksanaan ketentuan tersebut, dan kepada anggota

  Dewan Komisaris, Direksi dan pejabat eselon 5 (S5) sampai dengan

  eselon 1 (S1) diwajibkan untuk membuat pernyataan tahunan

  (annual disclosure) yang memuat semua keadaan atau situasi yang

  memungkinkan timbulnya benturan kepentingan

• Pembuatan pemyataan tahunan (annual disclosure) bersifat

  “self assessment”, sehingga kebenaran dari setiap pernyataan

  merupakan tanggung jawab masing-masing pekerja